(二)多選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。

　　1.對于銀行業從業人員的行為，《銀行業從業人員職業操守》規定的監督者有()。

　　A.從業人員所在機構

　　B.銀行業自律組織 C.銀行業監管機構

　　D.社會公眾

　　2某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業人員職業操守的()原則。

　　A.誠實信用

　　B.禮貌服務 C.風險提示

　　D.互相監督

　　3.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響?()

　　A.某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規避法律約束

　　B.某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

　　C.某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

　　D.某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

　　4.()，銀行從業人員應遵守信息保密原則。

　　A.在受雇期間

　　B.在離職后 C.在受雇期間與離職后

　　D.遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

　　5.銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有()。

　　A.除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

　　B.熟知銀行的反洗錢義務

　　C.保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私

　　D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

　　6.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發現該筆貸款明顯不符合規定，則該信貸經理()。

　　A.應服從領導的指示，按照分行行長的意思做

　　B.可以向該分行行長解釋相關規定以及該貸款不合規的地方

　　C.可以書面匯報請示有關領導

　　D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監管部門報告

　　7.銀行業從業人員離職時，()。

　　A.應當歸還相關辦公物品

　　B.應當妥善交接工作

　　C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

　　D.歸還所欠公司費用

　　8.根據從業人員職業操守中“電子設備使用”的有關規定，銀行業從業人員()。

　　A.不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁

　　B.不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件

　　C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

　　D.以上都對

　　9.銀行業從業人員的下列行為中，違反“同業競爭”原則的有()。

　　A.超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款

　　B.與一些商鋪協商，安裝具有排他性的POS機

　　C.向客戶轉發網上有關競爭對手的負面消息

　　D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息

　　10.有關“接受監管”的正確做法是()。

　　A.銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實

　　B.銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系

　　C.為維護所在機構形象，不應向監管部門披露負面信息

　　D.銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管

　　11.銀行工作人員配合監管機構的監管，應當()。

　　A.按照要求提供監管機構需要的數據

　　B.向監管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰

　　C.建立重大事項報告制度

　　D.以上都對

　　12.違反從業人員職業操守的人員，()。

　　A.可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束

　　B.其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒

　　C.情節不嚴重的，不應當受到懲戒

　　D.情節嚴重的，將被開除，并被通報銀行業協會乃至同業，喪失在銀行業金融機構工作的機會

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