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　　第三章金融市場(chǎng)

　　1[多選題] 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的基本職能包括()

　　A.建立統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行水平管理

　　B.加強(qiáng)對(duì)證券期貨業(yè)的監(jiān)管，強(qiáng)化對(duì)證券期貨交易所、上市公司的監(jiān)管，提高信息披露質(zhì)量

　　C.加強(qiáng)對(duì)證券期貨市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解工作

　　D.負(fù)責(zé)擬定有關(guān)證券市場(chǎng)的法律法規(guī)，研究指定有關(guān)證券市場(chǎng)的方針政策

　　E.統(tǒng)一監(jiān)管證券業(yè)

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析：A項(xiàng)的正確表述為建立統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行垂直管理。

　　2[多選題] 以下哪幾家機(jī)構(gòu)屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)?( )

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.北方期貨公司

　　D.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

　　E.廣州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

　　參考答案：D,E

　　參考解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在國(guó)內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

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　　3[多選題] 與普通股票相比，優(yōu)先股票的特點(diǎn)在于()。

　　A.優(yōu)先股的股息與公司的盈利狀況無(wú)關(guān)

　　B.優(yōu)先股的紅利隨公司盈利的多少而增減

　　C.優(yōu)先股根據(jù)事先確定的股息率優(yōu)先取得股息

　　D.股東一般沒(méi)有參與公司決策的表決權(quán)

　　E.公司解散時(shí)，可以優(yōu)先得到分配的剩余資產(chǎn)

　　參考答案：A,C,D,E

　　參考解析：股票的分類的內(nèi)容，按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票分為普通股和優(yōu)先股。普通股的紅利隨公司盈利的多少而增減。

　　4[多選題] 下列關(guān)于金融工具的描述中正確的有( )。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券兼具債券和股票的特性

　　B.債券是債權(quán)債務(wù)憑證,而股票是所有權(quán)憑證

　　C.銀行承兌匯票屬于長(zhǎng)期金融工具

　　D.優(yōu)先股股東比普通股股東享有更大的管理權(quán)力

　　E.企業(yè)債券屬于直接融資工具

　　參考答案：A,B,E

　　參考解析：可轉(zhuǎn)換債券兼具債券和期權(quán)的特性;銀行承兌匯票屬于短期金融工具;優(yōu)先股股東一般沒(méi)有參與公司決策的表決權(quán)。

　　5[多選題] 金融工具中的混合工具包括( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　D.證券投資基金

　　E.回購(gòu)協(xié)議

　　參考答案：C,D

　　參考解析：按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具。債權(quán)工具的代表是債券，股權(quán)工具的代表是股票，混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。

　　6[單選題] 中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)主管部門(mén)是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　參考答案：B

　　參考解析：中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)主管部門(mén)是中國(guó)人民銀行。

　　7[單選題] ( )是指基于投保人的利益，為投保人和保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的機(jī)構(gòu)。

　　A.保險(xiǎn)公司

　　B.保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)

　　C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)

　　D.保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)

　　參考答案：C

　　參考解析：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)指基于投保人的利益，為投保人和保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)是根據(jù)保險(xiǎn)公司委托向保險(xiǎn)公司收取傭金，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門(mén)為代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　8[多選題] 與傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓存單的特點(diǎn)包括(　　)

　　A.大額可轉(zhuǎn)讓存款屬于記名存單

　　B.大額可轉(zhuǎn)讓存單擁有二級(jí)市場(chǎng)流通

　　C.大額可轉(zhuǎn)讓存單金額由商業(yè)銀行決定，為固定數(shù)額

　　D.大額可轉(zhuǎn)讓存單可提前支取

　　E.大額可轉(zhuǎn)讓存單只針對(duì)個(gè)人客戶

　　參考答案：B,C

　　參考解析：與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓存單不記名，可在二級(jí)流通市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓流通，其面額固定，而且金額比較大，不可提前支取。 另外無(wú)論個(gè)人或是單位都可以進(jìn)行大額可轉(zhuǎn)讓存單的購(gòu)買(mǎi)。

　　9[多選題] 金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有(  )。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析：金融工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩類：一類是信用風(fēng)險(xiǎn)，或稱違約風(fēng)險(xiǎn);另一類是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　10[單選題] 上海證券交易所成立時(shí)間是(　　)。

　　A.1990年10月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年1月

　　參考答案：B

　　參考解析：1990年11月上海證券交易所成立，1990年12月深圳證券交易所成立。

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