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　　單選題：

　　1、財務(wù)規(guī)劃包括對客戶的(　　)進行合理合規(guī)的稅務(wù)規(guī)劃。

　　A.資產(chǎn)

　　B.負債

　　C.收入

　　D.支出

　　參考答案：C

　　2、在專業(yè)理財服務(wù)中，理財師在投資規(guī)劃中最重要的工作是(　　)。

　　A.保證收益

　　B.資產(chǎn)配置

　　C.投資建議

　　D.理財規(guī)劃

　　參考答案：B

　　參考解析： 在專業(yè)理財服務(wù)中，理財師在投資規(guī)劃中最重要的工作是根據(jù)客戶的需求、風(fēng)險屬性，以及相關(guān)投資方法，按不同的比例把客戶的資產(chǎn)科學(xué)地配置在不同的資產(chǎn)類別中，其中包括股票、債券、不動產(chǎn)、現(xiàn)金等，即資產(chǎn)配置;然后再根據(jù)每一類資產(chǎn)所配置的比例，為客戶提供不同投資方式和產(chǎn)品的建議。

　　3、資產(chǎn)管理是由專業(yè)的投資團隊集合社會資金進行專業(yè)管理，并形成各種不同的產(chǎn)品，其中(　　)成為大部分普通投資者非常重要的投資品種。

　　A.公募證券投資基金

　　B.私募證券投資基金

　　C.債券

　　D.股票

　　參考答案：A

　　4、子女教育規(guī)劃的內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.對教育費用需求的定性分析

　　B.通過儲蓄和投資積累教育專項資金

　　C.金融產(chǎn)品的選擇

　　D.資產(chǎn)配置

　　參考答案：A

　　參考解析： 子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對教育費用需求的定量分析.通過儲蓄和投資積累教育專項資金，金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容。

　　5、(　　)是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容。

　　A.現(xiàn)金管理

　　B.債務(wù)管理

　　C.收入規(guī)劃

　　D.資產(chǎn)負債表

　　參考答案：B

　　參考解析：家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容是債務(wù)管理，涉及舉債目的、借貸能力和借貸渠道、方式、條件等選擇、規(guī)劃。

　　6、客戶現(xiàn)在的以及未來的(　　)是其理財目標得以實現(xiàn)的最重要的基礎(chǔ)。

　　A.理財規(guī)劃

　　B.投資收入

　　C.財務(wù)資源

　　D.工資薪金

　　參考答案：C

　　參考解析：理財目標必須具備合理性和可行性，客戶現(xiàn)在的以及未來的財務(wù)資源是其理財目標得以實現(xiàn)的最重要的基礎(chǔ)。

　　多選題：

　　7、下列關(guān)于財務(wù)自由說法錯誤的有(　　)。

　　A.個人和家庭的收入主要來源于主動投資

　　B.薪金工資類收入的增長最后能達到財務(wù)安全的程度

　　C.養(yǎng)老金和年金屬于個人或家庭進行金融投資所得的一部分

　　D.投資收入具有主動爭取更高收益的性質(zhì)

　　E.工資薪金類收入的增長幅度和頻率通常情況下不會很大

　　參考答案：B,C

　　參考解析： 工資薪金類收入的增長幅度和頻率通常情況下都不會很大，所以通常僅能達到或爭取達到財務(wù)安全的程度。B項錯誤。個人或家庭的收入來自于以下兩部分：一部分是工資薪金和其他與社會工作角色相關(guān)的收入如養(yǎng)老金和年金等：一部分是個人或家庭進行金融投資或?qū)崢I(yè)投資所得。C選項錯誤。

　　8、(　　)是分析家庭財務(wù)狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。

　　A.家庭收支儲蓄表

　　B.資產(chǎn)負債表

　　C.現(xiàn)金流量表

　　D.權(quán)益變動表

　　E.收入支出規(guī)劃表

　　參考答案：A,B

　　參考解析：家庭收支儲蓄表和資產(chǎn)負債表是分析家庭財務(wù)狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。

　　9、家庭消費支出規(guī)劃主要包括(　　)等。

　　A.住房消費計劃

　　B.汽車消費計劃

　　C.信用卡消費規(guī)劃

　　D.現(xiàn)金消費規(guī)劃

　　E.個人信貸消費規(guī)劃

　　參考答案：A,B,C,E

　　試題難度：本題共被作答969次 ，正確率22% ，易錯項為A,B 。

　　參考解析： 家庭消費支出規(guī)劃主要包括住房消費計劃、汽車消費計劃以及信用卡與個人信貸消費規(guī)劃等。

　　判斷題：

　　10、當(dāng)投資的浮動收益可以完全覆蓋個人或者家庭發(fā)生的各項支出時.我們認為就達到了財務(wù)自由的層次，個人或者家庭的生活目標比相對財務(wù)安全層次下有了更強大的經(jīng)濟保障。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　參考答案：錯

　　試題難度：本題共被作答1189次 ，正確率48% ，易錯項為A 。

　　參考解析：當(dāng)投資的固定收益可以完全覆蓋個人或者家庭發(fā)生的各項支出時，我們認為就達到了財務(wù)自由的層次，個人或者家庭的生活目標比相對財務(wù)安全層次下有了更強大的經(jīng)濟保障。

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