>>>2017年初級銀行從業《法律法規》知識點自測匯總

　　第三章金融市場

　　1.【多選題】按金融工具交易的階段劃分，金融市場可劃分為(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.貨幣市場和資本市場

　　B.一級市場和二級市場

　　C.發行市場和流通市場

　　D.場內交易市場和場外交易市場

　　E.現貨市場和期貨市場

　　【答案】BC

　　【解析】按金融工具交易的階段劃分，金融市場可劃分為一級市場和二級市場，也可以劃分為發行市場和流通市場。

　　2.【單選題】我國的資本市場主要包括(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.債券市場和股票市場

　　B.同業拆借市場、回購市場和票據市場

　　C.股票市場和債券回購市場

　　D.股票市場、外匯市場、票據市場

　　【答案】A

　　【解析】資本市場是指長期金融工具為媒體進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括債券市場和股票市場。

　　3.【多選題】按金融工具的職能劃分，用于投資和籌資的金融工具包括(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.股票

　　B.期權

　　C.支票

　　D.期貨

　　E.債券

　　【答案】AE

　　【解析】按金融工具的職能劃分，用于投資和籌資的金融工具包括股票和債券。

　　4.【單選題】由股份有限公司公開發行，用以證明投資者的股東身份和權益，并據以獲得股息和紅利的憑證是(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.債券

　　B.企業債

　　C.股票

　　D.次級債券

　　【答案】C

　　【解析】股票是股份有限公司發行的，用以證明投資者的股東身份和權益，并據以獲得股息和紅利的憑證。

　　5.【單選題】(　　)是指以短期金融工具為媒介進行的、期限在1年以內(含1年)的短期資金融通市場。(2014年上半年真題)

　　A.短期市場

　　B.融資市場

　　C.貨幣市場

　　D.資本市場

　　【答案】C

　　【解析】貨幣市場是指以短期金融工具為媒介進行的、期限在1年以內(含1年)的短期資金融通市場。

　　6.【單選題】中國人民銀行的職能不包括(　　)。

　　A.制定和執行貨幣政策

　　B.通過審慎有效的監管，增強市場信心

　　C.防范和化解金融風險

　　D.維護金融穩定

　　【答案】B

　　【解析】選項B屬于銀監會的職責。

　　7.【多選題】中國銀行業監督管理委員會的監管對象包括(　　)。

　　A.金融租賃公司

　　B.信托投資公司

　　C.基金公司

　　D.保險公司

　　E.政策性銀行

　　【答案】ABE

　　【解析】《銀行業監督管理法》第2條規定，國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作。本法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公共存款的金融機構以及政策性銀行。對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構的監督管理，適用本法對銀行業金融機構監督管理的規定。

　　8.【單選題】金融市場最主要、最基本的功能是(　　)。

　　A.優化資源配置功能

　　B.經濟調節功能

　　C.貨幣資金融通功能

　　D.定價功能

　　【答案】C

　　【解析】貨幣資金融通是金融市場最主要、最基本的功能。

　　9.【單選題】發行市場和流通市場的主要區別是(　　)。

　　A.金融工具交割日期不同

　　B.融資方式不同

　　C.交易的階段不同

　　D.交易工具類型不同

　　【答案】C

　　【解析】金融工具按發行和流通的階段劃分可分為發行市場和流通市場。

　　10.【多選題】下列金融工具中，屬于短期金融工具的有(　　)。

　　A.商業票據

　　B.股票

　　C.企業債券

　　D.長期國債

　　E.銀行承兌匯票

　　【答案】AE

　　【解析】短期金融工具的期限一般在一年以下(合一年)，如商業票據、短期國庫券、銀行承兌匯票、可轉讓大額定期存單、回購協議等。長期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企業債券、長期國債等。

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