點擊查看：2019年初級銀行從業《法律法規》備考習題匯總

　　單項選擇題(本大題共90小題，每小題0.5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)

　　81.下列不屬于銀行業從業基本準則的是()。

　　A.逃避監管

　　B.守法合規

　　C.勤勉盡職

　　D.保護商業秘密與客戶隱私

　　82.下列行為中沒有違反銀行業從業人員“勤勉盡職”要求的是()。

　　A.通過支付回扣方式獲取業務

　　B.在工作時間上網瀏覽娛樂信息

　　C.對所在機構恪守誠實守信原則

　　D.將客戶信息告知第三人

　　83.下列不符合銀行業從業人員職業操守中的“了解客戶”規定的是()。

　　A.為沒有有效身份證的熟悉客戶新開賬戶

　　B.了解客戶的風險承受能力

　　C.大額取款要求客戶提供身份證件

　　D.了解客戶的財務狀況

　　84.銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是()。

　　A.因產品設計差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

　　B.設置明顯的標志，將為VIP客戶提供服務的營業場所與一般營業地點’區分開來

　　C.在為提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時不耐煩

　　D.耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶

　　85.某銀行工作人員發現同事在給客戶介紹產品時隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員()。

　　A.應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

　　B.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

　　C.可不必過問，因與自己無關

　　D.應當立即追究其法律責任

　　86.小王是某銀行的理財經理，目前該行新推出了一款非保本浮動收益理財產品。在此之前該行有一款與之類似的產品年回報率已實現5%，于是小王向客戶介紹：“該產品是一款投資理財產品，預期收益大約為5%。”下列對該行為表述正確的是()。

　　A.小王的介紹突出了該產品的優勢，且進行了有效的風險提示，客戶更容易接受

　　B.小王的介紹透露了銀行產品的內部信息，違反了商業保密原則

　　C.小王的介紹簡明扼要，抓住了產品的特點，值得借鑒

　　D.歷史不能代表未來，小王的推薦容易誤導客戶，違反了銷售人員應客觀、真實地向客戶介紹銀行產品和服務的原則

　　87.下列行為中，符合銀行業從業人員職業操守關于“忠于職守”規定的是()。

　　A.堅決不換崗位

　　B.服從所在機構管理

　　C.在公共場合發表對同業機構的負面言論

　　D.將原單位的專有技術透露給他人

　　88.陳某是一家銀行的部門經理，同時在當地金融學會兼任顧問。下列對其兼職行為表述正確的是()。

　　A.屬于允許范圍內的兼職活動，但應向當地所在銀行披露自己的兼職身份

　　B.屬于允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的工作時間用于此兼職工作

　　C.違反了有關法律和職業操守的規定，必須停止兼職活動

　　D.與銀行業務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作

　　89.下列行為中，屬于銀行業從業人員配合監督人員現場檢查工作的是()。

　　A.管理人員之間統一口徑

　　B.提供內部管理基本情況

　　C.提供檢查經費

　　D.轉移相關賬本

　　90.下列事項中，商業銀行應予以披露的公司治理信息是()。

　　A.風險計量模型建模情況

　　B.基層員工培訓情況

　　C.獨立董事的工作情況

　　D.員工學歷結構

　　81.A【解析】銀行業從業準則包括誠實信用、守法合規、專業勝任、勤勉盡職、保護商業秘密與客戶隱私、公平競爭。

　　82.C【解析】“勤勉盡職”是銀行業從業人員的從業準則之一，其要求為：銀行業從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽。

　　83.A【解析】“了解客戶”是銀行業從業人員與客戶間的執業操守之一，其要求為：銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據風險控制要求，了解客戶的財務狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。

　　84.C【解析】“公平對待”是銀行業從業人員和客戶間的職業操守之一，其要求為：從業人員應當公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。但根據所在機構和客戶之間的契約而產生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。

　　85.B【解析】“風險提示”是銀行業從業人員與客戶間的職業操守之一，其要求為：向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及服務涉及的法律風險、政策風險及市場風險等進行充分的提示，對客戶提出的問題應當本著誠實信用的原則答復，不得為達成交易而隱瞞風險或進行虛假或誤導性陳述，并不得向客戶作出不符合有關法律法規及所在機構有關規章制度的承諾或保證。

　　86.D【解析】題干中理財經理的回答容易誤導客戶，不符合客觀、真實向客戶介紹理財產品的原則。

　　87.B【解析】“忠于職守”是銀行業從業人員與機構間的職業操守之一，其要求為：銀行業從業人員應當自覺遵守法律法規、行業自律規范和所在機構的各種規章制度，保護所在機構的商業秘密、知識產權和專有技術，自覺維護所在機構的形象和聲譽。

　　88.A【解析】銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定。在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得利用兼職崗位為本人、本職機構或利用本職為本人、兼職機構謀取不當利益。題干中陳某的兼職行為屬于允許范圍內的兼職活動，但應向當地所在銀行披露自己的兼職身份。

　　89.B【解析】“配合現場檢查”是銀行業從業人員與監管者間的職業操守之一，其要求為：銀行業從業人員應當積極配合監管人員的現場檢查工作，及時、如實、全面地提供資料信息，不得拒絕或無故推諉，不得轉移或毀損有關證明材料。

　　90.C【解析】金融機構應披露的公司治理結構信息，包括年度內召開股東大會情況;最大十名股東名稱及報告期內變動情況;董事會的構成及其工作情況;監事會的構成及其工作情況;高級管理層成員構成及其基本情況;增加或減少注冊資本、分立合并事項;銀行部門與分支機構設置情況;其他有必要讓公眾了解的重要信息。

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