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　　一、單項選擇題

　　1、下面幾項中，不屬于商業銀行核心資本的是( D )。

　　A、實收資本 B、資本公積

　　C、盈余公積 D、呆賬準備金

　　2、表外業務與中間業務最大的區別在于( B )不同。

　　A、經營目的 B、承擔的風險

　　C、賬務的處理 D、收入的來源

　　3、債券是可流通的有價證券，其票面信息中通常不包含( B )。

　　A、債券的面額 B、債券的市場價格

　　C、利率 D、償還的日期

　　4、信用最基本的特征是( B )。

　　A、收益性 B、償還性 C、安全性 D、流動性

　　5、《巴塞爾新資本協議》( C )年底在十國集團率先實施。

　　A、2004年 B、2005年 C、2006年 D、2007年

　　6、最基本、最能表現商業銀行經營特征的職能是( B )。

　　A、流通中介 B、信用中介

　　C、支付中介 D、把貨幣轉化為資本

　　7、( A )是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。

　　A、內部控制 B、風險管理

　　C、外部控制 D、風險處置

　　8、商業匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據權利轉讓給金融機構的票據行為稱為( A )。

　　A、貼現 B、再貼現 C、貸款 D、取現

　　9、( D )是由獲準經營貸款業務的多家銀行或非銀行金融機構，采用同一貸款協議，按商定的期限和條件向同一借款人提供資金的貸款方式。

　　A、統一貸款 B、集體貸款

　　C、同一貸款 D、銀團貸款

　　10、資本充足率是指銀行業金融機構持有的、符合監管機構規定的資本與( A )之間的比率，用以衡量其資本充足程度。

　　A、風險加權資產 B、加權資產

　　C、總資產 D、凈資產

　　二、多項選擇題

　　1、申請設立銀行業金融機構，或者銀行業金融機構變更持有資本總額或者股份總額達到規定比例以上的股東的，國務院銀行業監督管理機構應當對股東的(ABCD)進行審查。

　　A、資金來源 B、財務狀況

　　C、資本補充能力 D、誠信狀況

　　2、銀行業金融機構的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產流動性和(ABCD)等內容。

　　A、資產質量 B、損失準備金

　　C、風險集中 D、關聯交易

　　3、國務院銀行業監督管理機構應當在規定的期限，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定。(ABD)

　　A、銀行業金融機構的設立，自收到申請文件之日起六個月內

　　B、銀行業金融機構的變更、終止，以及業務范圍和增加業務范圍內的業務品種，自收到申請文件之日起三個月內

　　C、銀行業金融機構，大額貸款審批，自收到申請文件之日起三十日內

　　D、審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起三十日內

　　4、銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，有權要求銀行業金融機構按照規定報送資產負債表(ABCD)

　　A、注冊會計師出具的審計報告

　　B、利潤表和其他財務會計報表

　　C、統計報表

　　D、經營管理資料。

　　5、銀行業監督管理機構根據審慎監管的要求，可以采取(ABCD)措施進行現場檢查：

　　A、進入銀行業金融機構進行檢查

　　B、詢問銀行業金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明

　　C、查閱、復制銀行業金融機構與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存

　　D、檢查銀行業金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統

　　6、銀行業監督管理機構應當責令銀行業金融機構按照規定，如實向社會公眾披露(ABCD)等信息。

　　A、財務會計報告 B、風險管理狀況

　　C、董事和高級管理人員變更 D、其他重大事項

　　7、銀行業金融機構違反審慎經營規則的，其行為嚴重危及該銀行業金融機構的穩健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，根據《銀監法》的規定，銀行業監督管理機構可以采取停止批準增設分支機構及以下措施(ABCD)。

　　A、責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務

　　B、限制分配紅利和其他收入

　　C、限制資產轉讓

　　D、責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利

　　8、銀行業監督管理機構對銀行業金融機構應該予以處罰的情形有(ABCD)：

　　A、未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的

　　B、拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的

　　C、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的

　　D、未按照規定進行信息披露的和嚴重違反審慎經營規則的

　　9、銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，下例哪些屬于銀行業監督管理機構可以采取的處罰措施(ACD)

　　A、責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

　　B、銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五十萬元以下罰款

　　C、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格

　　D、銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款

　　10、銀行業監督管理機構依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批準銀行業金融機構的(ABCD)。

　　A設立 B、變更 C、終止 D、業務范圍

　　三、判斷題

　　1、必要時，可以用客戶的信用評級替代對貸款的分類。(×)

　　2、商業銀行開展中間業務是指運用銀行資金代客戶承辦支付、結算及其他委托事項并收取手續費。(×)

　　3、對于一年內到期的負債，在編制資產負債表時應作為流動負債。(√)

　　4、世界上除英國、美國外，大多數國家采取外匯直接標價法。(√)

　　5、商業銀行基礎頭寸是指庫存現金和在中央銀行的超額準備金之和。(√)

　　6、信用證業務是將商業信用轉換為銀行信用。(√)

　　7、目前商業銀行代售的基金均為封閉式基金(×)

　　8、人民幣自由兌換是我國外匯體制改革的最終目標。(√)

　　9、凱恩斯的貨幣需求理論認為，人們對貨幣的需求基于三種動機：交易動機、預防動機和投機動機。(√)

　　10、私募發行與公募發行的區別在于發行行為是否公開透明。(×)

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