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　　第十一章　公司 治理 、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

　　知識點1　公司治理

　　單選題

　　(　)是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。

　　A.日益擴大的銀行業(yè)務(wù)范圍

　　B.優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員

　　C.健全的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　D.有效的公司治理

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。

　　單選題

　　根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，應(yīng)當(dāng)積極審查薪酬體系的設(shè)計及運行情況的機構(gòu)是(　)。

　　A.人力資源管理部門　 B.股東會

　　C.董事會　　　　　　 D.監(jiān)事會

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。董事會應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計及運行情況，并進行監(jiān)控評估，確保其按既定目標(biāo)運作。

　　多選題

　　根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，董事會的總體職責(zé)有(　)。

　　A.審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實施情況

　　B.審核風(fēng)險戰(zhàn)略的實施情況

　　C.監(jiān)督公司治理的實施情況

　　D.監(jiān)督企業(yè)價值的實施情況

　　E.監(jiān)督高管層

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會的總體職責(zé)：董事會對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況，董事會同時應(yīng)負(fù)責(zé)對高管層實施監(jiān)督。

　　多選題

　　根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，銀行風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)因(　)而變。

　　A.銀行風(fēng)險狀況變化 　B.銀行規(guī)模擴張

　　C.銀行的資產(chǎn)狀況 　　D.銀行從業(yè)人員數(shù)量

　　E.銀行外部風(fēng)險環(huán)境

　　『正確答案』ABE

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制：銀行的風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)隨銀行風(fēng)險狀況變化(包括規(guī)模擴張)和外部風(fēng)險環(huán)境及時跟進。

　　單選題

　　對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任的是(　)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會對股東大會負(fù)責(zé)，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　單選題

　　董事會臨時會議的召開程序由(　)規(guī)定。

　　A.股東大會

　　B.董事會議事規(guī)則

　　C.商業(yè)銀行章程

　　D.監(jiān)事會

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。董事會例會每季度應(yīng)至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。

　　多選題

　　下列關(guān)于內(nèi)部控制激勵約束機制，說法正確的有(　)。

　　A.薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等組成

　　B.商業(yè)銀行一般高級管理人員的績效薪酬40%以上應(yīng)采取延期支付

　　C.商業(yè)銀行主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%

　　D.績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定不適用于離職人員

　　E.薪酬支付期限應(yīng)與相應(yīng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險持續(xù)時期保持一致

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查薪酬機制。績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定同樣適用于離職人員。

　　【相關(guān)考點復(fù)習(xí)】特殊職工薪酬鎖定期

　　要點 內(nèi)容

　　適用對象 高級管理人員

　　對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工

　　鎖定比例 一般高管

　　重要員工 40%

　　主要高管 50%

　　鎖定期限 一般不少于3年

　　判斷題

　　巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。(　)

　　『正確答案』對

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國際金融危機暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。

　　判斷題

　　商業(yè)銀行的某一員工不能成為銀行的獨立董事。(　)

　　『正確答案』對

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構(gòu)。獨立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關(guān)系的董事。

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