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　　考點1銀行監管起源與演變

　　1.(判斷)銀行監管包含了銀行監督和銀行管理雙重屬性。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　2.(判斷)銀行管理是指監管部門依法對轄內銀行機構及市場進行管理，對銀行機構及其經營活動實行領導、組織、協調和控制等。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　3.(判斷)銀行監管制度是指銀行機構監管的模式、目標、原則、內容和方式等的總稱。由于歷史原因、經濟發達程度和法律體系的影響，各國銀行發展程度和監管制度不盡相同。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　4.(判斷)銀行業監管的發展歷程在表象上反映為管制、放松、重新管制，但從深層次看，這是由特定歷史時期銀行業的實際發展狀況決定的.是對安全優先和效率優先兩種監管目標的選擇過程。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　5.(多選)國際上主要金融監管的體制有(　　)。

　　A.統一監管型

　　B.多頭監管型

　　C.“雙峰”監管型

　　D.雙線監管型

　　E.多面監管型

　　6.(單選)(　　)，按監管主體數量劃分法又稱為單一全能型，即對于不同的金融機構和金融業務，無論審慎監管還是業務監管，都由一個機構負責監管。

　　A.統一監管型

　　B.多頭監管型

　　C.“雙峰”監管型

　　D.雙線監管型

　　7.(判斷)多頭監管型是指將金融機構和金融市場一般按照銀行、證券、保險劃分為三個領域，分別設置專業的監管機構負責包括審慎監管和業務監管在內的全面監管。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　8.(判斷)“雙峰”監管型，澳大利亞和美國是這種模式的代表。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　考點2主要國家的銀行監管體制

　　9.(判斷)美國是最早建立獨立的綜合金融監管機構的國家。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　考點3巴塞爾銀行監管委員會

　　10.(單選)關于巴塞爾委員會，下列敘述有誤的一項是(　　)。

　　A.巴塞爾委員會的職責是加強全球銀行業的監管標準、監督管理和管理實踐.旨在提升金融體系的穩定性

　　B.巴塞爾委員會成立的目的是提供聯系的渠道.以保證各國的銀行均受到有效的監管

　　C.巴塞爾委員會在開展工作中始終遵循著兩個基本原則：沒有任何境外銀行機構可以逃避監管：監管必須是強制執行的

　　D.1997年，巴塞爾委員會推出《有效銀行監管核心原則》，提出了“銀行業有效監管”的概念，認為一個有效的銀行監管體系，必須具有統一的、明確的責任和目標。并使參與監管的各個機構擁有操作上的獨立性和充分的資源

　　考點4我國的銀行監管框架

　　11.(多選)銀行監管的四個層次為(　　)。

　　A.國家調控

　　B.銀行自我監管

　　C.外部監管

　　D.行業自律

　　E.市場約束

　　12.(判斷)商業銀行自我監管通過內部治理、內部控制與內部審計實現。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　13.(判斷)銀行業外部監管是監管的最高層次。是由國務院授權成立的中國銀行業監督管理委員會統一監督管理。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　14.(單選)我國當前銀行監管的框架包括(　　)。

　　A.審慎全面的監管規則

　　B.行之有效的監管工具

　　C.科學合理的監管組織體系

　　D.以上均正確

　　參考答案及解析

　　1.【答案】A。

　　2.【答案】A。

　　3.【答案】A。

　　4.【答案】A。

　　5.【答案】ABC。

　　6.【答案】A。解析：本題主要考查統一監管型的概念。按監管主體數量劃分法又稱為單一全能型，即對于不同的金融機構和金融業務，無論審慎監管還是業務監管，都由一個機構負責監管。目前有英國、日本、韓國等9個國家實行這種模式。

　　7.【答案】A。

　　8.【答案】B。解析：澳大利亞和荷蘭是這種模式的代表。

　　9.【答案】B。解析：德國是最早建立獨立的綜合金融監管機構的國家。德國政府于2000年初成立了一個專門委員會，研究調整德意志聯邦銀行的職能和機構，主要設想是將銀監局劃入德意志聯邦銀行。同時減少分行數量，將決策權向總行集中，以適應金融電子化的發展造成的金融機構業務中央化的趨勢。委員會的有關報告將提交德國議會討論和批準。

　　10.【答案】C。解析：巴塞爾委員會在開展工作中始終遵循著兩個基本原則：(1)沒有任何境外銀行機構可以逃避監管;(2)監管必須是充分有效的。

　　11.【答案】BCDE。

　　12.【答案】A。

　　13.【答案】A。

　　14.【答案】D。

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