第 16 題 根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行應配備與開展的個人理財業務相適應的理財業務人員，保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少于(　　)。

　　A.10小時

　　B.20小時

　　C.30小時

　　D.40小時

　　【正確答案】： B

　　第 17 題 根據《證券投資基金法》的規定，要設立基金管理公司，注冊資金不低于(　　)人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

　　A.1000萬元

　　B.2000萬元

　　C.5000萬元

　　D.1億元

　　【正確答案】： D

　　第 18 題 證券交易遵循(　　)的原則。

　　A.時間優先價格優先

　　B.交易金額優先

　　C.股票代碼優先

　　D.成本優先

　　【正確答案】： A

　　第 19 題 稅收規劃的最基本原則是(　　)。

　　A.效用最大化原則

　　B.零稅負原則

　　C.目的性原則

　　D.合法性原則

　　【正確答案】： D

　　【參考解析】： 銀行從業人員在為客戶進行稅收規劃時，應該遵循一定的原則，從稅法的基本原則，即稅收法定原則、社會政策原則和稅收效率原則出發來定義稅收規劃的基本原則，應該遵循合法性、目的性原則、規劃性原則及綜合性原則，這些原則賦予了稅收規劃其本身及區別于其他節稅手段的最本質的特征。

　　第 20 題 對于理財顧問服務，下列理解不正確的是(　　)。

　　A.在理財顧問服務中，銀行向客戶提出投資建議，并承擔相應的投資風險

　　B.商業銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程、健全的管理體系、明確的管理部門、相應的管理規章制度以及明確的相關部門和人員的責任

　　C.理財顧問服務要求從業人員有扎實的金融知識基礎，對相關的金融市場及其交易機制有清晰的認識，對相關的金融產品的風險性和收益性能準確地測算和分析

　　D.商業銀行提供理財顧問服務尋求的就是和客戶建立一個長期的關系，不能只追求短期的收益

　　【正確答案】： A