111、商業銀行在綜合理財服務活動中，可以向特定目標客戶銷售理財計劃，下列關于保證收益理財產品(計劃)的說法正確的有( )。

　　A.保證收益理財計劃要求商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益

　　B.商業銀行可以無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收孟率

　　C.商業銀行推出保證收益理財產品時，可以承諾除保證收益外還可以獲得收益

　　D.商業銀行不能將保證收益理財計劃轉化成準儲蓄存款產品

　　E.商業銀行必須建立和完善嚴格的風險管理制度，將保證收益的風險控制在一個適宜水平

　　112、下列關于封閉式基金的說法，正確的有(　　)。

　　A.在我國，封閉式基金一般采用網上發行方式

　　B.投資者在存續期內可隨時申購基金單位

　　C.所募集到的資金可以用于長期投資

　　D.基金的資金規模基本不變

　　E.封閉式基金有固定期限

　　113、下列關于GDP變動和證券市場走勢關系的分析，正確的是(　　)。

　　A.持續、穩定、高速的GDP增長，證券市場將呈現上升走勢

　　B.高通貨膨脹下的GDP增長，將刺激證券市場價格加速上漲

　　C.宏觀調控下的GDP減速增長，表明調控目標得以順利實現，證券市場平穩漸升

　　D.當GDP負增長速度逐漸減緩并呈現正增長轉變的趨勢時，證券市場走勢將由下跌轉為上升

　　E.GDP變動和證券市場走勢不存在相互影響的關系

　　114、建立嚴格的內部控制制度是風險管理的必然要求，下列關于內部控制制度的說法正確的有(　　)。

　　A.個人理財業務的主要風險管理方式、風險測算方法與標準需要分析審核和報告

　　B.商業銀行內部要建立各自獨立的監督和審核部門對個人理財業務進行監督審核

　　C.個人理財業務客戶資產不需要與銀行資產分開管理，可以由第三方托管的，應交由第三方托管

　　D.因業務合作需要，商業銀行可以將客戶的相關資料和服務與交易記錄提供給第三方

　　E.商業銀行接受客戶委托進行個人理財業務，應與客戶簽訂合同

　　115、在理財計劃的存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的相關資產的賬單，賬單應列明的信息有(　　)。

　　A.資產變動

　　B.收入和費用

　　C.期末資產估值

　　D.理財計劃投資方向

　　E.理財計劃收益

　　116、商業銀行申請開展個人理財業務，應當向中國銀監會報送的材料包括(　　)。

　　A.有商業銀行負責人簽署的申請書

　　B.擬申請業務介紹

　　C.業務實施方案

　　D.商業銀行內部相關部門的審核意見

　　E.中國銀監會要求的其他文件和資料

　　117、商業銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業務報告，年度報告立包括(　　)。

　　A.理財計劃的銷售情況

　　B.理財計劃的投資情況

　　C.理財計劃的風險監測與控制情況

　　D.理財計劃的收益分配情況

　　E.理財業務的綜合收益情況

　　118、商業銀行開展個人理財業務有以下(　　)情形的，中國銀監會可以依據相關規定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　A.違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的

　　B.泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的

　　C.挪用單獨管理的客戶資產的

　　D.違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的

　　E.將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的

　　119、根據個人理財業務的不同，個人理財業務的風險管理主要包括(　　)。

　　A.個人理財業務人員的風險管理

　　B.個人理財顧問服務的風險管理

　　C.綜合理財顧問服務的風險管理

　　D.個人理財業務產品開發的風險管理

　　E.個人理財業務產品銷售的風險管理

　　120、商業銀行應當根據有關規定建立健全個人理財業務人員資格考核與認定、繼續培訓、跟蹤評價等管理制度，相關人員必須具備的條件有(　　)。

　　A.具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力

　　B.充分了解所從事業務的有關法律法規和監管規章

　　C.理解所推介產品的風險特性

　　D.遵守從業人員職業道德

　　E.具備獨立開發理財產品的能力

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