31. 下列關于自然人的民事行為能力說法正確的有( )。

　　A.始于出生，終于死亡

　　B.十八周歲以上的公民是完全民事行為能力人，可以獨立進行民事活動

　　C.十六周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人

　　D.十四周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人，可以進行與他的年齡、智力相適應的民事活動

　　E.無民事行為能力人由他的法定代理人代理民事活動

　　32. 下列各項屬于商業銀行的負債業務的是( )。

　　A.吸收公眾存款 B.發放金融債券 C.發放貸款

　　.同業拆借 E.代辦個人理財

　　33. 銀監會進行現場檢查時，在( )的情況下，銀行業金融機構有權拒絕檢查。

　　A.檢查人員未出示檢查通知書

　　B.檢查人員未出示合法證件

　　C.檢查人員少于2人

　　D.檢查人員多于2人

　　E.檢查人員未提前預約

　　34. 對證券公司客戶交易結算賬戶管理的表述正確的有( )。

　　A.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

　　B.證券公司應妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內部管理各項資料，保存期不得少于10年

　　C.在證券公司破產或者清算時，客戶的交易資金和證券不屬于破產或者清算財產

　　D.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結算資金

　　E.證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產

　　35.( )屬于資本項目外匯賬戶。

　　A.外國投資者投資專用賬戶

　　B.特殊目的公司專用賬戶

　　C.投資并購專用賬戶

　　D.外匯結算賬戶

　　E.外匯儲蓄聯名賬戶

　　36.關于規范綜合理財服務業務操作程序的表述中，正確的是( )。

　　A. 商業銀行應建立健全綜合理財服務的內部監督部門和審計部門，獨立于理財產品的運營部門，適時對理財產品的運營情況進行監督檢查和審計，并向董事會匯報

　　B.商業銀行應綜合分析所銷售的投資產品可能對客戶造成的影響，確定不同投資產品的最高銷售額

　　C.商業銀行應充分、清晰、準確的提示綜合理財服務和理財產品的風險

　　D.商業銀行應采用多重指標管理市場限額

　　E.商業銀行個人理財顧問人員應根據本行理財發展策略、資本實力、管理能力等，慎重研究決定商業銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

　　37.商業銀行對信用風險限額的管理，應當包括( )。

　　A.期限錯配限額

　　B.止損限額

　　C.結算前信用風險限額

　　D.結算信用風險限額

　　E.期權限額

　　38. 商業銀行開展個人理財業務，在進行相關市場風險管理時，應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整( )。

　　A.進行充分的壓力測試

　　B.評估可能對銀行經營活動產生的影響

　　C.制定相應的風險處置預案

　　D.制定相應的應急預案

　　E.制訂商業銀行整體業務應急計劃

　　39. 商業銀行開展個人理財業務有( )情形之一，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律法規或者合同的約定承擔責任。

　　A. 商業銀行向客戶提供虛假的產品介紹材料和宣傳材料的

　　B.商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料，不能證明理財計劃或產品的銷售是符合客戶利益原則的

　　C.商業銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關證明文件的

　　D.不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財計劃或產品的

　　E.商業銀行未按客戶的意愿進行資產投資管理的

　　40. 根據《銀行業從業人員職業操守》中“了解客戶”的要求，銀行業從業人員應當了解客戶的( )。

　　A.財務狀況

　　B.風險承受能力

　　C.資金用途

　　D.賬戶是否會被第三方控制使用

　　E.業務單據

　　編輯推薦：

　　2011銀行從業資格考試《個人理財》模擬自測匯總

　　2011年上半年銀行從業資格考試時間調整公告