點擊查看：2017銀行從業中級《法律法規》章節練習題及答案匯總

　　1[判斷題(AB)] 公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優先股固定股息。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：A

　　參考解析：優先股股票享有優先按約定方式領取股息的權利，公司在支付普通股股息之前，必須先按事先約定支付優先股固定股息。

　　2[判斷題(AB)] 資本市場的主要特點是：風險小、收益較低;期限長、流動性差。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：資本市場的主要特點是：風險大、收益較高;期限長、流動性差。

　　3[判斷題(AB)] 在我國，大額可轉讓定期存單有固定利率存單，也有浮動利率存單。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：A

　　參考解析：大額可轉讓定期存單的發行利率以市場化方式確定。固定利率存單采用票面年化收益率的形式計息，浮動利率存單以上海銀行問同業拆借利率(Shibor)為浮動利率基準計息。

　　4[判斷題(AB)] 我國銀行可以發行以人民幣計價的大額定期存單，也可以發行以外幣計價的大額定期存單。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：大額存單是指由銀行業存款類金融機構面向非金融機構投資人發行的、以人民幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產品，屬一般性存款。

　　5[判斷題(AB)] 大額可轉讓定期存單的面額可由投資者與銀行相互協商決定。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：大額可轉讓定期存單，簡稱CDs，是由商業銀行發行的、有固定面額和約定期限并可以在市場上轉讓流通的存款憑證。

　　6[判斷題(AB)] 商業票據必須以商品買賣為基礎。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：現代商業票據大多已和商品交易脫離關系，演變為一種專供在貨幣市場上融資的票據，發行人與投資者成為一種單純的債務和債權關系，從而擺脫了商品買賣與勞務供應關系。

　　7[判斷題(AB)] 商業匯票由銀行簽發并承兌，銀行承諾商業匯票到期日支付匯票金額。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：商業匯票由企業簽發，向銀行申請辦理承兌，銀行承諾商業匯票到期日支付匯票金額。

　　8[判斷題(AB)] 由于回購利率較低，故債券回購以小額交易為主。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：由于回購利率較低，對少量資金而言，交易成本高，因此，債券回購以大宗交易為主。

　　9[判斷題(AB)] 回購交易實際上是一種抵押貸款。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：A

　　參考解析：以回購方式進行的債券交易其實是一種有抵押的貸款：債券的購買，實際是買方將資金借給賣方;約定賣方在規定的時間購回，實際是通過購回債券歸還借款;抵押品就是相關的債券。

　　10[判斷題(AB)] 回購市場形成的資金價格信號，反映了整個金融體系的資金供求狀況和流動性狀況，在貨幣政策傳導和整個金融市場中起到基礎性作用。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：同業拆借形成的資金價格信號，反映了整個金融體系的資金供求狀況和流動性狀況，在貨幣政策傳導和整個金融市場中起到基礎性作用。

　　11[判斷題(AB)] 直接融資工具包括企業債券、商業票據、公司股票、人壽保險單等。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資工具包括政府、企業發行的國庫券、企業債券、商業票據、公司股票等。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉讓大額存單、人壽保險單等。

　　12[判斷題(AB)] 金融市場的參與者通過買賣金融資產轉移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產所面臨的系統性風險。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的參與者通過買賣金融資產轉移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產所面臨的非系統性風險。

　　13[判斷題(AB)] 金融市場的參與者通過買賣金融資產轉移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產所面臨的非系統性風險，這屬于金融市場優化資源配置的功能。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的參與者通過買賣金融資產轉移或者接受風險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產所面臨的非系統性風險，這屬于金融市場分散風險的功能。

　　14[判斷題(AB)] 當債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成反比關系。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：當債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成正比關系。

　　15[判斷題(AB)] 全國中小企業股份轉讓系統是經證監會批準設立的全國性證券交易場所，屬于場外市場。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：全國中小企業股份轉讓系統成立于2012年，是經國務院批準設立的全國性證券交易場所，全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司為其運營管理機構，屬于場外市場。

　　16[判斷題(AB)] 中小企業板服務對象僅限于中小型企業。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：中小企業板主要服務于中小型企業和高科技企業的市場。該板塊內公司普遍具有收入增長快、盈利能力強、科技含量高的特點，而且其股票的流動性較好，交易也較為活躍。

　　17[判斷題(AB)] 1990年11月深圳證券交易所成立，1990年12月上海證券交易所成立。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：1990年11月上海證券交易所成立，1990年12月深圳證券交易所成立。

　　18[判斷題(AB)] 國家股是指有權代表國家投資的部門或機構，以國有資產向公司投資形成的股份，包括公司現有國有資產折算成的股份。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：A

　　19[判斷題(AB)] 在現代證券市場上，股票主要以紙質記賬的形式存在。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：在現代證券市場上，交易所都借助計算機網絡進行股份登記和股票交易，股票主要以電子記賬的形式存在。

　　20[判斷題(AB)] 優先股股東可以分享公司經營改善增加的利潤。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　參考答案：B

　　參考解析：優先股股息是固定的，不能享有公司利潤增長的收益，不能因公司利潤增長而增加股息收入。

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