點擊查看：2019初級銀行從業《銀行管理》備考練習題匯總

　　(1)單項選擇題。

　　【真題1】根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》規定，銀行業監督管理的目標是()。

　　A.防范和化解系統重要性銀行風險，保護存款人和其他客戶的合法權益

　　B.保持貨幣幣值的穩定，并以此促進經濟增長

　　C.加強對銀行業的監督管理，規范監督管理行為

　　D.促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心

　　【答案】D。解析：根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第3條規定，銀行業監督管理的目標是促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心。

　　【真題2】根據《反洗錢法》的規定，下列關于客戶身份識別的表述，錯誤的是()。

　　A.客戶由他人代理辦理業務的，應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

　　B.與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

　　C.在為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示有效身份證件，進行核對并登記

　　D.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息

　　【答案】C。解析：根據《中華人民共和國反洗錢法》第16條的規定，金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

　　【真題3】下列關于信托設立的表述，錯誤的是()。

　　A.設立信托，應當采取書面形式

　　B.設立信托，必須有合法的信托目的

　　C.設立信托，必須有確定的信托財產

　　D.信托財產應當是受益人合法所有的財產

　　【答案】D。解析：根據《中華人民共和國信托法》第8條規定，設立信托，應當采取書面形式。書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規規定的其他書面文件等。采取信托合同形式設立信托的，信托合同簽訂時，信托成立。采取其他書面形式設立信托的，受托人承諾信托時，信托成立。第6條規定，設立信托，必須有合法的信托目的。第7條規定，設立信托，必須有確定的信托財產，并且該信托財產必須是委托人合法所有的財產。信托財產應當是委托人合法所有的資產。

　　【真題4】根據《商業銀行聲譽風險管理指引》，商業銀行在處置重大聲譽事件后應及時向()遞交處置及評估報告。

　　A.銀監會或其派出機構

　　B.中國人民銀行

　　C.總行

　　D.銀行業協會

　　【答案】A。解析：根據《商業銀行聲譽風險管理指引》第6條規定，商業銀行應積極穩妥應對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件，相關處置措施至少應包括：

　�、僭谥卮舐曌u事件或可能引發重大聲譽事件的行為和事件發生后，及時啟動應急預案，擬定應對措施。

　�、谥付ǜ呒壒芾砣藛T，建立專門團隊，明確處置權限和職責。

　�、郯凑者m時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發布相關信息。

　�、軐崟r關注分析輿情，動態調整應對方案。

　�、葜卮舐曌u事件發生后12小時內向銀監會或其派出機構報告有關情況。

　�、藜皶r向其他相關部門報告。

　�、呒皶r向銀監會或其派出機構遞交處置及評估報告。

　　(2)多項選擇題。

　　【真題1】根據《商業銀行合規風險管理指引》，下列表述正確的有()。

　　A.商業銀行應根據業務條線和分支機構的經營范圍、業務規模設立相應的合規管理部門

　　B.合規管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業技能和個人素質

　　C.商業銀行應定期為合規管理人員提供系統的專業技能培訓

　　D.商業銀行應為合規管理部門配備有效履行合規管理職能的資源

　　E.商業銀行各行業務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任

　　【答案】ABCDE。解析：根據《商業銀行合規風險管理指引》第19條規定，商業銀行應為合規管理部門配備有效履行合規管理職能的資源(選項D正確)。合規管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業技能和個人素質(選項B正確)。商業銀行應定期為合規管理人員提供系統的專業技能培訓(選項C正確)，尤其是在正確把握法律、規則和準則的最新發展及其對商業銀行經營的影響等方面的技能培訓。第20條規定，商業銀行各業務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任(選項E正確)。商業銀行應根據業務條線和分支機構的經營范圍、業務規模設立相應的合規管理部門(選項A正確)。各業務條線和分支機構合規管理部門應根據合規管理程序主動識別和管理合規風險，按照合規風險的報告路線和報告要求及時報告。

　　【真題2】根據《中華人民共和國商業銀行法》，除國家另有規定外，商業銀行不得從事的業務有()。

　　A.證券經營

　　B.項目貸款

　　C.向金融機構投資

　　D.非自用不動產投資

　　E.信托投資

　　【答案】ADE。解析：根據《中華人民共和國商業銀行法》第43條規定，商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資，但國家另有規定的除外。因此選擇ADE。

　　【真題3】根據《商業銀行金融創新指引》，下列關于商業銀行開展金融創新活動說法正確的有()。

　　A.應充分尊重他人的知識產權，不得侵犯他人的知識產權和商業秘密

　　B.應堅持合法合規的原則，遵守法律、行政法規和規章的規定

　　C.應堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則

　　D.應堅持充分競爭原則，鼓勵低價競爭

　　E.應做到“認識你的客戶”“認識你的業務”“認識你的風險”“認識你的交易對手”

　　【答案】ABCE。解析：D項：根據《商業銀行金融創新指引》第11條規定，商業銀行開展金融創新活動，應堅持公平競爭原則，不得以排擠競爭對手為目的，進行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當競爭。因此，禁止商業銀行在金融創新活動時進行低價競爭，D項錯誤。

　　(3)判斷題。

　　【真題】根據《商業銀行操作風險管理指引》，商業銀行應當制定與外包業務有關的風險管理政策，確保業務外包有嚴謹的合同和服務協議、各方的責任義務規定明確。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A。解析：根據《商業銀行操作風險管理指引》第20條規定，商業銀行應當制定與外包業務有關的風險管理政策，確保業務外包有嚴謹的合同和服務協議、各方的責任義務規定明確。

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