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　　考點1 理財師工作流程概述

　　典型例題.單選

　　下列關于理財師工作流程步驟正確的是(　　)。

　　A.接觸客戶→收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→明確客戶的理財目標→制訂理財規劃方案→理財規劃方案的執行→后續跟蹤服務

　　B.收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→接觸客戶→明確客戶的理財目標→制訂理財規劃方案→理財規劃方案的執行→后續跟蹤服務

　　C.接觸客戶→收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→制訂理財規劃方案→明確客戶的理財目標→理財規劃方案的執行→后續跟蹤服務

　　D.接觸客戶→明確客戶的理財目標→收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況→制定理財計劃→理財規劃方案的執行→后續跟蹤服務

　　【答案】A。解析：理財師的工作流程概括為如下六個方面：(1)接觸客戶，建立信任關系;

　　(2)收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況;(3)明確客戶的理財目標;(4)制訂理財規劃方案;(5)理財規劃方案的執行;(6)后續跟蹤服務。

　　考點2 接觸客戶

　　典型例題.判斷

　　每一個客戶都需要進行綜合的理財規劃服務。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　【答案】B。解析：不是每一個客戶都需要綜合的理財規劃服務，這需要理財師通過初步了解接觸作出判斷。

　　考點3 建立信任關系

　　典型例題.單選

　　關于專業理財師的下列說法中正確的是(　　)。

　　A.理財師把自己定位為一名銷售人員

　　B.專業理財師與客戶會面時衣著可以隨意

　　C.理財師在與客戶接觸過程中精神不振也是被允許的

　　D.理財師在客戶面前需要傳遞出自己的工作是“以客戶為中心”的

　　【答案】D。

　　考點4 需要告知客戶的理財服務信息

　　典型例題.判斷

　　在了解、收集客戶相關信息方面，專業理財師不能觸犯客戶的隱私。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　【答案】B。解析：在了解、收集客戶相關信息方面.專業理財師要做的不是糾結于自己是否會觸犯客戶的隱私，或者客戶會不會告訴自己，而是把重心放在引導客戶、了解其財務問題和涉及其他家庭財務信息的事實上。

　　考點5 收集客戶信息的必要性和基本技巧

　　典型例題.判斷

　　我國的理財師已經具備了向客戶收集理財信息必備的技巧。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　【答案】B。解析：我國理財師即使有心去收集客戶信息，也確實因為技能的缺失而遭遇到了一些困難，于是，在客戶信息收集方面有畏難情緒。

　　考點6 客戶信息的內容整理與分析

　　典型例題.單選

　　下列屬于客戶的定量信息的是(　　)。

　　A.家庭各類資產額度

　　B.家庭成員結構

　　C.財富觀

　　D.受教育程度

　　【答案】A。解析：BCD選項為客戶的定性信息。

　　考點7 理財目標的內容

　　典型例題.單選

　　要實現財務自由，需要使(　　)成為個人或家庭收人的主要來源。

　　A.工資收入

　　B.利息收入

　　C.偶然收入

　　D.投資收入

　　【答案】D。解析：工資薪金類收入的增長幅度和頻率通常情況下都不會很大，所以通常僅能達到或爭取達到財務安全的程度。而投資收入則完全具有主動爭取更高收益的性質，投資帶來的資金的積累效應如果得到實現，投資規模越做越大，投資水平越做越高，投資帶給個人或家庭的收入也會越來越多.并逐步成為個人或者家庭收入主要來源。當投資的固定收益可以完全覆蓋個人或者家庭發生的各項支出時.我們認為就達到了財務自由的層次，個人或者家庭的生活目標比相對財務安全層次下有了更強大的經濟保障。

　　考點8 理財目標確定的原則與步驟

　　典型例題.單選

　　下列不屬于理財目標確定原則的是(　　)。

　　A.理財目標沒有時限

　　B.理財目標可以量化

　　C.理財目標具體明確

　　D.理財目標必須具有可行性

　　【答案】A。解析：理財目標要有時限和先后順序(Time-binding)，理財目標的量化離不開時限條件。

　　考點9 理財規劃方案的內容

　　典型例題.判斷

　　教育規劃主要是指子女教育規劃。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　【答案】B。解析：教育規劃包括子女教育規劃和客戶自身教育規劃兩種情況。

　　考點10 制定和提交書面理財規劃方案

　　典型例題.多選

　　規劃師在向客戶介紹理財規劃書的時候要注意(　　)。

　　A.使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規劃書的內容和方案建議

　　B.對方案實施涉及的風險可以適當隱瞞

　　C.建議客戶和家人討論理財規劃書的內容和建議

　　D.應多注意客戶的反應和反饋.盡可能地鼓勵客戶多問問題

　　E.理財規劃書盡量不要修改

　　【答案】ACD。解析：應如實告知客戶方案實施中可能涉及的風險、方案實施成本、免責條款，以及規劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業人士協助解決的問題等;B項錯誤。必要時根據客戶的反饋對理財規劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認;E項錯誤。

　　考點11 執行理財規劃方案的原則

　　典型例題.多選

　　執行理財規劃方案時的原則包括(　　)。

　　A.了解原則

　　B.連續性原則

　　C.明確性原則

　　D.公開性原則

　　E.誠信原則

　　【答案】ABE。解析：執行理財規劃方案時的原則包括了解原則、誠信原則和連續性原則。

　　考點12 執行理財規劃方案的注意因素及客戶檔案管理

　　典型例題.單選

　　(　　)是整個理財規劃中最實質性的一個環節，執行的好壞決定著整個理財方案的效果。

　　A.理財方案的執行

　　B.理財方案的制定

　　C.了解客戶

　　D.收集客戶信息

　　【答案】A。解析：理財方案的執行是整個理財規劃中最實質性的一個環節，執行的好壞決定著整個理財方案的效果。

　　考點13 后續跟蹤服務的必要性

　　典型例題.判斷

　　業務人員都明白維護一個現成客戶付出的努力是開發一個新客戶的數倍。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　【答案】B。解析：開發一個新客戶付出的努力是維護一個現成客戶的數倍，非常滿意的優質客戶還可以給理財師介紹更多優良新客戶。

　　考點14 實施方案跟蹤和評估服務

　　典型例題.判斷

　　客戶的投資金額越大或占比越高.就越是經常需要對其理財規劃方案進行檢測與評估。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　【答案】A。解析：客戶的投資金額越大或占比越高，就越是經常需要對其理財規劃方案進行檢測與評估，因為投資金額較大或占比越高，一旦決策建議錯誤，損失也較大，客戶的心理負擔也會越大。

　　考點15 不定期評估和方案調整

　　典型例題.單選

　　下列突發狀況屬于客戶外部因素的是(　　)。

　　A.利率、匯率政策的突然調整

　　B.家庭主要收入來源者病故

　　C.提前退休

　　D.投資產品組合期限由長期改為短期

　　【答案】A。解析：利率、匯率政策的突然調整屬于宏觀經濟政策、法規等發生重大改變，為外部因素。

　　考點16 從跟蹤服務到綜合規劃的螺旋式提升

　　典型例題.單選

　　理財師的(　　)是其最重要的財富。

　　A.信譽

　　B.知識

　　C.資產

　　D.個人專業品牌

　　【答案】D。解析：對理財業務來講，理財師的個人專業品牌也是其最重要的財富。

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