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　　多項選擇題

　　12.信托的設立至少要包括(　)。

　　A.信托當事人

　　B.信托目的

　　C.信托財產

　　D.信托行為

　　E.信托合同

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查信托的設立。信托的設立至少包括以下四個構成要素：信托當事人、信托目的、信托財產、信托行為。

　　13.信托行為涉及的當事人至少應當包括(　)。

　　A.委托人

　　B.受托人

　　C.中間人

　　D.代理人

　　E.受益人

　　『正確答案』ABE

　　『答案解析』本題考查信托行為當事人。信托行為涉及的當事人至少應當包括：委托人、受托人、受益人。

　　14.根據信托目的的性質不同，信托可以分為(　)。

　　A.意定信托

　　B.非意定信托

　　C.營業信托

　　D.私益信托

　　E.公益信托

　　『正確答案』DE

　　『答案解析』本題考查信托分類。根據信托目的的性質不同，信托可以分為私益信托和公益信托。

　　15.根據《關于〈中華人民共和國信托法〉公布執行后有關問題的通知》的規定，(　)負責對信托投資公司、證券投資基金管理公司等機構從事營業性信托活動的監督管理。

　　A.中國人民銀行　　　B.證監會

　　C.保監會　　　　　　D.中國銀行業協會

　　E.中國證券業協會

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查營業性信托活動的監督管理。根據《關于〈中華人民共和國信托法〉公布執行后有關問題的通知》的規定，中國人民銀行、中國證監會分別負責對信托投資公司、證券投資基金管理公司等機構從事營業性信托活動的監督管理。

　　16.信托公司管理運用或處分信托財產時，可以依照信托文件的約定，采取(　)等方式進行。

　　A.投資

　　B.出售

　　C.存放同業

　　D.買入返售

　　E.賣出回購

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查信托財產的管理方式。信托公司管理運用或處分信托財產時，可以依照信托文件的約定，采取：投資、出售、存放同業、買入返售、租賃、貸款等方式進行。

　　17.信托公司開展信托業務，不得有下列行為(　)。

　　A.利用受托人地位謀取不當利益

　　B.將信托財產挪用于非信托目的的用途

　　C.承諾信托財產不受損失或者保證最低收益

　　D.以信托財產提供擔保

　　E.向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的50%

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查信托業務規定。信托公司開展信托業務，不得有下列行為：(1)利用受托人地位謀取不當利益;(2)將信托財產挪用于非信托目的的用途;(3)承諾信托財產不受損失或者保證最低收益;(4)以信托財產提供擔保;(5)法律法規和中國銀監會禁止的其他行為。

　　18.信托公司設立信托計劃應當符合以下要求(　)。

　　A.委托人為合格投資者

　　B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人

　　C.單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制

　　D.信托期限不少于1年

　　E.信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業政策以及其他有關規定

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查信托計劃。信托公司設立信托計劃，應當符合以下要求：(1)委托人為合格投資者;(2)參與信托計劃的委托人為唯一受益人;(3)單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制;(4)信托期限不少于1年;(5)信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業政策以及其他有關規定;(6)信托受益權劃分為等額份額的位托單位;(7)信托合同應約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產為自己或他人牟利;(8)中國銀監會規定的其他要求。

　　19.信托公司管理信托計劃應當遵守以下規定(　)。

　　A.不得向他人提供擔保

　　B.向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%，但中國銀監會另有規定的除外

　　C.不得將信托資金直接或間接運用于信托公司的股東及其關聯人，但信托資金全部來源于股東或其關聯人的除外

　　D.不得以固有財產與信托財產進行交易

　　E.不得將不同信托財產進行相互交易

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查信托公司管理信托計劃。信托公司管理信托計劃，應當遵守以下規定：(1)不得向他人提供擔保;(2)向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%，但中國銀監會另有規定的除外;(3)不得將信托資金直接或間接運用于信托公司的股東及其關聯人，但信托資金全部來源于股東或其關聯人的除外;(4)不得以固有財產與信托財產進行交易;(5)不得將不同信托財產進行相互交易;(6)不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。

　　20.信托公司開展固有業務時，不得有下列行為(　)。

　　A.金融類公司股權投資

　　B.金融產品投資

　　C.向關聯方融出資金或轉移財產

　　D.為關聯方提供擔保

　　E.以股東持有的本公司股權作為質押進行融資

　　『正確答案』CDE

　　『答案解析』本題考查信托公司的固有業務。信托公司開展固有業務時，不得有下列行為：向關聯方融出資金或轉移財產;為關聯方提供擔保;以股東持有的本公司股權作為質押進行融資。

　　21.根據《企業集團財務公司管理辦法》規定，財務公司可以經營下列部分或者全部業務(　)。

　　A.對成員單位辦理貸款

　　B.對成員單位辦理融資租賃

　　C.對成員單位提供擔保

　　D.對成員單位辦理財務和融資顧問

　　E.吸收成員單位存款

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查財務公司業務。財務公司的資產業務包括：(1)對成員單位辦理貸款;(2)對成員單位辦理融資租賃;(3)辦理成員單位產品的消費信貸業務;(4)辦理成員單位產品的買方信貸;(5)成員單位產品的融資租賃;(6)同業資產業務;(7)投資業務。

　　負債業務包括：(1)吸收成員單位存款;(2)同業負債業務;(3)發行金融債券。

　　中間業務包括：(1)結算業務;(2)財務公司票據承兌業務;(3)委托貸款;(4)委托投資;(5)對成員單位辦理財務和融資顧問;(6)對成員單位提供擔保。

　　22.經中國銀監會批準，經營狀況良好、符合條件的金融租賃公司可以開辦下列部分或全部本外幣業務(　)。

　　A.發行債券

　　B.在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務

　　C.資產證券化

　　D.為控股子公司對外融資提供擔保

　　E.為項目公司對外融資提供擔保

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查金融租賃業務。經中國銀監會批準，經營狀況良好、符合條件的金融租賃公司可以開辦下列部分或全部本外幣業務：發行債券;在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務;資產證券化;為控股子公司、項目公司對外融資提供擔保。

　　23.金融租賃作為聯系實體經濟最為緊密的投融資工具之一，在支持產業升級、拓寬中小微企業融資渠道、服務實體經濟方面具備(　)特殊的功能優勢。

　　A.擴大企業對新設備、新技術項目的投資

　　B.推動先進裝備銷售，帶動租賃設備購置需求

　　C.促進企業技術進步和盈利模式創新，推動經濟結構調整和轉型升級

　　D.為企業設備投資提供資金支持，盤活存量資產

　　E.通過擴大先進裝備進口和國產設備出口，平衡國際貿易

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查金融租賃功能優勢。金融租賃作為聯系實體經濟最為緊密的投融資工具之一，在支持產業升級、拓寬中小微企業融資渠道、服務實體經濟方面具備特殊的功能優勢：擴大企業對新設備、新技術項目的投資;推動先進裝備銷售，帶動租賃設備購置需求;促進企業技術進步和盈利模式創新，推動經濟結構調整和轉型升級;為企業設備投資提供資金支持，盤活存量資產;通過擴大先進裝備進口和國產設備出口，平衡國際貿易。

　　判斷題

　　24.目前，我國金融資產管理公司旗下平臺涉及銀行、保險、證券、信托、金融租賃、基金、投資和投行、信用評估等金融類和投資類業務，可以為客戶提供多元化的金融服務。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查我國金融資產管理公司業務。目前，我國金融資產管理公司旗下平臺涉及銀行、保險、證券、信托、金融租賃、基金、投資和投行、信用評估等金融類和投資類業務，可以為客戶提供多元化的金融服務。

　　25.總的來看，金融類不良資產經營在收購、管理及處置各個環節可運用的手段多元，預期可實現收益的不確定性和彈性空間較小。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融類不良資產。總的來看，金融類不良資產經營在收購、管理及處置各個環節可運用的手段多元，預期可實現收益的不確定性和彈性空間較大。

　　26.在我國分業經營、分業監管的背景下，證券公司是唯一能跨越貨幣市場、資本市場和實體領域的金融機構。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查信托公司特征。在我國分業經營、分業監管的背景下，信托公司是唯一能跨越貨幣市場、資本市場和實體領域的金融機構。

　　27.信托公司應當將信托財產與其固有財產分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財產分別管理、分別記賬。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查信托財產管理。信托公司應當將信托財產與其固有財產分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財產分別管理、分別記賬。

　　28.信托公司應當依法建賬，對信托業務與非信托業務分別核算，并對每項信托業務單獨核算。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查信托公司。信托公司應當依法建賬，對信托業務與非信托業務分別核算，并對每項信托業務單獨核算。

　　29.金融租賃公司可以吸收非銀行股東3個月以上定期存款。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融租賃公司負債業務。金融租賃公司可以吸收非銀行股東3個月以上定期存款。

　　30.消費金融公司基本功能定位是：面向中低收入群體，提供消費金融業務，以“無抵押、無擔保”、“小、快、靈”為特色的經營模式，提供便捷的小額消費信貸服務。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查消費金融公司的功能定位。消費金融公司基本功能定位是：面向中低收入群體，提供除住房和汽車之外的消費金融業務，以“無抵押、無擔保”、“小、快、靈”為特色的經營模式，提供便捷的小額消費信貸服務。

　　31.貨幣經紀公司只能向金融機構提供有關外匯、貨幣市場產品、衍生產品等交易的經紀服務，不允許從事自營交易，不允許向自然人提供經紀服務，也不允許商業銀行向貨幣經紀公司投資。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查貨幣經紀公司的業務。貨幣經紀公司只能向金融機構提供有關外匯、貨幣市場產品、衍生產品等交易的經紀服務，不允許從事自營交易，不允許向自然人提供經紀服務，也不允許商業銀行向貨幣經紀公司投資。

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