第71題

　　銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則不包括( )。

　　A.誠(chéng)實(shí)信用

　　B.公平公開(kāi)

　　C.守法合規(guī)

　　D.勤勉盡職

　　【正確答案】：B

　　[答案解析]銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則包括誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職、公平競(jìng)爭(zhēng)、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私。

　　第72題

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱(chēng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不包括( )。

　　A.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行

　　B.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)

　　C.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行

　　D.在我國(guó)香港地區(qū)設(shè)立的吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條第二款規(guī)定：“本法所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。”需要說(shuō)明的是，“中華人民共和國(guó)境內(nèi)”不包含我國(guó)的香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。

　　第73題

　　銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]信用風(fēng)險(xiǎn)是銀行最為復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)，也是銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第74題

　　關(guān)于單位活期存款基本存款賬戶(hù)，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.基本存款賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)一般戶(hù)

　　B.基本存款賬戶(hù)是存款人的主辦賬戶(hù)

　　C.同一存款賬戶(hù)可以在商業(yè)銀行開(kāi)立多個(gè)基本存款賬戶(hù)

　　D.企業(yè)、事業(yè)單位可以選擇多家銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶(hù)

　　【正確答案】：B

　　[答案解析]基本存款賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)基本戶(hù)，是指存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)�；�本存款賬戶(hù)是存款人的主辦賬戶(hù)，企業(yè)、事業(yè)單位等可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶(hù)，同一存款客戶(hù)只能在商業(yè)銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)。

　　第75題

　　對(duì)已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是( )。

　　A.外匯市場(chǎng)

　　B.票據(jù)市場(chǎng)

　　C.流通市場(chǎng)

　　D.期貨市場(chǎng)

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]流通市場(chǎng)也稱(chēng)為二級(jí)市場(chǎng)，是對(duì)已上市的金融工具(如債券、股票等)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

　　第76題

　　商業(yè)銀行有違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段吸收存款、發(fā)放貸款情形的，由( )責(zé)令改正。

　　A.國(guó)務(wù)院

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]根據(jù)《商業(yè)銀行法》第七十四條的規(guī)定，商業(yè)銀行有違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段吸收存款、發(fā)放貸款情形的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)——中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第77題

　　關(guān)于非國(guó)家工作人員受賄罪，下列表述不正確的是( )。

　　A.索取他人財(cái)物或非法收受他人財(cái)物，必須達(dá)到數(shù)額較大，才構(gòu)成犯罪

　　B.犯罪主體為特殊主體，只能是非國(guó)有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國(guó)家工作人員

　　C.收受他人財(cái)物一般是直接收取，不可以是間接收取

　　D.在客觀上表現(xiàn)為利用職務(wù)上的便利，索取或者收受賄賂的行為，或在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的行為

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]非國(guó)家工作人員受賄罪中的收受他人財(cái)物一般是直接收取，但也可以是間接收取;可以是事前收受，也可以是事后收受。

　　第78題

　　實(shí)踐中，沒(méi)有銀行支票賬戶(hù)的客戶(hù)一般采用( )。

　　A.銀行匯票 B.商業(yè)匯票

　　C.銀行本票

　　D.轉(zhuǎn)賬支票

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]實(shí)踐中，沒(méi)有銀行支票賬戶(hù)的客戶(hù)一般采用銀行本票。如攜帶大量現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)很大，可以請(qǐng)銀行開(kāi)出本票，用來(lái)購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、汽車(chē)等;或者用來(lái)過(guò)戶(hù)，將款項(xiàng)從一個(gè)戶(hù)頭轉(zhuǎn)到另一個(gè)戶(hù)頭，而不用提取現(xiàn)金再存入。

　　第79題

　　銀行為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的前提條件是( )。

　　A.公平對(duì)待所有客戶(hù)

　　B.專(zhuān)業(yè)的服務(wù)態(tài)度

　　C.滿(mǎn)足客戶(hù)一切需要

　　D.合法、合規(guī)提供服務(wù)

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]公平對(duì)待所有客戶(hù)是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)有的工作態(tài)度，是其為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的前提條件，也是銀行保持良好社會(huì)形象的要求。

　　第80題

　　關(guān)于利益沖突原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶(hù)利益至上的原則

　　B.在存在潛在沖突的情形下，可以不向所在機(jī)構(gòu)管理層說(shuō)明利益沖突的情況

　　C.銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購(gòu)買(mǎi)其所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售或代理的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機(jī)構(gòu)利益與個(gè)人利益

　　D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)正確處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶(hù)利益保護(hù)之間的關(guān)系

　　【正確答案】：B

　　[答案解析]利益沖突原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員做到存在潛在沖突的情形下，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)管理層主動(dòng)說(shuō)明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。因此B

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