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　　單項選擇題(共 90 小題，每小照 0.5 分，共 45 分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。

　　21.金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是( )。

　　A.發行市場

　　B.二級市場

　　C.第三市場

　　D.第四市場

　　22.李女士未來 2 年內每年年末存入銀行 10000 元，假定年利率為 10%，每年付息一次，則該筆投資 2 年后的本利和是( )元。(不考慮利息稅)

　　A.23 000

　　B.20 000

　　C.21 000

　　D.23 100

　　23.在最低收益理財計劃中，商業銀行一般規定的最低保證收益與( )最接近。

　　A.產品起計日時的 1 年期銀行定期存款利率

　　B.產品起計日時同期限的銀行定期存款利率

　　C.產品起計日時的 3 年期銀行定期存款利率

　　D.產品起計日時的銀行活期存款利率

　　24.人的一生很可能會面對一些不期而至的風險，我們稱之為( )。

　　A.投機風險

　　B.純粹風險

　　C.偶然風險

　　D.意外風險

　　25.不屬于保險產品功能的是( )。

　　A.轉移風險

　　B.補償損失

　　C.融通資金

　　D.獲取較高收益

　　26.下列屬于金融市場客體的是( )。

　　A.居民個人

　　B.銀行

　　C.貨幣頭寸

　　D.理財顧問

　　27.在下列各種說法中，最能反映資產配置決策重要性的是( )。

　　A.資產配置決策有助于投資者確定現實的投資目標

　　B.確定投資組合所包括的特定證券

　　C.動態確定投資組合的收益與風險

　　D.創造了一個建立恰當的投資分布的標準

　　28.下列關于公募基金的說法，不正確的是( )。

　　A.募集的對象通常是不固定的

　　B.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　C.運作必須嚴格遵循相關的法律和法規，并受監管機構的嚴格監管

　　D.一般投資于衍生金融工具等產品

　　29.以下關于現值和終值的說法，錯誤的是( )。

　　A.隨著復利計算頻率的增加，實際利率增加，現金流量的現值增加

　　B.期限越長，利率越高，終值就越大

　　C.貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高

　　D.利率越低或年金的期間越長，年金的現值越大

　　30.申購新股型理財計劃屬于( )。

　　A.套匯型理財產品

　　B.固定收益型產品

　　C.衍生工具聯結型產品

　　D.套利型理財產品

　　31.如進口商在簽訂購買商品合同時，尚無法確定具體付匯日期，但又想固定進口成本，他應選擇去做( )。

　　A.遠期外匯買賣

　　B.擇期外匯買賣

　　C.掉期外匯買賣

　　D.外匯期權買賣

　　32.理財客戶的下列財務行為不影響其凈資產的是( )。

　　A.工作收入增加

　　B.借款購房

　　C.自費出國旅游

　　D.年終獎金增加

　　33.剛開始訪問一些具有代表性的客戶樣本并不能做到( )。

　　A.判斷客戶對問卷的認可程度，以便在后續實施階段進一步修改、潤色

　　B.測試客戶不同訪問方式的有效性(面對面、電話、書面、通過電子郵件和網站)

　　C.判斷客戶的等級

　　D.對目前的客戶滿意水平有一個客觀認識并確定改進水平

　　34.公司型投資基金的特點不包括( )。

　　A.依據《公司法》組建，并依據公司章程經營基金資產

　　B.具有法人資格

　　C.投資者無權對公司的重大經營決策發表自己的意見

　　D.在資產運用狀況良好、需要擴大規模增加資產時，可以向銀行申請借款

　　35.基金管理人應當自收到核準文件之日起( )內進行基金募集。

　　A.3 個月

　　B.6 個月

　　C.9 個月

　　D.1 年

　　36.( )反映的是客戶在主觀上對風險的基本度量，這也是影響人們對風險態度的心理因素。

　　A.風險偏好

　　B.風險承受力

　　C.風險認知度

　　D.風險承受態度

　　37.到期收益率作為判別債券優劣的手段，其最大的缺點是( )。

　　A.沒有考慮再投資風險

　　B.沒有考慮信用風險

　　C.沒有考慮流動性風險

　　D.沒有考慮利率風險

　　38.金融機構應當履行的反洗錢業務不包括( )。

　　A.建立反洗錢行為處罰制度

　　B.建立反洗錢內部控制制度

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D.建立大額交易和可疑交易報告制度

　　39.單利和復利的區別在于( )。

　　A.單利的計息期總是 1 年，而復利則有可能為季度、月或日

　　B.用單利計算的貨幣收入沒有現值和終值之分，而復利就有現值和終值之分

　　C.單利屬于名義利率，而復利則為實際利率

　　D.單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一并計算

　　40.在我國，商業銀行開展需要批準的個人理財業務應具備的條件之一是信譽良好，近( )內未發生損害客戶利益的重大事件。

　　A.半年

　　B.1 年

　　C.兩年

　　D.3 年

　　21.A 金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是發行市場。

　　22.C 李女士未來 2 年內每年年末存入銀行 10000 元，假定年利率為 10%，每年付息一次，則該筆投資 2 年后的本利和是 21000 元。(不考慮利息稅)

　　23.B 在最低收益理財計劃中，商業銀行一般規定的最低保證收益與產品起計日時同期限的銀行定期存款利率最接近。

　　24.B 人的一生很可能會面對一些不期而至的風險，我們稱之為純粹風險。

　　25.D 不屬于保險產品功能的是獲取較高收益。

　　26.C 屬于金融市場客體的是貨幣頭寸。

　　27.C 最能反映資產配置決策重要性的是動態確定投資組合的收益與風險。

　　28.D 關于公募基金的說法，不正確的是一般投資于衍生金融工具等產品。募集的對象通常是不固定的;最小金額要求較低，且投資者眾多;運作必須嚴格遵循相關的法律和法規，并受監管機構的嚴格監管。

　　29.A 關于現值和終值的說法，錯誤的是隨著復利計算頻率的增加，實際利率增加，現金流量的現值增加。期限越長，利率越高，終值就越大;貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高;利率越低或年金的期間越長，年金的現值越大。

　　30.D 申購新股型理財計劃屬于套利型理財產品。

　　31.B 如進口商在簽訂購買商品合同時，尚無法確定具體付匯日期，但又想固定進口成本，他應選擇去做擇期外匯買賣。

　　32.B 理財客戶的借款購房不影響其凈資產。

　　33.C 剛開始訪問一些具有代表性的客戶樣本并不能做到判斷客戶的等級。

　　34.C 公司型投資基金的特點：依據《公司法》組建，并依據公司章程經營基金資產;具有法人資格;在資產運用狀況良好、需要擴大規模增加資產時，可以向銀行申請借款。不包括投資者無權對公司的重大經營決策發表自己的意見。

　　35.B 基金管理人應當自收到核準文件 6 個月之日起內進行基金募集。

　　36.C 風險認知度反映客戶在主觀上對風險的基本度量，這也是影響人們對風險態度的心理因素。

　　37.A 到期收益率作為判別債券優劣的手段，其最大的缺點是沒有考慮再投資風險。

　　38.A 金融機構應當履行的反洗錢業務不包括建立反洗錢行為處罰制度。

　　39.D 單利和復利的區別在于單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一并計算。

　　40.C 在我國，商業銀行開展需要批準的個人理財業務應具備的條件之一是信譽良好，近兩年內未發生損害客戶利益的重大事件。

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