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　　1、根據《商業銀行合規風險管理指引》，商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業銀行的績效考核應突出()的重要性。

　　A.做大規模和做強效益

　　B.一切從經營效益出發

　　C.合規經營和風險管理

　　D.效益和合規并重

　　參考答案：C

　　參考解析：《商業銀行合規風險管理指引》第十五條規定，商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業銀行的績效考核應體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。

　　2、在商業銀行的經營過程中，(　　)決定其風險承擔能力。

　　A. 資產規模和商業銀行的風險管理水平

　　B. 資本金規模和商業銀行的風險管理水平

　　C. 資產規模和商業銀行的盈利水平

　　D. 資本金規模和商業銀行的盈利水平

　　參考答案：B

　　參考解析：在商業銀行的經營過程中，有兩個因素決定其風險承擔能力：一是資本金規模，二是商業銀行的風險管理水平。

　　3、某銀行近期發行了一款個人大額存單產品，該產品發行的主要要素為，起點金額為100萬元，期限為2年，付息方式為按月付息，到期還本，年化利率為3.15%，暫不支持質押。下列說法正確的是()

　　A.該產品發行條款中關于存單“暫不支持質押”的規定，屬于限制投資人權利的不當條款

　　B.“按月付息，到期還本”的付息方式，說明該款產品是指是一款保本保收益的理財產品

　　C.該產品的利率較央行基準利率上實際上浮達50%，如果超過當地市場利率定價自律機制約定的最高上浮幅度，則會產生合規風險

　　D.該產品涉嫌違反《大額存單管理暫行辦法》，屬于擅自提高個人投資人認購大額存單起點金額的行為

　　參考答案：A

　　參考解析：B項，理財產品不能承諾保本保收益。

　　C項，合規風險是指商業銀行因沒有遵守法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。該產品的利率較央行基準利率上實際上浮達50%，不違反法律、規則和準則，因此不屬于“合規風險”。

　　D項，該產品符合《大額存單管理暫行辦法》的規定，在法律允許的范疇，商業銀行有權對該產品進行約定。

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