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　　第十一章 公司治理、內部控制與合規(guī)管理

　　1[多選題] 銀行治理情況應對其()保持充分的信息披露和透明度。

　　A.股東

　　B.存款人

　　C.市場參與者

　　D.貸款人

　　E.其他利益相關者

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：銀行治理情況應對其股東、存款人、其他利益相關者和市場參與者保持充分的信息披露和透明度。

　　2[多選題] 嚴格執(zhí)行會計準則與制度，及時準確的反映各項業(yè)務交易，確保會計信息()。

　　A.真實

　　B.準確

　　C.可靠

　　D.完整

　　E.及時

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析：嚴格執(zhí)行會計準則與制度，及時準確的反映各項業(yè)務交易，確保會計信息真實、可靠、完整。

　　3[多選題] 薪酬管理制度的制定應當科學、合理，并長期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應，包括的內容有()。

　　A.基本薪酬的檔次分類及晉級辦法

　　B.中長期激勵及特殊獎勵的考核管理辦法

　　C.銀行員工職位職級分類體系及其薪酬對應標準

　　D.短期激勵與長期激勵相協(xié)調

　　E.薪酬水平與風險成本調整后的經營業(yè)績相適應

　　參考答案：A,B,C

　　考解析：D、E是薪酬機制應堅持的原則。

　　4[多選題] 商業(yè)銀行應制定并執(zhí)行以風險為成本的合規(guī)管理計劃，包括()。

　　A.合規(guī)測試

　　B.合規(guī)培訓

　　C.合規(guī)風險評估

　　D.特定政策和程序的實施和評價

　　E.投訴處理

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：商業(yè)銀行應制定并執(zhí)行以風險為成本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等。

　　5[多選題] 商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的報酬及相關支出包括()。

　　A.績效薪酬

　　B.基本薪酬

　　C.貨幣和非現(xiàn)金的各種權益性支出

　　D.中長期激勵

　　E.福利性收入

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　參考解析：商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的報酬及相關支出包括基本薪酬、績效薪酬、中長期激勵、福利性收入等項下的貨幣和非現(xiàn)金的各種權益性支出。

　　6[多選題] 以下說法錯誤的是()。

　　A.董事會對股東大會負責，對商業(yè)銀行經營和管理承擔最終責任

　　B.除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責外，還應當重點關注銀行的經營發(fā)展戰(zhàn)略、風險容忍度、風險管理和內部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等。

　　C.董事會由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔任經營管理職務的董事，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔任除董事職務外的其他高級經營管理職務的董事

　　D.商業(yè)銀行的董事長和行長應當分設

　　E.董事會例會每年應至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定

　　參考答案：C,E

　　參考解析：C選項中，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔任經營管理職務的董事，執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔任除董事職務外的其他高級經營管理職務的董事。 E選項中，董事會例會每季度至少召開一次。

　　7[單選題] 董事會和監(jiān)事會應了解、理解銀行的運行結構及其形成的風險，即“了解你的組織構架”。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　參考答案：B

　　參考解析：董事會和高管層應了解、理解銀行的運行結構及其形成的風險，即“了解你的組織構架”。

　　8[多選題] 良好的銀行公司治理應包括(　　)

　　A.健全的組織架構

　　B.清晰地職責邊界

　　C.科學的發(fā)展戰(zhàn)略

　　D.有效的投訴機制

　　E.合理的風險管理與內部控制

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：良好的銀行公司治理應包括健全的組織架構、清晰地職責邊界、科學的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價值準則與社會責任、合理的風險管理與內部控制、 合理的激勵約束機制、完善的信息披露制度。

　　9[多選題] 合規(guī)管理重點內容包括(　　)

　　A.建立強有力的合規(guī)文化

　　B.制定合規(guī)風險管理計劃

　　C.建立有效的合規(guī)風險管理體系

　　D.建立有利于合規(guī)風險管理的基本制度

　　E.健全合規(guī)風險識別系統(tǒng)

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析：合規(guī)管理重點內容主要包括：建立強有力的合規(guī)文化、建立有效的合規(guī)風險管理體系、建立有利于合規(guī)風險管理的基本制度

　　10[多選題] 下列關于有利于合規(guī)風險管理的基本制度說法正確的是(　　)

　　A.建立對合規(guī)管理人員合規(guī)績效的考核制度

　　B.建立有效的合規(guī)問責制度

　　C.嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施

　　D.建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并保護舉報人

　　E.明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：E項為合規(guī)風險管理體系中合規(guī)政策相關要求

　　11[單選題] 下列屬于商業(yè)銀行治理制衡機制的是(　　)。

　　A.決策執(zhí)行

　　B.監(jiān)督

　　C.履職要求

　　D.激勵約束

　　參考答案：C

　　參考解析：其他選項屬于商業(yè)銀行治理運行機制。

　　12[單選題] 穩(wěn)健公司治理原則中關于薪酬說法不正確的是(　　)。

　　A.員工的薪酬應與審慎性風險行為有效掛鉤：薪酬應隨著所有風險類型進行調整

　　B.薪酬的支付時間應敏感反映風險暴露的時間規(guī)律

　　C.高級管理層應積極審查薪酬體系的設計及運行情況，并進行監(jiān)控評估.確保其按既定目標運作

　　D.現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結構應與風險配置情況相符

　　參考答案：C

　　參考解析：董事會應積極審查薪酬體系的設計及運行情況，并進行監(jiān)控評估，確保其按既定目標運作。

　　13[單選題] 董事會會議，應有商業(yè)銀行_______以上的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經商業(yè)銀行_________通過。(　　)

　　A.2/3以上：全體董事過半數(shù)

　　B.2/3以上：出席董事過半數(shù)

　　C.1/2以上：出席董事過半數(shù)

　　D.全體董事過半數(shù)：全體董事過半數(shù)

　　參考答案：D

　　參考解析：董事會會議應當有商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)出席方可舉行。董事會作出決議.必須經商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過。

　　14[多選題] 薪酬機制一般應堅持以下原則(　　)。

　　A.薪酬機制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一

　　B.薪酬激勵與銀行競爭能力相兼顧

　　C.薪酬激勵與銀行持續(xù)能力建設相兼顧

　　D.薪酬水平與風險成本調整前的經營業(yè)績相適應

　　E.短期激勵與長期激勵相協(xié)調

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：薪酬機制一般堅持以下原則：薪酬機制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一：薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設相兼顧：薪酬水平與風險成本調整后的經營業(yè)績相適應：短期激勵與長期激勵相協(xié)調。

　　15[單選題] (　　)是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的.通過制定和實施系統(tǒng)化、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。

　　A.公司治理

　　B.風險控制

　　C.合規(guī)管理

　　D.內部控制

　　參考答案：D

　　參考解析：內部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化、流程和方法.實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。

　　16[多選題] 以下屬于內部控制保障體系要素的是(　　)。

　　A.報告機制

　　B.風險識別

　　C.人員管理

　　D.信息系統(tǒng)控制

　　E.內控文化

　　參考答案：A,C,D,E

　　參考解析：選項B不正確，風險識別是屬于內部控制的主要措施。

　　17[多選題] 以下關于合規(guī)風險定義，正確的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁的風險

　　B.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風險

　　C.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受重大財務損失的風險

　　D.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受聲譽損失的風險

　　E.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受破產的風險

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險叫做合規(guī)風險。

　　18[多選題] 有利于合規(guī)風險管理的基本制度主要包括(　　)。

　　A.建設強有力的合規(guī)文化

　　B.建立有效的合規(guī)風險管理體系

　　C.合規(guī)績效考核制度

　　D.合規(guī)問責制度

　　E.誠信舉報制度

　　參考答案：C,D,E

　　參考解析：建立有利于合規(guī)風險管理的基本制度主要包括三項：一是建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度;二是建立有效的合規(guī)問責制度;三是建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。

　　19[多選題] 下列關于商業(yè)銀行內部控制原則的說法，不正確的有(　　)

　　A.內部控制應當覆蓋商業(yè)銀行所有部門和業(yè)務崗位

　　B.內部控制應以防范風險、審慎經營為出發(fā)點

　　C.內部控制不能干擾商業(yè)銀行追求利潤最大化

　　D.商業(yè)銀行內部控制的監(jiān)督部門可以直接向董事會報告

　　E.董事會作為股東大會的執(zhí)行機構，不受內部控制約束

　　參考答案：C,E

　　20[單選題] 商業(yè)銀行內部控制的環(huán)境要素不包括(　　)。

　　A.信息交流與反饋

　　B.治理結構

　　C.機構設置及責權分配

　　D.企業(yè)文化

　　參考答案：A

　　參考解析：內部控制環(huán)境是企業(yè)實施內部控制的基礎，一般包括治理結構、機構設置及權責分配、內部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等

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