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　　判斷題

　　1、2009年4月2日，金融穩定理事會正式更名為金融穩定論壇。(　)

　　2、《多德—弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案》撤銷了儲貸監管署，將對州儲貸協會的監管權移交給聯邦存款保險公司。(　)

　　3、中國銀監會確定的系統重要性銀行要在2013年底前達到最低杠桿率要求，非系統重要性銀行要在2018年底前達到最低杠桿率要求。(　)

　　4、稽核調查是采用現場檢查方法對特定事項進行專門調查的活動。(　)

　　5、中國人民銀行負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，并按照國家有關規定予以公布。(　)

　　6、根據《銀行業監督管理法》，中國銀監會及其派出機構不具有延伸調查權。(　)

　　7、《中華人民共和國商業銀行法》以保護商業銀行、存款人和其他客戶的合法權益，規范商業銀行的行為，提高信貸資產質量，加強監督管理，保障商業銀行的穩健運行，維護金融秩序，促進社會主義市場經濟的發展為立法宗旨。(　)

　　8、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照法律規定采取相關措施的行為。(　)

　　9、協會會員大會是行業自律管理的最高權力機構，負責行業自律工作重大事項的審議，各會員單位通過會員大會參與行業自律管理。(　)

　　1、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查金融穩定理事會的成立。2009年4月2日，金融穩定論壇正式更名為金融穩定理事會。參見教材P27。

　　【該題針對“國際銀行監管改革”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查主要經濟體的銀行監管改革。題干表述正確。參見教材P29。

　　【該題針對“主要經濟體的銀行監管改革”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查我國銀行監管改革。中國銀監會確定的系統重要性銀行要在2013年底前達到最低杠桿率要求，非系統重要性銀行要在2016年底前達到最低杠桿率要求。參見教材P33。

　　【該題針對“我國銀行監管改革”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查現場檢查。稽核調查是采用現場檢查方法對特定事項進行專門調查的活動。參見教材P44。

　　【該題針對“監管方法”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《銀行業監督管理法》。中國銀監會負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，并按照國家有關規定予以公布。參見教材P46。

　　【該題針對“《銀行業監督管理法》”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查《銀行業監督管理法》。根據《銀行業監督管理法》，中國銀監會及其派出機構具有延伸調查權。參見教材P48。

　　【該題針對“《銀行業監督管理法》”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查《商業銀行法》。《中華人民共和國商業銀行法》以保護商業銀行、存款人和其他客戶的合法權益，規范商業銀行的行為，提高信貸資產質量，加強監督管理，保障商業銀行的穩健運行，維護金融秩序，促進社會主義市場經濟的發展為立法宗旨。參見教材P50。

　　【該題針對“《商業銀行法》”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查反洗錢法。反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照法律規定采取相關措施的行為。參見教材P51。

　　【該題針對“相關立法”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查中國銀行業協會。協會會員大會是行業自律管理的最高權力機構，負責行業自律工作重大事項的審議，各會員單位通過會員大會參與行業自律管理。參見教材P56。

　　【該題針對“行業自律規則”知識點進行考核】

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