11 .下列商業(yè)銀行推出的服務或產(chǎn)品中，風險全部由銀行來承擔的是(　)。

　　A. 銀行承兌匯票

　　B. 儲蓄業(yè)務

　　C. 保證最低收益的理財計劃

　　D. 保本浮動收益的理財計劃

　　12 .下列關(guān)于商業(yè)銀行保證收益理財計劃的起點金額設置，說法正確的是(　)。

　　A. 人民幣5萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上

　　B. 人民幣5萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上

　　C. 人民幣l0萬元以上，外幣1萬美元(或等值外幣)以上

　　D. 人民幣l0萬元以上，外幣5千美元(或等值外幣)以上

　　13 .商業(yè)銀行應采取多重指標管理理財業(yè)務的市場風險限額，在采用的風險限額指標中，至少應包括(　)。

　　A. 分配限額

　　B. 止損限額

　　C. 風險價值限額

　　D. 交易限額

　　14 .下列商業(yè)銀行高級管理層進行個人理財風險管理的做法，不恰當?shù)氖?　)。

　　A. 只建立個人理財業(yè)務管理部門內(nèi)部調(diào)查一個層面的內(nèi)部監(jiān)督機制

　　B. 要求內(nèi)部審計部門提供獨立的風險評估報告

　　C. 建立個人理財業(yè)務管理部門內(nèi)部調(diào)查和審計部門獨立審計兩個層面的內(nèi)部監(jiān)督機制

　　D. 定期召集相關(guān)人員對個人理財顧問服務的風險狀況進行分析評估

　　15 .根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在(　)以上。

　　A. 3萬元

　　B. 4萬元

　　C. 5萬元

　　D. 6萬元

　　16 .由于銀行資產(chǎn)負債或表外業(yè)務到期日的不同或是重定價的時間不同而產(chǎn)生的風險是(　)。

　　A. 基差風險

　　B. 收益率曲線風險

　　C. 重新定價風險

　　D. 選擇權(quán)風險

　　17 .下列有關(guān)個人理財業(yè)務風險管理基本要求的說法，錯誤的是(　)。

　　A. 商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關(guān)風險管理的基本要求

　　B. 商業(yè)銀行應當制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施

　　C. 商業(yè)銀行應建立個人理財業(yè)務的分析、審核與報告制度

　　D. 商業(yè)銀行應就個人理財業(yè)務的主要風險管理方式、風險測算方法與標準，積極主動地與上級部門溝通

　　18 .個人理財顧問服務的風險揭示管理措施有(　)。

　　A. 商業(yè)銀行銷售各類理財產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析，都應包含相應的風險揭示內(nèi)容

　　B. 商業(yè)銀行應用專業(yè)術(shù)語準確地向客戶進行風險揭示

　　C. 商業(yè)銀行通過理財服務銷售的其他產(chǎn)品，可以不進行風險揭示

　　D. 客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風險提示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風險，愿意承擔相關(guān)風險”，但應在該提示欄里簽名

　　19 .下面關(guān)于風險控制計劃的描述，不正確的是(　)。

　　A. 商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

　　B. 商業(yè)銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度

　　C. 商業(yè)銀行設立的可承受的風險程度應當是定性指標

　　D. 商業(yè)銀行應明確劃分相關(guān)部門或人員在理財計劃風險管理方面的權(quán)限與責任

　　20 .商業(yè)銀行內(nèi)部審計對個人理財顧問服務的業(yè)務審計應制定審計規(guī)范，并保證審計活動的(　)。

　　A. 連續(xù)性

　　B. 秘密性

　　C. 獨立性

　　D. 頻繁性

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