(二)多選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。

　　1. 目前，中國人民銀行的直接檢查監督權包括檢查監督金融機構的( )。

　　A. 執行同業拆借市場管理規定的行為 B. 執行有關外匯管理的行為

　　C. 執行有關黃金管理規定的有關行為 D. 執行有關清算管理規定的行為

　　2. 關于中國人民銀行在特殊情況下的全面監督權，下列說法正確的是( )。

　　A. 中國人民銀行行使全面監督權須經國務院批準

　　B. 全面監督權的行使是為了應對金融危機，維護金融穩定

　　C. 可能導致金融機構的雙重檢查和雙重處罰

　　D. 央行根據需要有權要求銀行業金融機構報送必要的資產負債表、利潤表以及其他財務報表

　　3. 《銀行業監督管理法》規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式有( )。

　　A. 接管 B. 重組 C. 撤銷 D. 依法宣告破產

　　4. 對于違反審慎經營規則的強制性監管措施包括( )。

　　A. 責令停止全部業務，停止批準開辦新業務 B. 限制分配紅利和其他收入

　　C. 限制資產轉讓 D. 責令控股股東轉讓股權或者限制股東的權利

　　5. 對銀行業金融機構的重組方案的實施的方式有( )。

　　A. 合并 B. 兼并收購 C. 購買和承接 D. IPO

　　6. 銀行業金融機構被宣布破產的前提條件是( )之一。

　　A. 不能清償到期債務 B. 資產不足以清償全部債務

　　C. 明顯缺乏清償能力 D. 有明顯喪失清償能力的可能

　　7. 《銀行業監督管理法》賦予銀監會的權力包括( )

　　A. 非現場監管 B. 現場檢查 C. 監督管理談話 D. 強制信息披露

　　8. 對銀行業監督管理規定的違反者追究法律責任的形式包括( )

　　A. 刑事責任 B. 行政處分 C. 行政處罰 D. 民事訴訟

　　9. 刑事責任包括( )

　　A. 罰金 B. 管制 C. 沒收財產 D. 拘役

　　10. 銀監會監督管理人員下列哪些行為會被追究刑事責任?( )

　　A. 違反規定審批銀行業金融機構的設立、變更、終止

　　B. 違反規定查詢帳戶或者申請凍結資金

　　C. 貪污受賄 D. 違反規定對銀行業金融機構進行現場檢查

　　11. 對銀行業金融機構的未經批準設立分支機構的行為的處罰是( )

　　A. 責令改正

　　B. 情節特別嚴重的可以責令停業整頓或者吊銷經營許可證

　　C. 有違法所得的，沒收違法所得

　　D. 違法所得超過100萬的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款

　　12. 關于洗錢，下列說法正確的是( )

　　A. 洗錢是為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法的收入合法化

　　B. 洗錢過程分為處置、培植、融合等三個階段

　　C. 通過復雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，這是洗錢的處置階段

　　D. 匿名存款是洗錢的一種方式

　　13. 被稱為“保密天堂”的國家和地區所具有的特征是( )

　　A. 銀行業監管有嚴刑峻法 B. 有嚴格的銀行保密法

　　C. 有寬松的金融規則 D. 有自由的公司法和嚴格的公司保密法

　　14. 洗錢的方式包括( )

　　A. 偽造商業票據 B. 走私 C. 利用犯罪所得購置不動產 D. 通過證券和保險業

　　15. 中國人民銀行應當履行的反洗錢職責有( )

　　A. 組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監控

　　B. 制定或會同國務院有關金融監管機構制定金融機構反洗錢規章

　　C. 向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況

　　D. 在職責范圍內調查可以調查可以交易活動

　　16. 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責( )

　　A. 按照規定向中國人民銀行報告分析結果

　　B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報告

　　C. 建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可以交易報告信息

　　D. 開展反洗錢培訓和宣傳工作

　　17. 下列大額交易如未發現可疑，可免于報告的( )

　　A. 同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存

　　B. 自然人外匯買賣交易過程中不同幣種間的轉換

　　C. 金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

　　D. 國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易

　　18. 下列關于金融機構反洗錢的行為未構成犯罪、不承擔刑事責任的是( )

　　A. 未按規定對職工進行反洗錢培訓的

　　B. 未按照規定履行客戶身份識別義務的

　　C. 未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　D. 未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

　　19. 根據《反洗錢法》第二十三條規定，對金融機構的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的行為的處罰可以是( )

　　A. 責令限期改正

　　B. 情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　C. 情急嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

　　D. 追究刑事責任

　　20. 《反洗錢法》的主要內容是( )

　　A. 明確應履行反洗錢義務的國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構的反洗錢職責分工

　　B. 明確應履行反洗錢義務的金融機構的范圍及其具體的反洗錢義務

　　C. 規定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限

　　D. 明確違反《反洗錢法》應承擔的法律責任

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