第76題

　　編造并傳播虛假信息，嚴重影響證券交易的行為屬于( )。

　　A 欺詐客戶行為

　　B 操縱證券市場行為

　　C 虛假信息誤導行為

　　D 證券內幕交易行為

　　【正確答案】：C

　　第77題

　　如果投資者以高于票面價格購進債券并持有到期，則( )。

　　A 實際收益率等于票面利率

　　B 實際收益率高于票面利率

　　C 實際收益率低于票面利率

　　D 實際收益率和票面利率無關

　　【正確答案】：C

　　第78題

　　下列關于個人理財業務和儲蓄業務區別的說法，正確的是( )。

　　A 個人理財業務是銀行的負債業務，儲蓄是向客戶提供的一種服務方式

　　B 個人理財業務中資金的運用是定向的，儲蓄的資金運用是非定向的

　　C 個人理財業務的風險一般是商業銀行獨立承擔的，儲蓄的風險是客戶承擔或者商業銀行和客戶共同承擔的

　　D 個人理財業務中客戶的資產與商業銀行其他資產不嚴格區分，儲蓄財產與商業銀行的財產嚴格區分

　　【正確答案】：B

　　第79題

　　以下關于互換交易的作用說法錯誤的是( )。

　　A 可以繞開外匯管制

　　B 具有價格發現的功能

　　C 基于比較優勢的原理降低長期資金籌措成本

　　D 在資產、負債管理中防范利率、匯率風險

　　【正確答案】：B

　　第80題

　　證券法律責任不包括( )。

　　A 刑事責任

　　B 民事責任

　　C 失職責任

　　D 行政責任

　　【正確答案】：C

　　第81題

　　外籍人士取得的下列所得中，( )可以免征個人所得稅。

　　A 來自同我國簽訂雙邊稅收協定的國家的外籍人士在我國境內取得的儲蓄存款利息

　　B 外籍人士從境內上市A股企業(內資企業)取得的股息紅利

　　C 外籍人士在我國境內取得的保險賠款

　　D 外籍人士轉讓國家發行的金融債券的所得

　　【正確答案】：C

　　第82題

　　金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身 份識別措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　A 第三方

　　B 客戶

　　C 該金融機構

　　D 該金融機構和第三方按比例

　　【正確答案】：C

　　第83題

　　若國際外匯市場上GBP/USD=1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，則加拿大元與英鎊之間的套算匯率的正確表述方式為( )。

　　A GBP/CAD=2.0420/2.0443

　　B GBP/CAD=2.0373/2.0490

　　C CAD/GBP=1.4882/1.4898

　　D CAD/GBP=1.4847/1.4932

　　【正確答案】：B

　　第84題

　　收集客戶個人信息的方法，不包括( )。

　　A 填寫登記表

　　B 與客戶交談

　　C 向第三人打聽

　　D 使用心理測試問卷

　　【正確答案】：C

　　第85題

　　在風險管理手段中，保險屬于( )手段。

　　A 風險分散

　　B 風險控制

　　C 風險回避

　　D 風險轉移

　　【正確答案】：D

　　第86題

　　以下有關期貨的說法錯誤的是( )。

　　A 期貨交易是以公開、公平競爭的方式進行交易的，私下談判交易被視為違法

　　B 期貨交易可以在交易所內進行，也可以在場外交易

　　C 大多數期貨合約都在到期前以對沖方式了結

　　D 期貨合約對商品質量、規格、交貨時間、地點等都做了統一的規定，是標準化合約

　　【正確答案】：B

　　第87題

　　個人客戶眾多并且分散，單筆服務金額較小，但總體規模較大，同時個人客戶需求與經濟波動的關聯度低。這體現了商業銀行個人理財業務的( )。

　　A 需求的分散性與低風險性

　　B 需求的廣泛性與動態性

　　C 需求的交融性與開放性

　　D 需求的差異性與層次性

　　【正確答案】：A

　　第88題

　　我國《公司法》規定，公司清算時，清算組應當自成立之日起( )內通知債權人，并于60日內在報紙上公告。

　　A 5日

　　B 10日

　　C 15日

　　D 30日

　　【正確答案】：B

　　第89題

　　銀行儲蓄部門某員工在為客戶辦理儲蓄業務時，客戶向其咨詢理財業務，該員工為客戶提供了中肯的理財建議，該員工的做法( )。

　　A 維護了客戶關系，值得表揚

　　B 發展了銀行業務

　　C 表現了對客戶的誠實信用

　　D 違反了《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的規定

　　【正確答案】：D

　　第90題

　　股票有多種價值，投資者平時較為關心的是( )。

　　A 股權

　　B 面值

　　C 紅利

　　D 市值

　　【正確答案】：D

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