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　　第九章 其他風險管理

　　一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目的要求)

　　1.新產品/業務風險識別是指商業銀行在產品主管部門在新產品/業務研發和投產過程中結合產品線的(　　)和風險點，對潛在風險事項或因素進行全面分析和識別并查找出風險原因的過程。[2016年11月真題]

　　A.風險事件

　　B.風險特點

　　C.業務特點

　　D.風險類型

　　參考答案：D

　　【解析】新產品/業務風險識別是指商業銀行在產品主管部門在新產品/業務研發和投產過程中結合產品線的風險類型和風險點，對潛在風險事項或因素進行全面分析和識別并查找出風險原因的過程。新產品/業務的主要風險類型包括信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險和合規風險。

　　2.下列關于商業銀行反洗錢管理措施的表述，錯誤的是(　　)。[2016年11月真題]

　　A.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，均應當至少保存五年

　　B.通過第三方識別客戶身份的，如第三方未采取客戶身份識別措施，由商業銀行承擔未履行客戶身份識別業務的責任

　　C.商業銀行的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責

　　D.商業銀行在為客戶提供一次性金融服務時，不需要客戶出示身份證明文件

　　參考答案：D

　　【解析】D項，商業銀行在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

　　3.新產品/業務風險評估是指商業銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現的可能性和后果進行評估，衡量確定產品(　　)的過程。[2016年11月真題]

　　A.風險事件

　　B.風險結果

　　C.風險類型

　　D.風險等級

　　參考答案：D

　　【解析】新產品/業務風險管理是指商業銀行產品主管部門在新產品/業務立項申請、需求設計、技術開發、測試投產等各環節，運用定量或定性方法對新產品/業務進行風險識別、評估和控制，并由風險管理等部門進行風險審查和監督管理的過程。新產品/業務風險評估是指商業銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現的可能性和后果進行評估，衡量確定產品風險等級的過程。

　　二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求)

　　1.商業銀行開發新產品/業務所面臨的主要風險類型有(　　)。[2016年10月真題]

　　A.聲譽風險

　　B.法律風險

　　C.操作風險

　　D.信用風險

　　E.市場風險

　　參考答案：ACDE

　　【解析】商業銀行開發新產品/業務所面臨的主要風險類型有：信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險、合規風險。

　　2.新產品/業務風險管理原則包括(　　)。

　　A.統一性

　　B.公開性

　　C.全面性

　　D.時效性

　　E.統籌性

　　參考答案：ACE

　　【解析】新產品/業務風險管理原則包括：統一性、全面性、適應性、有效性以及統籌性。

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