(31)個人理財業務活動中法律關系的主體是(　　)。

　　A. 監管機構和商業銀行

　　B. 商業銀行和客戶

　　C. 中央銀行和商業銀行

　　D. 理財人員和客戶

　　(32)遠期利率協議的買方是(　　)，其訂立遠期利率協議的一個主要目的是規避利率(　　)的風險。

　　A. 名義貸款人;上升

　　B. 實際借款人;下降

　　C. 名義借款人;上升

　　D. 實際貸款人;下降

　　(33)下列關于代理的法律責任的說法，不正確的是(　　)。

　　A. 代理人與第三人串通，損害被代理人利益的，由代理人和第三人負連帶責任

　　B. 代理人不履行代理責任，而給被代理人造成傷害的，應當承擔民事責任

　　C. 沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止后的行為，經過被代理人的追認，被代理人承擔民事責任

　　D. 第三人知道行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，第三人不承擔責任

　　(34)下列選項中，訪問客戶樣本內容不包括(　　)。

　　A. 設計客戶訪問問卷

　　B. 對客戶價值進行分析

　　C. 抽取客戶樣本

　　D. 訪問客戶樣本

　　(35)買賣雙方在交易所簽訂的，在將來的某一確定時間，按確定的價格購買或者出售某金融工具的標準化協議是(　　)。

　　A. 金融期權合約

　　B. 金融互換合約

　　C. 金融遠期合約

　　D. 金融期貨合約

　　(36)書面委托代理的授權委托書授權不明的，(　　)。

　　A. 被代理人應當向第三人承擔民事責任，代理人不承擔責任

　　B. 代理人應當向第三人承擔民事責任，被代理人不承擔責任

　　C. 被代理人應當向第三人承擔民事責任，代理人負連帶責任

　　D. 代理人應當向第三人承擔民事責任，被代理人負連帶責任

　　(37)公司一次發行債券后累計公司債券余額不超過最近一期期末凈資產額的(　　)。

　　A. 20%

　　B. 40%

　　C. 50%

　　D. 60%

　　(38)下列商業銀行銷售管理理財產品(計劃)的做法，不正確的是(　　)。

　　A. 向客戶推介投資產品服務前，首先調查了解客戶，評估客戶是否適合購買所推介的產品

　　B. 客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品或計劃，但客戶仍然要求購買的，商業銀行應制訂專門的文件，列明商業銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項，雙方簽字認可

　　C. 向客戶說明相關投資風險時，使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結果

　　D. 主動向無相關交易經驗的客戶推介或銷售與衍生交易相關的投資產品

　　(39)以下是從業人員在與客戶接洽過程中應當注意的非語言技巧，一其中不恰當的是(　　)。

　　A. 放松面部表情，即使客戶拒絕也要盡量保持微笑

　　B. 在表達意見時不應當使用手勢，要展現專業、嚴肅的形象

　　C. 交談時盡量保持與客戶的眼神接觸，表示在傾聽和理解客戶的意思

　　D. 保持直立的坐姿，顯示專心和敬業精神

　　(40)下列關于個人理財顧問服務的風險揭示管理措施，正確的是(　　)。

　　A. 商業銀行銷售各類理財產品，以及商業銀行對客戶投資情況的評估和分析，都應包含相應的風險揭示內容

　　B. 商業銀行應用專業術語準確地向客戶進行風險揭示

　　C. 商業銀行通過理財服務銷售的其他產品，可以不進行風險揭示

　　D. 客戶不必抄錄“本人已經閱讀上述風險提示，充分了解并清楚知曉了本產品風險，愿意承擔相關風險”，但應在該提示欄里簽名

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