點擊查看：2019年中級銀行從業《個人理財》模考訓練匯總

　　1下列關于客戶信息收集的說法，不正確的是(　A　)。

　　A為了得到真實的信息，數據調查表必須由客戶親自填寫

　　B在客戶填寫調查表之前，從業人員應對有關項目加以解析

　　C如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業人員應該謹慎地了解客戶產生焦慮的原因，并向客戶解析該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

　　D宏觀經濟信息可以從政府部門或金融機構公布的信息中獲得

　　2所謂流動性資產和流動性負債，其中的“流動性”期限標準是(A　)。

　　A一個月

　　B兩個月

　　C半年

　　D一年

　　3下列理財目標中屬于短期目標的是(　D　)。

　　A按揭買房

　　B退休

　　C子女教育儲蓄

　　D休假

　　4在下列理財規劃中，屬于人生事件規劃項目的是(　D　)。

　　A現金、債務管理

　　B投資規劃

　　C稅收規劃

　　D教育規劃

　　5以下關于客戶風險承受能力評估的說法，不正確的是(　C　)。

　　A風險承受能力是個人理財規劃和投資風險管理的重要考慮因素

　　B客戶往往需要金融理財師的專業指導與評估

　　C風險承受能力的評估是為了讓客戶接受金融理財師的意見

　　D金融理財師的角色是幫助客戶認識自我，以做出客觀的評估和明智的決策

　　6下列關于商業銀行和客戶在理財顧問服務中角色的說法，正確的是(　B　)。

　　A商業銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

　　B商業銀行只提供建議，最終決策權在客戶

　　C客戶提供建議并作出決策，商業銀行不參與

　　D客戶只提供建議，最終決策權在商業銀行

　　7(B　)是反映企業特定會計期間經營成果的報表。

　　A資產負債表

　　B利潤表

　　C財務狀況變動表

　　D現金流量表

　　8現金管理是對現金和流動資產的日常管理，下列關于現金管理的目的，說法錯誤的是(　C　)。

　　A滿足應急資金的需求

　　B滿足未來消費的需求

　　C保障家庭生活的安全、穩定

　　D滿足財富積累的需求

　　9下列(　C　)不屬于制訂保險規劃的原則

　　A量力而行的原則

　　B轉移風險的原則

　　C效益最大化原則

　　D分析客戶保險需要的原則

　　10以下關于現金、消費管理的說法，錯誤的是(A　)。

　　A現金管理包括對固定資產和流動資產的日常管理

　　B滿足急需資金的需要是現金管理的目的之一

　　C消費的合理性只有相對標準

　　D預測年度收入是現金預算編制程序之一

　　11失業保障月數等于(C　)。

　　A儲蓄動力+開源節流的努力方向

　　B(可變現資產+保險理賠金-現有負債)÷基本費用

　　C存款、可變現資產或凈資產÷月固定支出

　　D年度收入一年儲蓄目標

　　12下列反映企業所有者權益獲取利潤水平的指標是(　A　)。

　　A凈資產收益率

　　B資產收益率

　　C應收賬款周轉率

　　D銷售凈利率

　　13王小姐，27歲，月薪3000元，單身，有社會醫療保險，無家庭負擔，自己想存錢但自我控制能力不強，花銷較大，她想通過購買某種或某些保險，強迫自己儲蓄一部分錢，以備不時之需，根據客戶情況，下列合適的保險規劃是(D　)。

　　A責任保險

　　B財產保險

　　C意外保險

　　D人身保險，且以壽險為主

　　14如果理財規劃師認為未來幾年宏觀經濟將出現通貨膨脹率較低、利率也.較低的情況，向客14戶提出的建議中(C )是最合理的。

　　A將股票全部賣出

　　B大量買入長期債券

　　C將債券基金轉換成股票基金

　　D將股票基金轉換成債券基金

　　15個人客戶眾多并且分散，單筆服務金額較小，但總體規模較大，同時個人客戶需求與經濟波動的關聯度低。這體現了商業銀行個人理財業務(　A　)。

　　A需求的分散性與低風險性

　　B需求的廣泛性與動態性

　　C需求的交融性和與放開性

　　D需求的差異性與層次性

　　16以下不屬于個人/家庭資產項目的是(　D　)。

　　A收藏品

　　B汽車

　　C按揭房產

　　D租借的房屋

　　17客戶提出要辦理財產保險，屬于客戶的(　C　)理財需求。

　　A人員保護

　　B收入保護

　　C資產保護

　　D債務減免

　　18客戶理財目標按時間的長短可以劃分為短期目標、中期目標和長期目標，下列理財目標不屬于短期目標的是(D )。

　　A債務負擔最小化

　　B投資股票市場

　　C控制開支預算

　　D籌集資金購買汽車

　　19對銀行理財從業人員而言，客戶最重要的非財務信息是(D　)。

　　A資產和負債

　　B收入與支出

　　C房地產升值預期

　　D客戶風險厭惡系數

　　20關于理財顧問服務特點的描述，不正確的有(　D　)。

　　A主體是商業銀行

　　B服務的目的是實現客戶資產增值

　　C是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財建議

　　D是商業銀行按客戶的委托授權進行投資和資產管理

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