>>>關注萬題庫銀行從業考試微信，下載考前預測試卷

　　>>>2018銀行從業考試《初級法律法規》必做試題匯總

　　點擊查看：2018下半年初級銀行從業《法律法規》精選試題匯總

　　1. 根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》，在( )活動中, 客戶根據商業銀行提供的理財顧問服務管理和運用資金，并承擔由此產生的收益和風險。

　　A、理財顧問服務

　　B、保證收益理財計劃

　　C、綜合理財服務

　　D、非保證收益理財計劃

　　正確答案：A

　　2. 根據《銀行開展小企業貸款業務指導意見》，小企業信用證外銷貸款依據不可撤銷信用證辦理，貸款支持度視風險程度而定，最高可支持到信用證金額的( );

　　A 30%

　　B 50%

　　C 60%

　　D 80%

　　正確答案：D

　　3. 根據《商業銀行房地產貸款風險管理指引》，商業銀行對有逾期未還款或有欠息現象的房地產開發企業，應采取哪種措施。()

　　A、立即采取清收措施，提前收回企業貸款

　　B、向法院訴訟

　　C、向企業追加貸款，幫助企業脫離困境

　　D、對企業銷售款進行監控，在收回貸款本息之前，防止將銷售款挪作他用

　　正確答案：D

　　4. 根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》，保證收益理財計劃的起點金額，人民幣、外幣應分別在( )以上。

　　A、4萬元、5千美元(或等值外幣)

　　B、5萬元、5千美元(或等值外幣)

　　C、5萬元、6千美元(或等值外幣)

　　D、4萬元、6千美元(或等值外幣)

　　正確答案：B

　　5. 在對借款人實行主辦行制后，一個借款人只能有一個貸款主辦行，主辦行應當隨( )的變更而變更。

　　A、基本賬戶

　　B、一般賬戶

　　C、專用賬戶

　　D、臨時賬戶

　　正確答案：A

　　6. 下列關于商業銀行授信工作客戶調查和業務受理盡職要求說法不正確的是()。

　　A.商業銀行應根據本行確定的業務發展規劃及風險戰略，擬定明確的目標客戶，包括已建立業務關系的客戶和潛在客戶

　　B.商業銀行應關注和搜集集團客戶及關聯客戶的有關信息，有效識別授信集中風險及關聯客戶授信風險。

　　C.商業銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應以間接調查為主，實地調查為輔。必要時，可通過外部征信機構對客戶資料的真實性進行核實。

　　D.客戶資料如有變動，商業銀行應要求客戶提供書面報告，進一步核實后在檔案中重新記載。

　　正確答案：C

　　7. 衍生產品是一種()

　　A金融合約

　　B信托合約

　　C交易合約

　　D產品合約

　　正確答案：A

　　8. 根據《銀行開展小企業貸款業務指導意見》，信貸人員建議縮減額度或不予展期的小企業貸款，應書面具實報告，經有權部門審核后，以專案方式辦理，加強風險管理，但必須在( )內向借款企業告知審核結果和相應要求。

　　A 7日

　　B 兩周

　　C 1個月

　　D 60天

　　正確答案：B

　　9. 銀監會各級監管機構應每季度或根據風險狀況不定期采取()的形式，聽取轄內商業銀行不良資產變化情況的匯報，并向其通報不良資產考核結果，提出防范化解不良資產的意見。

　　A.風險例會

　　B.座談會

　　C.通報

　　D.約見會談

　　正確答案：D

　　10. 非金融機構違反規定，向客戶提供衍生產品交易服務，由()予以取締。

　　A人民銀行

　　B銀監會

　　C工商局

　　D法院

　　正確答案：B

　　11. 《商業銀行授信工作盡職指引》規定，商業銀行應根據本行確定的業務發展規劃及風險戰略，擬定明確的目標客戶。目標客戶主要指()。

　　A、已建立業務關系的客戶

　　B、潛在客戶

　　C、兩者都是

　　D、兩者都不是

　　正確答案：C

　　12. 貸款損失準備充足率反映的是貸款損失(　　　)充足情況。

　　A. 一般準備

　　B. 專項準備

　　C. 特殊準備

　　D. 其他準備

　　正確答案：B

　　13. 根據《證券公司股票質押貸款管理辦法》，在質押股票市值與貸款本金之比降至()時，貸款人應要求借款人即時補足因證券價格下跌造成的質押價值缺口。

　　A 價格線

　　B 平倉線

　　C 水平線

　　D 警戒線

　　正確答案：D

　　14. 商業銀行信用風險資產應計提的專項準備應分別按關注、次級、可疑、損失類貸款余額的(　　　)計算后合計。

　　A. 2%、25%、50%、100%

　　B. 2%、20%、50%、100%

　　C. 1%、20%、50%、100%

　　D. 1%、25%、50%、100%

　　正確答案：A

　　15. 通過報表數據可計算年初每一級貸款繼續保留原有分類形態或遷徙為其他四種分類形態的比例，貸款向下遷徙率反映貸款質量(　　)的概率。

　　A. 好轉

　　B. 惡化

　　C. 穩定

　　D. 不變

　　正確答案：B

　　16. 在《利潤表》中，“扣除資產損失后利潤總額”減去“所得稅”和 “少數股東損益”后，等于(　　　)。

　　A. 營業收入

　　B. 利潤總額

　　C. 凈利潤

　　D. 投資收益

　　正確答案：C

　　17. 根據《商業銀行風險監管核心指標(試行)》：不良貸款率應小于等于(　　　)。

　　A. 15%

　　B. 25%

　　C. 10%

　　D. 5%

　　正確答案：D

　　18. 金融機構為規避自有資產、負債的風險或為獲利進行衍生產品交易。金融機構從事此類業務時被視為衍生產品的()。

　　A許可用戶

　　B消費用戶

　　C最終用戶

　　D交易用戶

　　正確答案：C

　　19. 按照《商業銀行授信工作盡職指引》，商業銀行應嚴格按照風險管理的原則，對已實施授信()，并建立客戶情況變化報告制度。

　　A. 進行貸后檢查

　　B. 進行準確分類

　　C. 關注企業生產

　　D. 進行走訪

　　正確答案：B

　　20. 按照《商業銀行不良資產監測和考核暫行辦法》的規定，下列說法不正確的是()。

　　A、商業銀行不良資產的監測和考核包括對不良貸款、非信貸資產和表外業務風險的全面監測和考核

　　B、不良貸款原則上按照貸款五級分類標準執行，如確有困難，也可按照四級分類標準執行

　　C、銀監會各級監管機構應建立和完善對不良資產監測、考核制度

　　D、不良貸款分析中不良貸款清收轉化情況，可分別按現金清收、貸款核銷、以資抵債和其他方式進行分析

　　正確答案：B

　　21. ( )依法對商業銀行的市場風險水平和市場風險管理體系實施監督管理。

　　A 人民銀行

　　B 銀監會

　　C 商業銀行總行

　　正確答案：B

　　22. 商業銀行對集團客戶授信實行()。

　　A、行長負責制

　　B、客戶經理制

　　C、集體負責制

　　D、審貸委負責制

　　正確答案：B

　　23. 根據《商業銀行風險監管核心指標(試行)》：單一集團客戶授信集中度應小于等于(　　　)。

　　A. 15%

　　B. 25%

　　C. 10%

　　D. 5%

　　正確答案：A

　　24. 根據《商業銀行房地產貸款風險管理指引》，商業銀行應對發放的土地儲備貸款設立()，加強對土地經營收益的監控。

　　A、土地儲備貸款專戶

　　B、土地儲備機構資金專戶

　　C、借款人檔案

　　D、跟蹤監測臺賬

　　正確答案：B

　　25. 根據《商業銀行風險監管核心指標》規定：商業銀行不良資產率應(　　)。

　　A.小于等于6%

　　B.小于等于5%

　　C.小于等于4%

　　D.小于等于3%

　　正確答案：C

　　26. 商業銀行以私募方式發行次級債券或募集次級定期債務，條件之一是：應符合以下()

　　A. 資產余額達到3000億元以上

　　B. 核心資本充足率不低于4%

　　C. 在全國設有分支機構

　　D.特大型中央企業

　　正確答案：B

　　27. 貸款人應當按照有關法律參與借款人破產財產的認定與債權債務的處置，對于破產借款人已設定財產抵押、質押或其他擔保的貸款債權，貸款人 ( )

　　A、依法享有優先受償權

　　B、無優先受償權

　　C、不享有受償權

　　D、與其他債權人共同受償

　　正確答案：A

　　28. 在計算資產利潤率、資本利潤率等指標時，一般采用(　　　)。

　　A. 利潤總額

　　B. 稅前利潤

　　C. 稅后利潤

　　D. 凈利潤

　　正確答案：C

　　29. 根據《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》，商業銀行的授權分為( )兩個層次。

　　A、直接授權和轉授權

　　B、基本授權和有限授權

　　C、逐級授權和區別授權

　　D、基本授權和特殊授權

　　正確答案：A

　　30. 根據《商業銀行不良資產監測和考核暫行辦法》，銀監會各級監管機構、商業銀行及其分支機構要按( )對不良貸款、按( )對不良資產進行分析，對銀行風險狀況和變化趨勢作出總體判斷和評價，對風險狀況嚴重和變化明顯的要重點說明，并形成分析報告。

　　A. 月、季

　　B. 季、年

　　C. 月、年

　　D. 季、半年

　　正確答案：A

　　31. 企業年金基金法人受托機構注冊資本不少于()元人民幣，且在任何時候都維持不少于1.5億元人民幣的凈資產。

　　A 5000萬元

　　B 1億元

　　C 2億元

　　D 8000萬元

　　正確答案：B

　　32. 依照《貸款通則》的規定，除( )以外，貸款人發放貸款，借款人應當提供擔保。但經貸款審查、評估，確認借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔保。

　　A、自營貸款

　　B、委托貸款

　　C、特定貸款

　　D、長期貸款

　　正確答案：B

　　33. ()負責制定企業年金基金管理的有關政策。

　　A勞動保障部

　　B銀監會

　　C證監會

　　D保監會

　　正確答案：A

　　34. 根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》，對于非保本浮動收益理財計劃，風險提示的內容應至少包括以下語句( )。

　　A、“本人已經閱讀上述風險提示，充分了解并清楚知曉本產品的風險，愿意承擔相關風險”

　　B、“本理財計劃有投資風險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資”

　　C、“本理財計劃是高風險投資產品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資

　　風險，謹慎投資”

　　D、“投資有風險，請慎重”

　　正確答案：C

　　35. 金融機構向客戶(包括金融機構)提供衍生產品交易服務。金融機構從事此類業務時被視為衍生產品的交易商，其中能夠對其他交易商和客戶提供衍生產品報價和交易服務的交易商被視為衍生產品的()。

　　A、報價商

　　B、營銷商

　　C、造市商

　　D、推銷商

　　正確答案：C

　　36. 根據《商業銀行授權、授信管理暫行辦法》，商業銀行授權和授信的有效期為( )。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、由授權人、授信人約定

　　D、長期

銀行從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業考試"

　　相關推薦：

　　2018年銀行專業資格考試精選試題匯總（初中級）

　　2018銀行專業資格考試各科目復習知識點|講義匯總

　　歷年銀行專業資格真題及答案|解析|估分|下載

　　2018銀行專業資格報名時間及入口 | 報名流程

　　關注萬題庫銀行從業考試微信， 了解更多報名信息

　　2018年銀行專業資格考試時間(初中級) | 考試科目

　　2018年銀行專業資格考試復習方法及備考經驗匯總