(21)個人外匯賬戶按賬戶性質區分為(　　)。

　　A. 外匯儲蓄賬戶、資本項目賬戶、個人外匯賬戶

　　B. 外匯結算賬戶、資本項目賬戶、外匯儲蓄賬戶

　　C. 境內個人外匯賬戶、境外個人外匯賬戶

　　D. 個人外匯賬戶、外匯結算賬戶、資本項目賬戶

　　(22)下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責的是(　　)。

　　A. 監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

　　B. 參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章

　　C. 建立國家反洗錢數據庫

　　D. 發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告

　　(23)以下不是監事會監督手段的是(　　)。

　　A. 列席會議、檢閱文件、檢查與調研;監督評測、訪談座談

　　B. 非現場檢測

　　C. 現場抽查

　　D. 提名風險管理部門負責人

　　(24)下列不屬于《票據法》中所指的票據的是(　　)。

　　A. 支票

　　B. 本票

　　C. 發票

　　D. 匯票

　　(25)我國銀行業正式全面對外開放是在(　　)。

　　A. 2008年1月1日

　　B. 2007年12月1日

　　C. 2006年12月11日

　　D. 1995年12月31日

　　(26)下列不屬于各種變現途徑的現金來源(資產類)的是(　　)。

　　A. 現金

　　B. 從中央銀行拆人現金

　　C. 短期證券

　　D. 證券回購協議

　　(27)根據《商業銀行法》規定，目前商業銀行在中國境內可以從事(　　)。

　　A. 買賣金融債券

　　B. 證券經營業務

　　C. 非自用房地產投資

　　D. 信托投資

　　(28)下列行為沒有違法的是(　　)。

　　A. 銀行根據客戶的指示，運用客戶資金進行債券投資

　　B. 收買他人信用卡信息資料

　　C. 銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明

　　D. 某公司根據自身資金需要，吸收社會公眾存款

　　(29)在定期存款中，(　　)是最典型的代表。

　　A. 整存整取

　　B. 零存整取

　　C. 整存零取

　　D. 存本取息

　　(30)支票是出票人簽發的、委托辦理支票存款業務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。其中不能用于支取現金的支票是(　　)。

　　A. 旅行支票

　　B. 轉賬支票

　　C. 普通支票

　　D. 現金支票

　　(31)2003年中國人民銀行開始面向商業銀行發行中央銀行票據，這種貨幣政策工具屬于(　　)，發行票據會(　　)。

　　A. 利率政策;增加貨幣供應量

　　B. 公開市場業務;減少貨幣供應量

　　C. 公開市場業務;增加貨幣供應量

　　D. 利率政策;減少貨幣供應量

　　(32)銀行通常將(　　)看做對其市場價值最大的威脅。

　　A. 流動性風險

　　B. 聲譽風險

　　C. 法律風險

　　D. 市場風險

　　(33)某企業原是A銀行客戶經理的大客戶，后因與B銀行的客戶經理建立了良好的個人關系而成 為B銀行的客戶。A銀行客戶經理應(　　)。

　　A. 暗示給企業負責人回扣爭取拉回客戶

　　B. 對企業負責人揭發B銀行在某些業務領域的弱點

　　C. 繼續與企業保持聯系，遞送有關A銀行的產品介紹

　　D. 拒絕企業對A銀行的詢價要求，以防有關信息落入B銀行

　　(34)最可能直接對銀行無形資產造成損失的風險是(　　)。

　　A. 市場風險

　　B. 流動性風險

　　C. 聲譽風險

　　D. 操作風險

　　(35)金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(　　)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　A. 第三方

　　B. 客戶

　　C. 該金融機構

　　D. 該金融機構和第三方按比例

　　(36)下列銀行票據中既可以轉賬也可以提取現金的是(　　)。

　　A. 現金支票

　　B. 轉賬支票

　　C. 普通支票

　　D. 劃線支票

　　(37)按照規定，城鎮企業、事業單位要按照本單位工資總額的(　　)繳納失業保險金。

　　A. 6%

　　B. 2%

　　C. 3%

　　D. 5%

　　(38)關于銀行的“風險管理部門”的說法，正確的是(　　)。

　　A. 核心職能是風險信息的收集、分析和報告

　　B. 具有相對大的風險管理策略否決權，以降低操作風險

　　C. 職能是根據收集的信息，作出經營或戰略方面的決策

　　D. 可以又稱為“風險管理委員會”

　　(39)我國的五家大型商業銀行的機構性質是(　　)。

　　A. 國有企業

　　B. 事業單位

　　C. 國家機關

　　D. 政府部門

　　(40)在國際收支的衡量指標中，(　　)是國際收支中最主要的部分。

　　A. 國外投資

　　B. 貿易收支

　　C. 勞務輸出

　　D. 國外借款

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