11.在經濟處于擴張階段時，個人和家庭應考慮減少配置( ) 。

　　A.股票基金 B.儲蓄產品 C.房地產 D.股票

　　12.市場利率上升的影響是( )。

　　A.債券價格上升 B.股票價格上升

　　C.房地產市場走低 D.儲蓄產品收益減少

　　13.下列宏觀經濟政策中，能夠起到提高資產價格作用的是( )。

　　A.積極的財政政策 B.緊縮的貨幣政策

　　C.偏緊的收入分配政策 D.以上都對

　　14.不同家庭生命周期的理財重點不同，資產配置也應有所不同，( )收益性的需求最大，投資組合中債券比重最高。

　　A.家庭形成期 B.家庭成長期 C.家庭成熟期 D.家庭衰老期

　　15.根據弗里德曼等人的生命周期理論，個人在維持期的理財特征是( )。

　　A.自用房產投資 B.理財尋求多元投資組合

　　C.固定收益投資 D.進行股票、基金的投資

　　16.下列支出中，不屬于義務性支出的是( )。

　　A.日常生活基本開銷 B.已有負債的本利攤還支出

　　C.已有保險的續期保費支出 D.已有股票的追加投資支出

　　17.先享受型客戶的理財價值觀特點是( )。

　　A.儲蓄率高，儲蓄投資的最重要目標是未來退休后高品質的生活期待

　　B.儲蓄率低，把大部分選擇性支出運用于現在的消費上，提升目前的生活水準

　　C.購房本息支出在收入25%以上，選擇性支出儲蓄起來的最重要目標是準備購房

　　D.子女教育支出占一生總所得的10%以上，儲蓄的動機是以子女高等教育準備金為首要目標

　　18.評估客戶投資風險承受度，下列敘述錯誤的是( )。

　　A.年齡較低所能承受的投資風險較大

　　B.資金需動用時間離現在愈近，愈不能承擔高風險

　　C.年長卻愿意冒險的客戶，應建議其投資高風險股票型基金

　　D.長期理財目標彈性愈大，承擔的風險愈高

　　19.某投資者將10%資產以現金方式持有，20%資產投資于固定收益類證券，50%資產投資于期貨，其余20%資產投資于外匯。則該投資者屬于( )。

　　A.溫和保守型 B.非常進取型 C.非常保守型 D.中庸穩健型

　　20.風險厭惡者更傾向于下列選擇中的( )。

　　A.確定的4000美元損失

　　B.80%的可能損失6000美元，20%的可能無損失

　　C.確定的4000美元收入

　　D.80%的可能獲得6000美元，20%的可能獲得0美元

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