31.就監督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是(C )。

　　A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構的職能

　　B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能

　　C.中國人民銀行將對銀行業的監管職能劃分出來，移交給銀監會

　　D.中國人民銀行開始行使直接檢查監督權

　　32.銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(B )。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　33.銀監會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業金融機構予以撤銷。撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的(C )的行政強制措施。

　　A.停止其營業

　　B.限制其所有業務

　　C.終止其法人資格

　　D.沒收其所有資產

　　34.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的(C )。

　　A.開除處分

　　B.刑事處分

　　C.行政制裁措施

　　D.撤職處分

　　35.行政處罰(A )。

　　A.是對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的行為人的法律制裁

　　B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁

　　C.是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁

　　D.只針對公民，不針對法人

　　36.暫扣或者吊銷執照屬于(C )。

　　A.刑事制裁

　　B.行政處分

　　C.行政處罰

　　D.追究民事責任

　　37.銀行業監督管理機構查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶必須經(A )批準。

　　A.國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人

　　B.同務院銀行業監督管理機構或者銀監會市一級以上派出機構

　　負責人

　　C.地方政府

　　D.當地公安部門

　　38.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經(D )批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　A.中國人民銀行

　　B.地方政府

　　C.紀檢部門

　　D.銀行業監督管理機構負責人

　　39.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(C )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　A.第三方

　　B.客戶

　　C.該金融機構

　　D.該金融機構和第三方按比例

　　40.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D )的職責之一。

　　A.中國銀行業監督管理委員會

　　B.所有商業銀行

　　C.中國銀行業協會

　　D.中國反洗錢監測分析中心

　　41.《反洗錢法》自(C )起施行。

　　A.2006年1月1日

　　B.2006年6月1日

　　C.2007年1月1日

　　D.2007年6月1日

　　42.中國反洗錢監測分析中心由(C )設立。

　　A.中國銀行業監督管理委員會

　　B.財政部

　　C.中國人民銀行

　　D.國家外匯管理局

　　43.中國反洗錢監測分析中心的職責不包括(B )。

　　A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

　　B.制定金融機構反洗錢規章

　　C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　44.以下不屬于金融機構的反洗錢義務的是(C )。

　　A.金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融

　　機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責

　　B.金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度

　　C.金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制

　　度，并于金融機構破產和解散時銷毀全部資料和記錄

　　D.金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度

　　45.國務院反洗錢行政主管部門是(D )。

　　A.中國銀行業監督管理委員會

　　B.中國保險監督管理委員會

　　C.中國證券監督管理委員會

　　D.中國人民銀行

　　46.制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員____，提高中國銀行業從業人員整體素質和____，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守”。(B )

　　A.職業紀律，職業道德

　　B.職業行為，職業道德水準

　　C.職業操守，職業紀律

　　D.職業道德，職業操守水平

　　47.銀行業從業人員不包括(D )。

　　A.銀行工作人員

　　B.信托公司工作人員

　　C.汽車金融公司工作人員

　　D.證券公司工作人員

　　48.銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格和能力是(B )準則。

　　A.守法合規

　　B.專業勝任

　　C.勤勉盡職

　　D.誠實信用

　　49.下列符合“守法合規”要求的做法包括(D )。

　　A.遵守法律法規

　　B.遵守行業自律規范

　　C.遵守所在機構的規章制度

　　D.以上都應遵守

　　50.以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?( B )

　　A.對所在機構誠實信用

　　B.在工作中時常打私人電話，上網瀏覽個人感興趣的內容

　　C.切實履行崗位職責

　　D.維護所在機構商業信譽

　　51.屬于中國人民銀行職責的是(C )。

　　A.制定銀行業金融機構的審慎經營規則

　　B.統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，并按照國家有關規定予以公布

　　C.監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場

　　D.對有違法經營、經營不善等情形的銀行業金融機構予以撤銷

　　52.下列選項中不屬于銀監會的監管職責的是(C )。

　　A.對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理

　　B.對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締

　　C.負責統一編制金融業的統計數據、報表，并按照國家有關規定予以公布

　　D.對銀行業自律組織的活動進行指導和監督

　　53.在總結國內外監管經驗的基礎上，銀監會提出銀行業監管的新理念不包括(B )

　　A.管風險

　　B.管保險

　　C.管法人

　　D.管內控

　　54.以下不屬于銀監會監管的非銀行金融機構的是(B )。

　　A.貨幣經紀公司

　　B.期貨公司

　　C.企業集團財務公司

　　D.金融資產管理公司

　　55.中國銀行業協會的宗旨是(C )。

　　A.依法制定和執行貨幣政策

　　B.通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和消費者的利益

　　C.促進會員單位實現共同利益

　　D.對銀行業金融機構的監管

　　56.中國銀行業協會的英文縮寫是(B )。

　　A.CBRC 中國銀行業監督管理委員會

　　B.CBA 中國銀行業協會

　　C.CCBP 中國銀行業從業資格

　　D.PBC 中國人民銀行

　　57.關于中國郵政儲蓄銀行的發展規劃和市場定位敘述錯誤的是(C )。

　　A.繼續依托郵政網絡經營

　　B.實行市場化經營管理

　　C.以批發業務和中間業務為主

　　D.與其他商業銀行形成互補關系，支持社會主義新農村建設

　　58.我國第一家全國性股份制商業銀行是(C )。

　　A.深圳發展銀行

　　B.招商銀行

　　C.交通銀行

　　D.中信銀行

　　59.(A )不屬于外資銀行營業性機構。

　　A.外國銀行代表處

　　B.外國銀行分行

　　C.中外合資銀行

　　D.外商獨資銀行

　　60.衡量物價穩定的宏觀經濟指標是(D )。

　　A.經濟周期

　　B.消費投資比例

　　C.GDP

　　D.通貨膨脹率

掃描/長按二維碼幫助銀行考試通關

了解2018最新考試資訊

了解2018年核心考點

下載各科目歷年真題

了解銀行從業通關秘籍

銀行從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫銀行從業考試"

　　相關推薦：

　　2018年銀行專業資格考試精選試題匯總（初中級）

　　2018銀行專業資格考試各科目復習知識點|講義匯總

　　歷年銀行專業資格真題及答案|解析|估分|下載

　　2018銀行專業資格報名時間及入口 | 報名流程

　　關注萬題庫銀行從業考試微信， 了解更多報名信息

　　2018年銀行專業資格考試時間(初中級) | 考試科目

　　2018年銀行專業資格考試復習方法及備考經驗匯總