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　　多項(xiàng)選擇題

　　1.貨幣政策目標(biāo)包括(　)。

　　A.最終目標(biāo)

　　B.中介目標(biāo)

　　C.操作目標(biāo)

　　D.基礎(chǔ)目標(biāo)

　　E.經(jīng)濟(jì)目標(biāo)

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查貨幣政策目標(biāo)。貨幣政策目標(biāo)包括最終目標(biāo)、操作目標(biāo)和中介目標(biāo)。制定和實(shí)施貨幣政策，首先必須明確貨幣政策最終要達(dá)到的目的，即貨幣政策的最終目標(biāo)。中央銀行通過貨幣政策工具操作直接引起操作目標(biāo)的變動(dòng)，操作目標(biāo)的變動(dòng)又通過一定的途徑傳導(dǎo)到整個(gè)金融體系，引起中介目標(biāo)的變化，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)貨幣政策最終目標(biāo)。

　　2.協(xié)定存款賬戶下設(shè)(　)兩部分。

　　A.專用戶

　　B.結(jié)算戶

　　C.基本戶

　　D.臨時(shí)戶

　　E.協(xié)定戶

　　『正確答案』BE

　　『答案解析』本題考查協(xié)定存款。協(xié)定存款賬戶下設(shè)結(jié)算戶和協(xié)定戶兩部分。

　　3.按存款的支取方式不同，單位存款一般分為單位活期存款、單位定期存款和(　)等。

　　A.單位基本存款

　　B.單位通知存款

　　C.單位協(xié)定存款

　　D.單位臨時(shí)存款

　　E.保證金存款

　　『正確答案』BCE

　　『答案解析』本題考查單位存款分類。按存款的支取方式不同，單位存款一般分為單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、單位協(xié)定存款、保證金存款。

　　4.中國銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行開辦并購貸款有一些專門的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，具體包括(　)。

　　A.資本充足率不低于10%

　　B.商業(yè)銀行全部并購貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過50%

　　C.商業(yè)銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過5%

　　D.并購交易價(jià)款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于60%

　　E.并購貸款期限一般不超過7年

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查并購貸款。中國銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行開辦并購貸款有一些專門的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，具體包括：有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和有效的內(nèi)控機(jī)制;資本充足率不低于10%;商業(yè)銀行全部并購貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過50%;商業(yè)銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過5%;并購交易價(jià)款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于60%;并購貸款期限一般不超過7年;商業(yè)銀行應(yīng)具有與本行并購貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的熟悉并購相關(guān)法律、財(cái)務(wù)、行業(yè)等知識(shí)的專業(yè)人員。

　　5.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了以下先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法(　)。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

　　D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

　　E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了以下先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法：(1)全球化的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;(2)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍;(3)全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程;(4)全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法;(5)全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。

　　6.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列表述正確的有(　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門

　　C.合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)

　　E.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十九條，商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。

　　根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二十條，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

　　7.按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為(　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.政治風(fēng)險(xiǎn)

　　D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』ACE

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)分類。按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　8.銀行從業(yè)人員的行為規(guī)范包括(　)。

　　A.嚴(yán)格遵守保密法規(guī)，自覺履行保密責(zé)任

　　B.遵循公平競爭、客戶自愿原則

　　C.不應(yīng)從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)

　　D.自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益

　　E.不得用本人消費(fèi)貸款、信用卡透支變現(xiàn)買賣股票

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查銀行從業(yè)人員的行為規(guī)范。銀行從業(yè)人員的行為規(guī)范包括：嚴(yán)格遵守保密法規(guī)，自覺履行保密責(zé)任;遵循公平競爭、客戶自愿原則;不應(yīng)從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè);自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益;不得用本人消費(fèi)貸款、信用卡透支變現(xiàn)買賣股票等。

　　9.銀行業(yè)消費(fèi)者的投訴途徑包括(　)。

　　A.銀行分支機(jī)構(gòu)接訪

　　B.客戶服務(wù)中心

　　C.新聞媒體

　　D.信訪

　　E.通過金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查銀行業(yè)消費(fèi)者投訴途徑。銀行分支機(jī)構(gòu)接訪或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場受理的消費(fèi)者投訴;客戶服務(wù)中心受理的消費(fèi)者投訴;通過新聞媒體、網(wǎng)絡(luò)、信訪以及政府有關(guān)部門、人大、政協(xié)部門、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦的消費(fèi)者投訴。

　　10.銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的基本要求包括(　)。

　　A.建立投訴處理機(jī)制

　　B.暢通投訴渠道

　　C.在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和官方網(wǎng)站的醒目位置公布電話、網(wǎng)絡(luò)、信函等投訴處理渠道

　　D.明確投訴處理時(shí)限

　　E.跟進(jìn)投訴處理結(jié)果

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理基本要求。銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的基本要求包括：1.建立投訴處理機(jī)制;2.暢通投訴渠道，銀行應(yīng)為客戶投訴提供必要的便利，在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和官方網(wǎng)站的醒目位置公布電話、網(wǎng)絡(luò)、信函等投訴處理渠道;3.明確投訴處理時(shí)限;4.跟進(jìn)投訴處理結(jié)果。

　　11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括(　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任

　　B.社會(huì)責(zé)任

　　C.環(huán)境責(zé)任

　　D.普惠責(zé)任

　　E.公益責(zé)任

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括：經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任。

　　12.銀行的環(huán)境責(zé)任包括(　)。

　　A.依據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的要求，參照國際條約、國際慣例和行業(yè)準(zhǔn)則制訂經(jīng)營戰(zhàn)略、政策和操作規(guī)程，優(yōu)化資源配置，支持社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展

　　B.盡可能地開展赤道原則的相關(guān)研究，積極參考借鑒赤道原則中適用于我國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的相關(guān)內(nèi)容

　　C.組建專門機(jī)構(gòu)或者指定有關(guān)部門負(fù)責(zé)環(huán)境保護(hù)，配備必要的專職和兼職人員

　　D.定期或不定期地對員工進(jìn)行環(huán)保培訓(xùn)，鼓勵(lì)和支持員工參與環(huán)保的外部培訓(xùn)、交流和合作

　　E.倡導(dǎo)獨(dú)立對融資項(xiàng)目的環(huán)境影響進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查、審核，而不能只依賴客戶提供的環(huán)境影響評(píng)估報(bào)告等資料作出判斷

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)環(huán)境責(zé)任。銀行的環(huán)境責(zé)任包括依據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的要求，參照國際條約、國際慣例和行業(yè)準(zhǔn)則制訂經(jīng)營戰(zhàn)略、政策和操作規(guī)程，優(yōu)化資源配置，支持社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展。盡可能地開展赤道原則的相關(guān)研究，積極參考借鑒赤道原則中適用于我國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的相關(guān)內(nèi)容。

　　組建專門機(jī)構(gòu)或者指定有關(guān)部門負(fù)責(zé)環(huán)境保護(hù)，配備必要的專職和兼職人員。定期或不定期地對員工進(jìn)行環(huán)保培訓(xùn)，鼓勵(lì)和支持員工參與環(huán)保的外部培訓(xùn)、交流和合作。倡導(dǎo)獨(dú)立對融資項(xiàng)目的環(huán)境影響進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查、審核，而不能只依賴客戶提供的環(huán)境影響評(píng)估報(bào)告等資料作出判斷。

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