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　　1、個人生命周期中穩(wěn)定期的理財活動主要是()。

　　A.提升專業(yè)，提高收入

　　B.量入為出，存自備款

　　C.償還房貸，籌教育金

　　D.收入增加，籌退休金

　　參考答案：C

　　參考解析：個人生命周期中穩(wěn)定期的理財活動主要是償還房貸，籌教育金。

　　2、未授權(quán)交易保險主要承保()引起的直接財務(wù)損失。

　　A.未結(jié)算交易

　　B.大額交易

　　C.未報告交易

　　D.未經(jīng)授權(quán)交易

　　E.超限額交易

　　參考答案：C,D,E

　　參考解析：未授權(quán)交易保險主要承保未報告交易、未經(jīng)授權(quán)交易及超限額交易引起的直接財務(wù)損失。

　　3、下列關(guān)于期權(quán)種類的說法，正確的是()。

　　A.按權(quán)利的內(nèi)容，期權(quán)可分為買方期權(quán)和賣方期權(quán)

　　B.按交易的標(biāo)的，期權(quán)可分為現(xiàn)實期權(quán)和虛擬期權(quán)

　　C.按執(zhí)行價格，期權(quán)可分為平價期權(quán)和價外期權(quán)

　　D.按履約方式，期權(quán)可分為美式期權(quán)和歐式期權(quán)

　　E.按交易方式，期權(quán)可分為看漲期權(quán)、看跌期權(quán)和雙向期權(quán)

　　參考答案：A,D

　　參考解析：按照交易標(biāo)的，期權(quán)可分為商品期權(quán)和金融期權(quán);按執(zhí)行價格，期權(quán)可分為平價期權(quán)、價內(nèi)期權(quán)和價外期權(quán);按所選擇的權(quán)利不同，期權(quán)可分為看漲期權(quán)、看跌期權(quán)和看漲看跌雙向期權(quán)。

　　4、Shibor報出的利率是()。

　　A.單利

　　B.復(fù)利

　　C.無擔(dān)保利率

　　D.有擔(dān)保利率

　　E.批發(fā)性利率

　　參考答案：A,C,E

　　參考解析：Shibor報出的利率是單利、無擔(dān)保和批發(fā)性的利率。

　　5、下列關(guān)于銀行利率風(fēng)險的說法，正確的有()。

　　A.如果銀行以短期存款作為長期固定利率貸款的融資來源，則存在重新定價風(fēng)險

　　B.如果銀行以長期固定利率存款作為長期浮動利率貸款的融資來源，則存在重新定價風(fēng)險

　　C.如果銀行利息收入和利息支出所依據(jù)的基準(zhǔn)利率變動不一致，則存在基準(zhǔn)風(fēng)險

　　D.如果銀行利息收入和利息支出依據(jù)相同的基準(zhǔn)利率，則存在基準(zhǔn)風(fēng)險

　　E.如果利率變動對存款人或借款人有利，則銀行存在期權(quán)性風(fēng)險

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：利息收入和利息支出依據(jù)相同的基準(zhǔn)利率，不存在基準(zhǔn)風(fēng)險。

　　6、下列關(guān)于我國商業(yè)銀行交易賬戶劃分的政策和程序的說法，正確的有()。

　　A.交易賬戶的適用范圍應(yīng)包括銀行的所有表內(nèi)外頭寸

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)自身的交易業(yè)務(wù)性質(zhì)和復(fù)雜程度，相應(yīng)地明確本行交易賬戶包括的金融工具

　　C.納入交易賬戶的頭寸要有明確的、經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)的交易策略

　　D.向客戶提供結(jié)構(gòu)性投資和理財產(chǎn)品且進(jìn)行了完全對沖的衍生產(chǎn)品應(yīng)列入交易賬戶

　　E.一般而言，在交易之后，銀行應(yīng)立即明確該筆交易應(yīng)歸于銀行賬戶還是交易賬戶

　　參考答案：A,B,C

　　參考解析：交易賬戶記錄的是銀行為交易目的或規(guī)避交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的可以自由交易的金融工具和商品頭寸。記入交易賬戶的頭寸必須在交易方面不受任何條款限制，或者能夠完全規(guī)避自身風(fēng)險。而且，銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸經(jīng)常進(jìn)行準(zhǔn)確估值，并積極管理該項投資組合。選項D、E的說法不符合上述規(guī)定。

　　7、下列哪項是關(guān)于資產(chǎn)組合模型監(jiān)測商業(yè)銀行組合風(fēng)險的正確說法?()

　　A.主要是對信貸資產(chǎn)組合的授信集中度和結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析監(jiān)測

　　B.必須直接估計每個敞口之間的相關(guān)性

　　C.CreditPortfo1ioView模型直接估計組合資產(chǎn)的未來價值概率分布

　　D.CreditMetrics模型直接估計各敞口之間的相關(guān)性

　　參考答案：C

　　參考解析：CreditPortfo1ioView模型直接估計組合資產(chǎn)的未來價值概率分布。

　　8、不屬于客戶的理財目標(biāo)的準(zhǔn)確表述的是()。

　　A.經(jīng)濟(jì)目標(biāo)

　　B.物質(zhì)目標(biāo)

　　C.人生價值目標(biāo)

　　D.精神追求

　　參考答案：B

　　參考解析：準(zhǔn)確地說客戶的理財目標(biāo)也相應(yīng)分為經(jīng)濟(jì)目標(biāo)(也即我們常說的買房、買車、教育、養(yǎng)老等具體理財目標(biāo))和人生價值目標(biāo)(即精神追求)。

　　9、風(fēng)險中立型的客戶的投資應(yīng)以()為主。

　　A.儲蓄

　　B.理財產(chǎn)品

　　C.債券

　　D.股票

　　E.保險

　　參考答案：A,B,C

　　參考解析：風(fēng)險中立型投資應(yīng)以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險均衡化。

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