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　　1、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)突出()的重要性。

　　A.做大規(guī)模和做強(qiáng)效益

　　B.一切從經(jīng)營(yíng)效益出發(fā)

　　C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.效益和合規(guī)并重

　　參考答案：C

　　參考解析：《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十五條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

　　2、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過程中，(　　)決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

　　A. 資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　B. 資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　C. 資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　D. 資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

　　參考答案：B

　　參考解析：在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過程中，有兩個(gè)因素決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力：一是資本金規(guī)模，二是商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

　　3、某銀行近期發(fā)行了一款個(gè)人大額存單產(chǎn)品，該產(chǎn)品發(fā)行的主要要素為，起點(diǎn)金額為100萬元，期限為2年，付息方式為按月付息，到期還本，年化利率為3.15%，暫不支持質(zhì)押。下列說法正確的是()

　　A.該產(chǎn)品發(fā)行條款中關(guān)于存單“暫不支持質(zhì)押”的規(guī)定，屬于限制投資人權(quán)利的不當(dāng)條款

　　B.“按月付息，到期還本”的付息方式，說明該款產(chǎn)品是指是一款保本保收益的理財(cái)產(chǎn)品

　　C.該產(chǎn)品的利率較央行基準(zhǔn)利率上實(shí)際上浮達(dá)50%，如果超過當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制約定的最高上浮幅度，則會(huì)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.該產(chǎn)品涉嫌違反《大額存單管理暫行辦法》，屬于擅自提高個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額的行為

　　參考答案：A

　　參考解析：B項(xiàng)，理財(cái)產(chǎn)品不能承諾保本保收益。

　　C項(xiàng)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。該產(chǎn)品的利率較央行基準(zhǔn)利率上實(shí)際上浮達(dá)50%，不違反法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，因此不屬于“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”。

　　D項(xiàng)，該產(chǎn)品符合《大額存單管理暫行辦法》的規(guī)定，在法律允許的范疇，商業(yè)銀行有權(quán)對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行約定。

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