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　　判斷題

　　1、外部環境對內部控制的影響更多體現的是約束和規范，所以應當把它作為銀行內部控制系統的組成部分。(　)

　　2、不相容職務分離控制要求商業銀行應當全面系統地分析、梳理業務流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實施相應的分離措施，形成相互制約的崗位安排。(　)

　　3、信息與溝通是指商業銀行及時、準確、完整地收集整理與經營管理相關的各種內外部信息，并借助信息技術，促使這些信息以恰當的方式在各個層級之間進行及時傳遞、有效溝通和正確使用的過程。(　)

　　4、合規的前提是界定和確認規則與準則的范圍。(　)

　　5、商業銀行的高級管理層對構建高效合規風險管理體系以確保銀行合規負有最終責任。(　)

　　6、商業銀行合規風險管理實質上就是銀行內部被動管理合規風險的一個靜態過程。(　)

　　7、合規文化是指銀行機構為避免遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失或聲譽損失， 自上而下地建立起一種普遍意識、道德標準和價值取向，以從精神方面確保其各項經營管理活動始終符合法律法規、自律組織約定以及內部規章的要求。(　)

　　8、現場走訪包括內部分行走訪和監管機構走訪。(　)

　　9、首席審計官由審計委員會任命并納入銀行高級管理人員任職資格核準范圍，其崗位變動要事前向中國銀監會報告。(　)

　　10、監事會應對違反職業道德規范和其他違法行為的內部審計部門負責人和直接責任人追究責任。(　)

　　1、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查內部控制的基本要素。外部環境對內部控制的影響更多體現的是約束和規范，但不能把它作為內部控制系統的組成部分，因為它超出了銀行的控制范圍，而內部環境是直接造成內部控制形式和內容差異的根本原因，并被視為內部控制的基本構成要素。參見教材P196。

　　【該題針對“內部控制的基本要素”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查不相容職務分離控制。不相容職務分離控制要求商業銀行應當全面系統地分析、梳理業務流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實施相應的分離措施，形成相互制約的崗位安排。參見教材P198。

　　【該題針對“內部控制的基本要素”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查信息與溝通。信息與溝通是指商業銀行及時、準確、完整地收集整理與經營管理相關的各種內外部信息，并借助信息技術，促使這些信息以恰當的方式在各個層級之間進行及時傳遞、有效溝通和正確使用的過程。參見教材P200。

　　【該題針對“內部控制的基本要素”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查合規管理概述。合規的前提是界定和確認規則與準則的范圍。參見教材P204。

　　【該題針對“合規管理概述”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查合規管理體系。商業銀行的董事會對構建高效合規風險管理體系以確保銀行合規負有最終責任。參見教材P206。

　　【該題針對“合規管理概述”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查合規管理的流程。商業銀行合規風險管理實質上就是銀行內部主動管理合規風險的一個動態過程。參見教材P209。

　　【該題針對“合規管理的流程”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查合規文化的概念。合規文化是指銀行機構為避免遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失或聲譽損失，自上而下地建立起一種普遍意識、道德標準和價值取向，以從精神方面確保其各項經營管理活動始終符合法律法規、自律組織約定以及內部規章的要求。參見教材P213。

　　【該題針對“合規文化建設”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查現場走訪。現場走訪包括內部分行走訪和監管機構走訪。參見教材P217。

　　【該題針對“內部審計”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查內部審計的組織架構和相關職權。首席審計官由董事會任命并納入銀行高級管理人員任職資格核準范圍，其崗位變動要事前向中國銀監會報告。參見教材P219。

　　【該題針對“內部審計”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查內部審計工作的考核與問責。董事會應對違反職業道德規范和其他違法行為的內部審計部門負責人和直接責任人追究責任。參見教材P221。

　　【該題針對“內部審計”知識點進行考核】

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