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　　多項選擇題

　　1、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內(nèi)容包括(　)。

　　A、擴大資本覆蓋面，增強風險捕捉能力

　　B、建立杠桿率監(jiān)管標準，彌補資本充足率缺陷

　　C、建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風險

　　D、修改資本定義，強化監(jiān)管資本基礎

　　E、構建了資本監(jiān)管的“三大支柱”

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化。選項E屬于《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的內(nèi)容。參見教材P24。

　　2、美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)有權接管并清算任何處于財務困難并會對美國金融穩(wěn)定造成系統(tǒng)性風險的金融機構，可以采取一系列措施將損失降低到最小，這些措施包括(　)。

　　A、進行索賠

　　B、支付索賠

　　C、設立搭橋公司協(xié)助有序解散破產(chǎn)企業(yè)

　　D、將合格的金融資產(chǎn)轉移給搭橋公司

　　E、將合格的金融資產(chǎn)轉移給第三方

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟體的銀行監(jiān)管改革。這些措施包括：進行索賠、支付索賠、設立搭橋公司協(xié)助有序解散破產(chǎn)企業(yè)、將合格的金融資產(chǎn)轉移給搭橋公司或第三方等。參見教材P29。

　　3、歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場監(jiān)管局與歐洲保險和養(yǎng)老金監(jiān)管局三家機構負責(　)。

　　A、在歐盟內(nèi)制定統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則并確保其有效實施

　　B、對各成員國監(jiān)管者之間的分歧作出具有約束力的仲裁決定

　　C、對消費者進行保護

　　D、限制或禁止某些“有毒”金融產(chǎn)品或金融活動

　　E、協(xié)調各成員國監(jiān)管機構之間的監(jiān)管規(guī)則，并實現(xiàn)有效的跨境監(jiān)管合作

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟體的銀行監(jiān)管改革。選項ABCDE均符合題干要求。參見教材P32。

　　4、根據(jù)《資本管理辦法》，核心一級資本包括(　)。

　　A、實收資本或普通股

　　B、資本公積

　　C、未分配利潤

　　D、盈余公積

　　E、一般風險準備

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查資本充足。核心一級資本包括：實收資本或普通股;資本公積;盈余公積;一般風險準備;未分配利潤;少數(shù)股東資本可計入部分。參見教材P37。

　　5、商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款，這里所指的關系人包括(　)。

　　A、商業(yè)銀行的董事

　　B、商業(yè)銀行的監(jiān)事

　　C、商業(yè)銀行的管理人員

　　D、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務人員

　　E、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務人員近親屬

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查信用風險。關系人包括商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員及其近親屬，以及上述所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。參見教材P39。

　　6、非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序包括(　)。

　　A、日常監(jiān)測分析

　　B、風險評估

　　C、現(xiàn)場檢查聯(lián)動

　　D、監(jiān)管評級

　　E、監(jiān)管總結

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查非現(xiàn)場監(jiān)管。非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序是：制訂監(jiān)管計劃→日常監(jiān)測分析→風險評估→現(xiàn)場檢查聯(lián)動→監(jiān)管評級→監(jiān)管總結。參見教材P43。

　　7、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會及其派出機構的具體職責主要有(　)。

　　A、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則

　　B、實施行政許可

　　C、非現(xiàn)場監(jiān)管

　　D、報告和處置突發(fā)事件

　　E、現(xiàn)場檢查

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。中國銀監(jiān)會及其派出機構的具體職責主要有制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則;實施行政許可;非現(xiàn)場監(jiān)管;現(xiàn)場檢查;報告和處置突發(fā)事件。參見教材P46。

　　8、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循(　)的原則。

　　A、存款自愿

　　B、存款有息

　　C、三性四自

　　D、取款自由

　　E、為存款人保密

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》�！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。參見教材P50。

　　9、我國的反洗錢法律規(guī)范主要由(　)組成。

　　A、《中華人民共和國反洗錢法》

　　B、《金融機構反洗錢規(guī)定》

　　C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　E、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查反洗錢法。我國的反洗錢法律規(guī)范主要由一部法律和四部央行的行政規(guī)章組成，簡稱“一法四規(guī)”。其中“一法”是指《中華人民共和國反洗錢法》，“四規(guī)”是指《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。參見教材P52。

　　10、《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行(　)職責。

　　A、自律

　　B、維權

　　C、協(xié)調

　　D、服務

　　E、督促

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查中國銀行業(yè)協(xié)會。《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行自律、維權、協(xié)調、服務職責。參見教材P55。

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