點(diǎn)擊查看：2018初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》易錯(cuò)題匯總

　　1、嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與制度，及時(shí)準(zhǔn)確的反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易，確保會(huì)計(jì)信息()。

　　A.真實(shí)

　　B.準(zhǔn)確

　　C.可靠

　　D.完整

　　E.及時(shí)

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析：嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與制度，及時(shí)準(zhǔn)確的反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)交易，確保會(huì)計(jì)信息真實(shí)、可靠、完整。

　　2、薪酬管理制度的制定應(yīng)當(dāng)科學(xué)、合理，并長(zhǎng)期穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)，包括的內(nèi)容有()。

　　A.基本薪酬的檔次分類及晉級(jí)辦法

　　B.中長(zhǎng)期激勵(lì)及特殊獎(jiǎng)勵(lì)的考核管理辦法

　　C.銀行員工職位職級(jí)分類體系及其薪酬對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)

　　D.短期激勵(lì)與長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

　　E.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績(jī)相適應(yīng)

　　參考答案：A,B,C

　　參考解析：D、E是薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持的原則。

　　3、銀行治理情況應(yīng)對(duì)其()保持充分的信息披露和透明度。

　　A.股東

　　B.存款人

　　C.市場(chǎng)參與者

　　D.貸款人

　　E.其他利益相關(guān)者

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：銀行治理情況應(yīng)對(duì)其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場(chǎng)參與者保持充分的信息披露和透明度。

　　4、良好的銀行公司治理應(yīng)包括()

　　A.健全的組織架構(gòu)

　　B.清晰地職責(zé)邊界

　　C.科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略

　　D.有效的投訴機(jī)制

　　E.合理的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：良好的銀行公司治理應(yīng)包括健全的組織架構(gòu)、清晰地職責(zé)邊界、科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略、良好的價(jià)值準(zhǔn)則與社會(huì)責(zé)任、合理的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、合理的激勵(lì)約束機(jī)制、完善的信息披露制度。

　　5、以下說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　B.除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注銀行的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策、資本規(guī)劃、公司治理與信息披露等。

　　C.董事會(huì)由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成。執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級(jí)經(jīng)營管理職務(wù)的董事

　　D.商業(yè)銀行的董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)分設(shè)

　　E.董事會(huì)例會(huì)每年應(yīng)至少召開一次，董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定

　　參考答案：C,E

　　參考解析：C選項(xiàng)中，非執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行不擔(dān)任經(jīng)營管理職務(wù)的董事，執(zhí)行董事是在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事職務(wù)外的其他高級(jí)經(jīng)營管理職務(wù)的董事。E選項(xiàng)中，董事會(huì)例會(huì)每季度至少召開一次。

　　6、下列關(guān)于有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度說法正確的是()

　　A.建立對(duì)合規(guī)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度

　　B.建立有效的合規(guī)問責(zé)制度

　　C.嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施

　　D.建立誠信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并保護(hù)舉報(bào)人

　　E.明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：E項(xiàng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中合規(guī)政策相關(guān)要求。

　　7、商業(yè)銀行資本管理的范疇一般包括()

　　A.監(jiān)管資本管理

　　B.風(fēng)險(xiǎn)資本管理

　　C.經(jīng)濟(jì)資本管理

　　D.賬面資本管理

　　E.管理資本管理

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析：商業(yè)銀行資本管理的范疇一般包括監(jiān)管資本管理、經(jīng)濟(jì)資本管理、賬面資本管理三個(gè)方面。

　　8、資產(chǎn)負(fù)債管理的短期目標(biāo)可概括為，順應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)變革和監(jiān)管要求的變化，堅(jiān)持穩(wěn)健審慎的風(fēng)險(xiǎn)偏好，以提升()水平為核心，統(tǒng)籌表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債管理，做好規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)、收益的平衡協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　A.資本收益率

　　B.凈利息收益率

　　C.凈資產(chǎn)收益率

　　D.股權(quán)收益率

　　E.凈資產(chǎn)

　　參考答案：B,D

　　參考解析：資產(chǎn)負(fù)債管理的短期目標(biāo)可概括為，順應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)變革和監(jiān)管要求的變化，堅(jiān)持穩(wěn)健審慎的風(fēng)險(xiǎn)偏好，以提升凈利息收益率和股權(quán)收益率水平為核心，統(tǒng)籌表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債管理，做好規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)、收益的平衡協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　9、資產(chǎn)負(fù)債管理的策略包括()

　　A.資產(chǎn)證券化

　　B.表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債匹配

　　C.內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)

　　D.表外工具規(guī)避表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.利用證券化剝離表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B,D,E

　　參考解析：資產(chǎn)負(fù)債管理的策略包括：表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債匹配、表外工具規(guī)避表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)、利用證券化剝離表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)

　　10、在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理過程中，利用久期管理可以采用下列方法()

　　A.資產(chǎn)久期分析策略

　　B.負(fù)債久期分析策略

　　C.風(fēng)險(xiǎn)免疫管理策略

　　D.成本分析策略

　　E.久期缺口風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　參考答案：C,E

　　參考解析：在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理過程中，利用久期管理可以采用風(fēng)險(xiǎn)免疫管理策略和久期缺口風(fēng)險(xiǎn)管理策略兩種方法。

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