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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、下面幾項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行核心資本的是( D )。

　　A、實(shí)收資本 B、資本公積

　　C、盈余公積 D、呆賬準(zhǔn)備金

　　2、表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)最大的區(qū)別在于( B )不同。

　　A、經(jīng)營(yíng)目的 B、承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)

　　C、賬務(wù)的處理 D、收入的來源

　　3、債券是可流通的有價(jià)證券，其票面信息中通常不包含( B )。

　　A、債券的面額 B、債券的市場(chǎng)價(jià)格

　　C、利率 D、償還的日期

　　4、信用最基本的特征是( B )。

　　A、收益性 B、償還性 C、安全性 D、流動(dòng)性

　　5、《巴塞爾新資本協(xié)議》( C )年底在十國(guó)集團(tuán)率先實(shí)施。

　　A、2004年 B、2005年 C、2006年 D、2007年

　　6、最基本、最能表現(xiàn)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)特征的職能是( B )。

　　A、流通中介 B、信用中介

　　C、支付中介 D、把貨幣轉(zhuǎn)化為資本

　　7、( A )是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。

　　A、內(nèi)部控制 B、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C、外部控制 D、風(fēng)險(xiǎn)處置

　　8、商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)的票據(jù)行為稱為( A )。

　　A、貼現(xiàn) B、再貼現(xiàn) C、貸款 D、取現(xiàn)

　　9、( D )是由獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的多家銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，采用同一貸款協(xié)議，按商定的期限和條件向同一借款人提供資金的貸款方式。

　　A、統(tǒng)一貸款 B、集體貸款

　　C、同一貸款 D、銀團(tuán)貸款

　　10、資本充足率是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持有的、符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的資本與( A )之間的比率，用以衡量其資本充足程度。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) B、加權(quán)資產(chǎn)

　　C、總資產(chǎn) D、凈資產(chǎn)

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的(ABCD)進(jìn)行審查。

　　A、資金來源 B、財(cái)務(wù)狀況

　　C、資本補(bǔ)充能力 D、誠信狀況

　　2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性和(ABCD)等內(nèi)容。

　　A、資產(chǎn)質(zhì)量 B、損失準(zhǔn)備金

　　C、風(fēng)險(xiǎn)集中 D、關(guān)聯(lián)交易

　　3、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限，對(duì)下列申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。(ABD)

　　A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立，自收到申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi)

　　B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，自收到申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)

　　C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，大額貸款審批，自收到申請(qǐng)文件之日起三十日內(nèi)

　　D、審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格，自收到申請(qǐng)文件之日起三十日內(nèi)

　　4、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表(ABCD)

　　A、注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告

　　B、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表

　　C、統(tǒng)計(jì)報(bào)表

　　D、經(jīng)營(yíng)管理資料。

　　5、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取(ABCD)措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

　　A、進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

　　B、詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

　　C、查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存

　　D、檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

　　6、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露(ABCD)等信息。

　　A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　C、董事和高級(jí)管理人員變更 D、其他重大事項(xiàng)

　　7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，根據(jù)《銀監(jiān)法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)及以下措施(ABCD)。

　　A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

　　B、限制分配紅利和其他收入

　　C、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　D、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

　　8、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該予以處罰的情形有(ABCD)：

　　A、未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的

　　B、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的

　　C、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的

　　D、未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的和嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的

　　9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，下例哪些屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的處罰措施(ACD)

　　A、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

　　B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五十萬元以下罰款

　　C、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格

　　D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款

　　10、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的(ABCD)。

　　A設(shè)立 B、變更 C、終止 D、業(yè)務(wù)范圍

　　三、判斷題

　　1、必要時(shí)，可以用客戶的信用評(píng)級(jí)替代對(duì)貸款的分類。(×)

　　2、商業(yè)銀行開展中間業(yè)務(wù)是指運(yùn)用銀行資金代客戶承辦支付、結(jié)算及其他委托事項(xiàng)并收取手續(xù)費(fèi)。(×)

　　3、對(duì)于一年內(nèi)到期的負(fù)債，在編制資產(chǎn)負(fù)債表時(shí)應(yīng)作為流動(dòng)負(fù)債。(√)

　　4、世界上除英國(guó)、美國(guó)外，大多數(shù)國(guó)家采取外匯直接標(biāo)價(jià)法。(√)

　　5、商業(yè)銀行基礎(chǔ)頭寸是指庫存現(xiàn)金和在中央銀行的超額準(zhǔn)備金之和。(√)

　　6、信用證業(yè)務(wù)是將商業(yè)信用轉(zhuǎn)換為銀行信用。(√)

　　7、目前商業(yè)銀行代售的基金均為封閉式基金(×)

　　8、人民幣自由兌換是我國(guó)外匯體制改革的最終目標(biāo)。(√)

　　9、凱恩斯的貨幣需求理論認(rèn)為，人們對(duì)貨幣的需求基于三種動(dòng)機(jī)：交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。(√)

　　10、私募發(fā)行與公募發(fā)行的區(qū)別在于發(fā)行行為是否公開透明。(×)

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