點擊查看：2019年中級銀行業考試《個人理財》提高練習匯總

　　1、 下列渠道中，哪一個不是我國開放式基金的銷售渠道(　　)

　　A.專業銷售經紀公司代銷

　　B.保險公司代銷

　　C.基金公司直銷

　　D.銀行及證券公司代銷

　　2、 以下關于金融工具的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.按投資人所擁有的權利劃分，證券投資基金是混合工具

　　B.按金融工具的職能劃分，股票是用于保值、投機等目的的工具

　　C.按期限長短劃分，回購協議屬于短期金融工具

　　D.按融資方式劃分，企業債券屬于直接融資工具

　　3、

　　(　　)存在于銀行業務和管理的各個方面，經常與其他風險交織并發，難以區分。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.操作風險

　　D.戰略風險

　　4、 下列不屬于事業單位法人的有(　　)。

　　A.人民日報報社

　　B.國有公司

　　C.省發改委員會

　　D.某重點中學

　　5、 《商業銀行法》中規定的商業銀行經營原則不包括(　　)。

　　A.安全性

　　B.流動性

　　C.可控性

　　D.效益性

　　6、 要約失效的情形不包括(　　)。

　　A.承諾期限屆滿，受要約人未作出承諾

　　B.要約以對話方式作出

　　C.拒絕要約的通知到達要約人

　　D.受要約人對要約的內容作出實質性變更

　　7、 以下哪項不是以公司信用基礎為標準劃分的(　　)。

　　A.人合公司

　　B.資合公司

　　C.兩合公司

　　D.人合兼資合公司

　　8、 市場約束是資本監管的三大支柱之一，其運作機制主要是依 靠(　　)的利益驅動。

　　A.監管機構

　　B.利益相關者

　　C.高級管理層

　　D.風險管理部門

　　9、 下列哪個選項不是銀行業從業人員的六條從業基本準則?(　　)

　　A.誠實信用、守法合規

　　B.信息保密、熟知業務

　　C.專業勝任、勤勉盡職

　　D.保護商業秘密與客戶隱私、公平競爭

　　10、 中央銀行可以采取(　　)的貨幣政策工具增加貨幣供應量。

　　A.在公開市場上買人證券

　　B.提高存款準備金率

　　C.提高再貼現率

　　D.通過窗口指導勸告商業銀行減少貸款發放

　　11、 監管談話是指監管人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其(　　)進行的談話。

　　A.客戶

　　B.董事、高級管理人員

　　C.股東

　　D.普通員工

　　12、 中央銀行提高法定存款準備金率時，市場的反應通常是(　　)。

　　A.商業銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少

　　B.商業銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多

　　C.商業銀行可用資金減少，貸款下降，導致貨幣供應量減少

　　D.商業銀行可用資金增多，貸款上升，導致貨幣供應量增多

　　13、 要約可以撤銷的情形是(　)。

　　A.要約人確定了承諾期限

　　B.要約人以其他形式明示要約不可撤銷

　　C.撤銷要約的通知在受要約人發出承諾通知之前到達受要約人

　　D.受要約人有理由認為要約是不可撤銷的，并已經為履行合同做了準備工作

　　14、 信用證業務的特點不包括(　　)。

　　A.銀行可在信用證業務中提供多種融資、咨詢服務

　　B.開證行是首要付款人

　　C.信用證業務處理的是單據，而不是與單據有關的貨物、服務 及/或其他行為

　　D.信用證是一種無條件的支付承諾

　　15、 二級市場又稱(　)。

　　A.流通市場

　　B.發行市場

　　C.場外市場

　　D.場內市場

　　16、 銀行業金融機構有符合《銀行業監督管理法》規定的違法情形的，由國務院銀行業監督管理機構責令 改正，并處20 萬元以上50 萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者(　　); 構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　A.予以取締

　　B.對其進行接管

　　C.對其強制重組

　　D.吊銷其經營許可證

　　17、 (　)應計入銀行核心資本。

　　A.實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數股權

　　B.注冊資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數股權

　　C.一般準備、重估儲備、優先股、次級債

　　D.重估儲備、可轉換債券

　　18、 被用于投機或者保值的金融工具是(　)。

　　A.債券

　　B.期權

　　C.股票

　　D.銀行存款

　　19、 下列不屬于禁止的交易行為有(　　)。

　　A.國有資產控股的企業炒股

　　B.法人以個人名義設立賬戶買賣證券

　　C.上市公司因減資而注銷股份或與持有本公司股票的其他公司合并而購買本公司股票

　　D.挪用公款買賣證券

　　20、 關于匯率的下列說法中錯誤的是(　)。

　　A.匯率就是兩種不同貨幣之問的比價

　　B.日元(JPY)為本幣，美元(USD)為外幣，那么USD1=JPY110為直接標價法

　　C.英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP1=USD1.96為間接標價法

　　D.在直接標價法下，匯率升高表示本國貨幣升值;在間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值

　　1. B

　　2. B

　　系統解析： 【參考答案】B

　　【試題分析】按金融工具的職能劃分，股票是用于投資和籌資的工具。

　　3. C

　　系統解析： 操作風險存在于銀行業務和管理的各個方面，經常與市場風險、信用風險等其他風險交織并發， 因此，人們往往難以將其與其他風險嚴格區分開來。

　　4. B

　　5. C

　　6. B

　　系統解析： [答案解析]有下列情形之一的，要約失效：(1)拒絕要約的通知到達要約人。(2)要約人依法撤銷要約。(3)承諾期限屆滿，受要約人未作出承諾。(4)受要約人對要約的內容作出實質性變更。

　　7. C

　　8. B

　　9. B

　　10. A

　　11. B

　　12. C

　　系統解析： [答案解析] 當中央銀行提高法定存款準備金率時，商業銀行需要上繳中央銀行的法定存款準備金增加，商業銀行的可用資金減少，在其他情況不變的條件下，商業銀行貸款或投資下降，引起存款的數量收縮，導致貨幣供應量減少。本題可以根據邏輯推理判斷。

　　13. C

　　14. D

　　15. A

　　系統解析： 二級市場又稱流通市場，是對已上市的金融工具進行買賣轉讓的市場。

　　16. D

　　系統解析： 銀行業金融機構有符合《銀行業監督管理法》規定的違法情形的，由國務院銀行業監督管 理機構責令改正，并處20 萬元以上50 萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整 頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　17. A

　　系統解析： 根據《銀行資本充足率管理辦法》，銀行資本分為A項中給出的五類。

　　18. B

　　系統解析：

　　19. C

　　系統解析： C

　　[答案解析] 《公司法》規定：“公司不得收購本公司股票，但為減少公司資本而注銷股份或與持有本公司股票的其他公司合并時除外，公司依照前款規定收購本公司股票后，必須在10日內注銷該部分股票，依照法律、行政法規辦理變更登記。”所以C選項是合法的行為。

　　20. D

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