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　　單項選擇題

　　1.目前，我國個人投資人認購的大額存單起點金額不低于(　)。

　　A.20萬元

　　B.30萬元

　　C.50萬元

　　D.60萬元

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查大額存單業務。大額存單采用標準期限的產品形式。個人投資人認購大額存單起點金額不低于30萬元，機構投資人認購大額存單起點金額不低于1000萬元。

　　2.商業銀行的代理業務不包括(　)。

　　A.代發工資

　　B.代理財政性存款

　　C.代理財政投資

　　D.代銷開放式基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查代理業務。代收代付業務主要包括代理各項公用事業收費、代理行政事業性收費和財政性收費、代發工資、代扣住房按揭消費貸款等。代理政策性銀行業務主要包括：代理資金結算、代理現金支付、代理專項資金管理、代理貸款項目管理等業務。代理中央銀行業務主要包括：代理財政性存款、代理國庫、代理金銀等業務。代理商業銀行業務包括：代理結算業務、代理外幣清算業務、代理外幣現鈔業務等。

　　3.商業銀行發行金融債券應具備的條件之一是：核心資本充足率不低于(　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融債券發行。商業銀行發行金融債券應具備的條件之一是：(1)具有良好的公司治理機制;(2)核心資本充足率不低于4%;(3)最近三年連續盈利;(4)貸款損失準備計提充足;(5)風險監管指標符合監管機構的有關規定;(6)最近三年沒有重大違法、違規行為;(7)中國人民銀行要求的其他條件。

　　4.既可以用于支取現金，也可以用于轉賬的支票是(　)。

　　A.現金支票

　　B.轉賬支票

　　C.普通支票

　　D.結算支票

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查支票。現金支票只能用于支付現金;轉賬支票只能用于轉賬;普通支票既可以用于支取現金，也可以用于轉賬。

　　5.英國(　)是英格蘭銀行的獨立附屬機構，擔負起微觀審慎監管職責，促進其所監管機構的安全和穩健。

　　A.金融政策委員會

　　B.審慎監管局

　　C.金融行為管理局

　　D.金融服務局

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查英國金融監管體系。英國審慎監管局是英格蘭銀行的獨立附屬機構，擔負起微觀審慎監管職責，促進其所監管機構的安全和穩健。

　　6.英國(　)承擔對金融消費者的保護職能和對金融機構商業行為的監管職能，直接對英國財政部和議會負責，以保證金融市場良好運行、金融消費者獲得公平待遇為目標。

　　A.金融政策委員會

　　B.審慎監管局

　　C.金融行為管理局

　　D.金融服務局

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查英國金融監管體系。英國金融行為管理局承擔對金融消費者的保護職能和對金融機構商業行為的監管職能，直接對英國財政部和議會負責，以保證金融市場良好運行、金融消費者獲得公平待遇為目標。

　　7.按照英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”(ring-fence)，必須放入柵欄內的業務是(　)。

　　A.面向英國境內居民個人和中小企業的存貸款業務

　　B.國際業務

　　C.自營交易業務

　　D.對大型企業提供的存貸款業務

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查英國銀行體制改革。具體來看，是將所有銀行業務分為三類，第一類是必須放入柵欄內的業務，包括面向英國境內居民個人和中小企業的存貸款業務和清算支付服務。

　　8.(　)負責對歐盟整個金融體系進行宏觀審慎監管。

　　A.歐洲系統性風險委員會

　　B.歐洲銀行業監管局

　　C.歐洲證券和市場監管局

　　D.歐洲保險和養老金監管局

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查歐盟金融監管體系。歐洲系統性風險委員會負責對歐盟整個金融體系進行宏觀審慎監管，包括監測各種危及歐洲金融穩定的風險來源、識別并評估系統性風險的潛在危險性和發生的可能性、對重大系統性風險提出預警并向相關機構提出警告或建議等。

　　9.商業銀行開展內部控制評價時，應當根據業務經營情況和風險狀況確定內部控制評價的頻率，至少(　)開展一次。

　　A.每三個月

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.每兩年

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查內部控制評價頻率。商業銀行開展內部控制評價時，應當根據業務經營情況和風險狀況確定內部控制評價的頻率，至少每年開展一次。

　　10.(　)是內部控制的“第一道防線”。

　　A.董事會

　　B.高級管理層

　　C.內部審計部門

　　D.業務部門

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查內部控制的職責分工。業務部門是內部控制的“第一道防線”。

　　11.(　)負責建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行，并負責組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估。

　　A.董事會

　　B.高級管理層

　　C.內部審計部門

　　D.業務部門

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查內部控制的職責分工。高級管理層負責建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行，并負責組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估。

　　12. (　)是內部審計中最傳統和最主要的工作方式。

　　A.現場審計

　　B.非現場審計

　　C.現場走訪

　　D.自行查核

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查內部審計工作方式。現場審計是內部審計中最傳統和最主要的工作方式。

　　13.銀行一般以(　)年為一個周期對分支機構開展一次全面審計。

　　A.半年

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查全面審計。銀行一般以3年為一個周期對分支機構開展一次全面審計。

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