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　　一、單選題

　　1.對于雙向不觸發期權，如果匯率收盤價始終在觸發匯率上限和觸發匯率下限區間內波動，則總回報為(　　)。

　　A.保證投資金額×(1+最低回報率)

　　B.保證投資金額×(1+潛在回報率)

　　C.保證投資金額X(1一最低回報率)

　　D.保證投資金額×(1-潛在回報率)

　　答案：B

　　解析：在整個投資期內，如匯率收盤價高于觸發匯率上限或低于觸發匯率下限，總回報=保證投資金額x(1+最低回報率);否則，匯率收盤價始終在觸發匯率上限和觸發匯率下限區間內波動，總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)

　　2.張先生持有一筆價值50萬元的投資，這筆投資在不同的經濟狀況下具有不同的收益率。具體情況如下表所示，請問張先生這筆投資的預期收益率是(　　)。

　　A.5.2%　B.6.14%　C.5%　D.4.98%

　　答案：C

　　解析：E(Ri)=0.25x0.08+0.15x(-0.04)+

　　0.6x0.06=0.05。

　　3.國債、指數投資、期貨分別屬于(　　)

　　A.投資組合、投機組合、儲蓄組合

　　B.儲蓄組合、投資組合、投機組合

　　C.投機組合、投資組合、儲蓄組合

　　D.投資組合、儲蓄組合、投機組合

　　答案：B

　　解析：定活期存款、貨幣基金、國債等屬于儲蓄組合;基金、藍籌股票、指數投資屬于投資組合;期貨、期權、金融衍生品、外匯寶、對沖基金、彩票等為投機組合。

　　4.如果證券價格已經反映了所有公開信息.包括公司公布的財務報表和歷史上的價格信息，該證券市場是(　　)

　　A.弱型有效市場

　　B.半弱型有效市場

　　C.強型有效市場

　　D.半強型有效市場

　　答案：D

　　解析：對于半強型有效市場，證券價格充分反映了所有公開信息，包括公司公布的財務報表和歷史上的價格信息。基本面分析不能為投資者帶來超額利潤。

　　5.假如你有一筆資金收人.若目前領取可得10 000元，而3年后領取則可得15 000元。如果當前你有一個投資機會，年復利率為15%。則下列說法正確的是(　　)。

　　A.目前領取并進行投資更有利

　　B.3年后領取更有利

　　C.目前領取并進行投資和3年后領取沒有差別

　　D.無法比較何時領取更有利

　　答案：A

　　解析：目前領取并進行投資，三年后可收回10 000×(1+15%)3=15 208.75(元)，因此，該選擇更加有利。

　　6.下列關于資產配置組合模型的說法，不正確的是(　　)。

　　A.金字塔形結構的安全性和穩定性是最好的

　　B.啞鈴形結構可以充分地享受黃金投資周期的收益

　　C.紡錘形結構適合成熟市場

　　D.梭鏢形結構穩定性差。風險度高.收益不高

　　答案：D

　　解析：梭鏢形資產結構如果遇到黃金投資機遇，將能在短時間

　　內博取很高的收益。

　　7.個人生命周期中穩定期的理財活動主要是(　　)。

　　A.求學深造，提高收入

　　B.銀行貸款.購房

　　C.償還房貸，籌教育金

　　D.收入增加.籌退休金

　　答案：C

　　解析：A、B、C、D分別是探索期、建立期、穩定期和維持期的理財活動。

　　8.協議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買入或賣出一定標準數量的金融工具的標準化協議是(　　)。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨合約

　　C.金融期權合約

　　D.金融互換合約

　　答案：B

　　解析：遠期合約是非標準化合約;金融期權實際上是一種契約，它賦予了持有人在未來某一特定的時間內按買賣雙方約定的價格，購買或出售一定數量的某種金融資產權利;互換是兩個或兩個以上當事人，按照商定條件。在約定的時間內，相互交換等值現金流的合約。

　　9.按照(　　)，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

　　A.金融工具發行特征

　　B.金融工具流通特征

　　C.交易標的物的不同

　　D.金融交易是否存在固定場所

　　答案：D

　　10.期貨交易的主要制度不包括(　　)。

　　A.保證金制度

　　B.每月結算制度

　　C.持倉限額制度

　　D.強行平倉制度

　　答案：B

　　解析：期貨交易采用每日結算制度。每日交易結束，交易所按當日結算價結算所有合約的盈虧、保證金、手續費和稅金，并劃撥相應款項。

　　11.投資者買進看跌期權，若期權費為C，執行價格為X，則當標的資產的市場價格

　　為(　　)時.該投資者盈虧平衡。

　　A.X B.C—X

　　C.X—C D.C

　　答案：C

　　解析：看跌期權買方收益的公式：買方的收益=X一P-C，若使投資者盈虧平衡，即X一P一C=0，所以P=X-C

　　12.外資獨資銀行及其分行開辦需要批準的個人理財業務，應按照有關外資銀行業務審批程序的規定.報(　　)審批。

　　A.中國人民銀行 B.中國銀監會

　　C.中國證監會 D.國家外匯管理局

　　答案：B

　　解析：外資銀行的經營業務范圍都要經過國務院銀行業監督管理機構(即銀監會)審批。

　　13.金融資產首次出售給公眾時形成的交易市場是(　　)。

　　A.證券發行市場 B.證券次級市場

　　C.現貨市場 D.第三市場

　　答案：A

　　解析：首次出售的市場是發行市場，交易已發行證券的市場為二級市場;第三市場是證券交易所外的上市證券交易市場。

　　14.引發金融產品系統性風險的因素不包括(　　)。

　　A.貨幣與財政政策

　　B.金融市場發展狀況

　　C.戰爭

　　D.操作風險

　　答案：D

　　解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。例如：銀行辦理業務或內部管理出了差錯，必須做出補償或賠償;法律文書有漏洞，被人鉆了空子;內部人員監守自盜，外部人員欺詐得手;電子系統硬件軟件發生故障，網絡遭到黑客侵襲;通信、電力中斷;地震、水災、火災、恐怖襲擊，等等。操作風險是個別機構面臨的風險，不會影響整個市場，因而不是系統性風險因素。

　　15.按照職業操守準則規定，符合公平對待客戶的是(　　)。

　　A.對不熟悉業務流程的客戶表現出不耐煩

　　B.輕慢辦理小額業務的客戶

　　C.為語言存在障礙的客戶盡可能地提供便利

　　D.熱情周到地對待女性客戶

　　答案：C

　　解析：按照公平對待客戶的要求，銀行業從業人員不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康或殘障及業務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而區別對待客戶。

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