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　　【例1·多選題】中國銀監會于2006年頒布的《商業銀行合規風險管理指引》中對“合規”給出了明確的定義，該指引所劃定的合規范圍包括適用于銀行業經營活動的(　)。

　　A.法律

　　B.行政法規

　　C.部門規章

　　D.自律性組織的行業準則

　　E.職業操守

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查合規的定義。《商業銀行合規風險管理指引》第三條指出，法律、規則和準則是指適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守。

　　【例2·多選題】《商業銀行合規風險管理指引》明確規定了合規風險管理體系應該具有的基本要素，包括(　)。

　　A.合規政策

　　B.合規管理部門的組織結構和資源

　　C.合規風險管理計劃

　　D.合規風險識別和管理流程

　　E.合規培訓與教育制度

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查合規風險管理體系。《商業銀行合規風險管理指引》明確規定了合規風險管理體系應該具有的基本要素，包括：合規政策、合規管理部門的組織結構和資源、合規風險管理計劃、合規風險識別和管理流程、合規培訓與教育制度。

　　【例3·判斷題】根據《商業銀行合規風險管理指引》，合規負責人可以分管業務條線。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查合規負責人職責。根據《商業銀行合規風險管理指引》，合規負責人不得分管業務條線。

　　【例1·單選題】(　)是內部審計中最傳統和最主要的工作方式。

　　A.現場審計

　　B.非現場審計

　　C.現場走訪

　　D.自行查核

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查內部審計工作方法。現場審計是內部審計中最傳統和最主要的工作方式。

　　【例2·單選題】銀行一般以(　)年為一個周期對分支機構開展一次全面審計。

　　A.半年

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查全面審計。銀行一般以3年為一個周期對分支機構開展一次全面審計。

　　【例3·多選題】現場審計主要包括(　)等方面的內容。

　　A.全面審計

　　B.專項審計

　　C.離任審計

　　D.現場走訪

　　E.自行查核

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查現場審計。現場審計主要包括全面審計、專項審計、離任審計三個方面。

　　【例4·判斷題】《中國內部審計準則》將內部審計定義為“一種獨立、客觀的監督和評價活動，它通過運用系統、規范的方法，審查和評價組織的業務活動、內部控制和風險管理的適當性和有效性，以促進組織完善治理、增加價值和實現目標”。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查內部審計定義。新修訂的《中國內部審計準則》將內部審計定義為“一種獨立、客觀的確認和咨詢活動，它通過運用系統、規范的方法，審查和評價組織的業務活動、內部控制和風險管理的適當性和有效性，以促進組織完善治理、增加價值和實現目標”。

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