點擊查看：2019年中級銀行從業《個人理財》模考訓練匯總

　　21(　D　)應當根據理財計劃所涉及的交易工具的實際結算方式計算。

　　A期權限額

　　B交易限額

　　C結算前信用風險限額

　　D結算信用風險限額

　　22下列關于風險控制計劃的說法，不正確的是(　C　)。

　　A商業銀行的董事會和高級管理層應慎重決定商業銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財計劃

　　B商業銀行應明確每個理財計劃所能承受的風險程度

　　C商業銀行設立的可承受的風險程度是定性指標

　　D商業銀行應明確劃分相關部門或人員在理財計劃風險管理方面的權限與責任

　　23下列關于商業銀行銷售綜合理財產品的要求的說法，不正確的是(　B　)。

　　A建立銷售理財產品的分級審核批準制度

　　B采用至少包含止損限額的多重指標管理市場風險限額

　　C設置不低于5萬元人民幣的銷售起點金額

　　D建立必要的委托投資跟蹤審計制度

　　24根據(　B　)，個人理財業務從業人員分為理財經理和關系經理。

　　A對公司發展所作貢獻不同

　　B工作的側重點不同

　　C所從事個人理財業務管理運作方式不同

　　D個人理財業務從業人員的資質能力與工作業績

　　25(　A　)開辦需要批準的個人理財業務，應由其法人統一向中國銀行業監督管理委員會申請，由中國銀行業監督管理委員會審批。

　　A中資商業銀行(不包括城市商業銀行和農村商業銀行)

　　B城市商業銀行

　　C農村商業銀行

　　D外資獨資銀行

　　26下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是(　C　)。

　　A您的未來職業發展情況如何?

　　B您選擇股票的標準是什么?

　　C您是否曾經投資于成長型股票?

　　D您通常怎樣安排自己的富余資金?

　　27商業銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業務報告。年度報告和相關報表應于下一年度的(　B　)前報送中國銀行業監督管理委員會。

　　A.1月底

　　B.2月底

　　C.3月底

　　D.一季度

　　28客戶的需求首先是物質利益的滿足，這是商業銀行公關商談的( A　)。

　　A中心內容

　　B重點內容

　　C核心內容

　　D根本內容

　　29商業銀行應妥善保管與客戶簽訂的個人理財業務相關合同和各類授權文件，并至少(　C　)重新確認一次。

　　A每季度

　　B每半年

　　C每年

　　D2年

　　30商業銀行可以根據實際業務情況確定流動性風險的管理，但流動性風險限額應至少包括(　A　)。

　　A期限錯配限額

　　B止損限額

　　C期權限額

　　D風險價值限額

　　31個人理財業務年度報告應全面反映本年度(ABCD)。

　　A理財計劃的銷售情況

　　B投資情況

　　C收益分配情況

　　D個人理財業務的綜合收益情況

　　E涉及的法律訴訟情況

　　32銀行客戶關系管理系統通過(BCD)指標對客戶進行量化評價。

　　A信用度

　　B貢獻度

　　C忠誠度

　　D風險度

　　E重要性

　　33銀行在發行理財產品過程中，發布的產品目標客戶信息包括(　ADE　)。

　　A客戶的資產規模

　　B客戶從事的職業

　　C客戶的信譽情況

　　D客戶在銀行的等級

　　E客戶的風險承受能力

　　34銷售非保證收益理財計劃應向客戶提供(　ABD　)。

　　A預期收益率的測算方式

　　B預期收益率的測算依據

　　C國外合作信托機構的基本情況

　　D預期收益率有測算數據

　　E第三方合作協議

　　35理財產品銷售管理的內容包括(　AD　)。

　　A商業銀行應先調查客戶的財產狀況、投資經驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產品，將評估意見告知客戶雙方簽字

　　B客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時，但客戶堅持要求購買的，商業銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業銀行的意見

　　C商業銀行應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推薦銷售此類產品

　　D商業銀行應向有意購買產品的客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本常識

　　E商業銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

　　36商業銀行申請開展個人理財業務，應當向中國銀行業監督管理委員會報送的材料包括(ABCDE)。

　　A有商業銀行負責人簽署的申請書

　　B擬申請業務介紹

　　C業務實施方案

　　D商業銀行內部相關部門的審核意見

　　E中國銀行業監督管理委員會要求的其他文件和資料

　　37商業銀行對個人理財業務的季度統計分析報告，應至少包括以下(ABCDE)內容。

　　A當期開展的所有個人理財業務簡介及相關統計數據

　　B當期推出的理財計劃簡介

　　C當期理財計劃的收益分配和終止情況

　　D相關風險監測與控制情況

　　E涉及的法律訴訟情況

　　38商業銀行開展個人理財業務有下列(ABC)情形之一的，中國銀行業監督管理委員會可以依據相關規定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　A違規開展個人理財業務造成銀行或客戶重大經濟損失的

　　B泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的

　　C挪用單獨管理的客戶資產的

　　D違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品的

　　E將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的

　　39銀行代理理財產品銷售的基本原則有(AD)。

　　A適用性原則

　　B合法性原則

　　C銀行利益最大化原則

　　D客觀性原則

　　E客戶利益最大化原則

　　40銀行業從業人員面對客戶時，應遵循信息披露的原則，以下符合信息披露的行為有(BCE)。

　　A銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

　　B銀行職員以明確足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產品合約、被代理人信息

　　C銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

　　D銀行職員利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

　　E銷售人員在向客戶推薦非保本浮動收益理財計劃產品時，明確提示預期收益不同于保證收益，對產品涉及的風險進行充分的披露

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