121、 委托代理的終止包括以下情形( )。

　　A.代理期間屆滿或者代理事務完成;

　　B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托;

　　C.代理人死亡;

　　D.代理人喪失民事行為能力;

　　E.作為被代理人或者代理人的法人終止。

　　標準答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材167頁。

　　122、 合同的訂立的書面形式包括( )。

　　A.合同書

　　B.信件

　　C.電報電傳

　　D.傳真

　　E. 電子數據交換及電子郵件

　　標準答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材168頁。

　　123、 不得抵押的財產有( )。

　　A.土地所有權;

　　B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規定可以抵押的除外;

　　C.學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體的教育設施、醫療衛生設施和其他社會公益設施;

　　D.所有權、使用權不明或者有爭議的財產;

　　E.依法被查封、扣押、監管的財產。

　　標準答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材213頁。

　　124、 與以往的銀行理財產品相比，代客境外理財產品具有( )特點。

　　A.資金投資市場在境外

　　B.資金投資市場同時在境內和境外

　　C.可投資的境外金融產品和境外金融市場有限

　　D.必須用外幣投資

　　E.可以直接用人民幣投資

　　標準答案： a, c, e

　　解　　析：見教材221頁。

　　125、 基金宣傳推介材料的界定包括( )。

　　A.公開出版資料

　　B.宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料

　　C.海報、戶外廣告

　　D.電視、電影、廣播、互聯網資料及其他音像、通訊資料

　　E.中國證監會規定的其他材料

　　標準答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材227頁。

　　126、 申請保險兼業代理資格應具備下列條件( )。

　　A.具有工商行政管理機關核發的營業執照

　　B.有同經營主業直接相關的一定規模的保險代理業務來源

　　C.有固定的營業場所

　　D.具有在其營業場所直接代理保險業務的便利條件

　　E.業務人員須具備保險公司從業經歷

　　標準答案： a, b, c, d

　　解　　析：見教材233頁。

　　127、 商業銀行個人理財業務人員應滿足以下資格要求( )。

　　A.對個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等，有充分的了解和認識

　　B.遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準或守則

　　C.掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品市場有所認識和理解

　　D.具備相應的學歷水平和工作經驗

　　E.具備相關監管部門要求的行業資格

　　標準答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材249頁。

　　128、 商業銀行開展個人理財業務有下列情形( )的，由銀行業監督管理機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的規定實施處罰。

　　A.違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的;

　　B.將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的;

　　C.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的;

　　D.未按規定進行風險揭示和信息披露的;

　　E.未按規定進行客戶評估的。

　　標準答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材256頁。

　　129、 商業銀行對個人理財業務的季度統計分析報告，應至少包括以下內容( )。

　　A.當期開展的所有個人理財業務簡介及相關統計數據

　　B.當期推出的理財計劃簡介，理財計劃的相關合同、內部法律審查意見、管理模式(包括會計核算和稅務處理方式等)、銷售預測及當期銷售和投資情況

　　C.相關風險監測與控制情況

　　D.當期理財計劃的收益分配和終止情況

　　E.涉及的法律訴訟情況

　　標準答案： a, b, c, d, e

　　解　　析：見教材255頁。

　　130、 個人外匯儲蓄賬戶資金境內劃轉，按以下( )規定辦理。

　　A.本人賬戶間的資金劃轉，憑有效身份證件辦理

　　B.個人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉，憑雙方有效身份證件、直系親屬關系證明辦理

　　C.境內個人和境外個人賬戶間的資金劃轉按跨境交易進行管理

　　D.境內個人和境外個人賬戶間的資金劃轉按國內交易進行管理

　　E.個人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉，憑雙方有效身份證件即可辦理

　　標準答案： a, b, c

　　解　　析：見教材246頁。

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