11.商業(yè)銀行在處理與利益相關(guān)者之間的關(guān)系時(shí)應(yīng)遵循的基本原則包括( )。

　　A.銀行應(yīng)與利益相關(guān)者積極合作

　　B.銀行應(yīng)為維護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)益提供必要的條件

　　C.銀行應(yīng)向存款人及其他債權(quán)人提供必要的信息，以便其對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況作出判斷和進(jìn)行決策

　　D.銀行應(yīng)鼓勵(lì)職工通過(guò)與董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理人員的直接溝通和交流

　　E.銀行應(yīng)關(guān)注所在社區(qū)的福利、環(huán)境保護(hù)、公益事業(yè)等問(wèn)題

　　12.商業(yè)銀行應(yīng)披露的公司治理信息有( )。

　　A.年度內(nèi)召開(kāi)股東大會(huì)情況

　　B.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層成員的構(gòu)成及其工作情況

　　C.獨(dú)立董事的工作情況

　　D.職工監(jiān)事的工作情況

　　E.銀行部門(mén)與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

　　13.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則有( )。

　　A.全面原則

　　B.審慎原則

　　C.有效原則

　　D.獨(dú)立原則

　　E.經(jīng)濟(jì)原則

　　14.關(guān)于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本說(shuō)法正確的有( )

　　A. 銀行通常在三個(gè)意義上使用“資本”這個(gè)概念，即財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、銀行監(jiān)管和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理，所對(duì)應(yīng)的概念分別是經(jīng)濟(jì)資本、監(jiān)管資本和風(fēng)險(xiǎn)資本

　　B. 賬面資本指銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益

　　C. 監(jiān)管資本，指銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿(mǎn)足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營(yíng)、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本

　　D. 經(jīng)濟(jì)資本，指銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的、銀行需要保有的最低資本量

　　E.經(jīng)濟(jì)資本直接與銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)掛鉤，因此也稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)資本

　　15.《巴塞爾資本協(xié)議》主要有四部分內(nèi)容，下列相關(guān)說(shuō)法中正確的有( )。

　　A.確定了資本的構(gòu)成，即銀行的資本分為核心資本和附屬資本兩大類(lèi)，且附屬資本規(guī)模不得超過(guò)核心資本的100%

　　B.根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%和80%四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)檔次

　　C.通過(guò)設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管

　　D.規(guī)定銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于9%

　　E.規(guī)定核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于4%

　　16.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括( )。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類(lèi)

　　D.引入計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　E.根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%和100%四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)檔次

　　17.《巴塞爾新資本協(xié)議》在資本充足率計(jì)算公式中全面反映了( )。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　18.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括( )。

　　A.資本充足率 B.資本構(gòu)成

　　C.風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)管理策略 D.盈利能力

　　E.管理水平及過(guò)程

　　19.提高資本充足率的方法主要有( )。

　　A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

　　B.提高留存利潤(rùn)

　　C.發(fā)行混合資本債券

　　D.發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債券

　　E.貸款證券化

　　20.商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新需要遵循的基本原則有( )。

　　A.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則

　　B.成本最低原則

　　C.風(fēng)險(xiǎn)最小原則

　　D.信息全面披露原則

　　E.維護(hù)客戶(hù)利益原則

　　21.銀行金融創(chuàng)新四個(gè)認(rèn)識(shí)原則包括( )。

　　A.認(rèn)識(shí)你的客戶(hù) B.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù) C.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手

　　D.認(rèn)識(shí)你的收益 E.認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)

　　22.為了在金融創(chuàng)新中保護(hù)客戶(hù)利益，銀行應(yīng)做的工作有( )。

　　A.遵循符合客戶(hù)利益和審慎盡責(zé)的基本原則

　　B.向客戶(hù)準(zhǔn)確、公平、沒(méi)有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露

　　C.引導(dǎo)客戶(hù)理性投資與消費(fèi)，向客戶(hù)銷(xiāo)售適宜的投資產(chǎn)品

　　D. 公平地處理銀行與客戶(hù)之間、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突

　　E.提高客戶(hù)的金融素質(zhì)

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