2020中級銀行從業考試《法律法規》練習題匯總

　　1、我國銀行監管體制在()，銀行監管運行上有兩個特點：一是監管職責配置的部門化;二是監管運行機制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

　　A.初步確立階段

　　B.探索成形階段

　　C.改革調整階段

　　D.形成完善階段

　　正確答案是：A，

　　解析：我國銀行監管體制在初步確立階段，銀行監管運行上有兩個特點：一是監管職責配置的部門化;二是監管運行機制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

　　2、()是指將金融機構和金融市場一般按照銀行、證券、保險分為三個領域，分別設置專業的監管機構負責包括審慎監管在內的全面監管。

　　A.統一監管型

　　B.單一全能型

　　C.多頭監管型

　　D.“雙峰”監管型

　　正確答案是：C，

　　解析：多頭監管型是指將金融機構和金融市場一般按照銀行、證券、保險分為三個領域，分別設置專業的監管機構負責包括審慎監管在內的全面監管。

　　3、()構成了我國銀行業實際監管工作中的依據和準繩。

　　A.法律

　　B.行政法規

　　C.法律、行政法規

　　D.部門規章和規范性文件

　　正確答案是：D，

　　解析：部門規章和規范性文件構成了實際監管工作中的依據和準繩。

　　4、()是指監管部門對銀行市場運行狀況進行系統、及時地信息收集和信息處理，以維護市場秩序和防范市場風險。

　　A.銀行監督

　　B.銀行管理

　　C.銀行自律

　　D.銀行監管

　　正確答案是：A，

　　解析：銀行監管是指監管部門對銀行市場運行狀況進行系統、及時地信息收集和信息處理，以維護市場秩序和防范市場風險。

　　5、()是指監管部門依法對轄內銀行機構及市場進行管理，對銀行機構及其經營活動實行領導、組織、協調和控制等。

　　A.銀行監管

　　B.銀行監督

　　C.銀行管理

　　D.銀行自律

　　正確答案是：C，

　　解析：銀行管理是指監管部門依法對轄內銀行機構及市場進行管理，對銀行機構及其經營活動實行領導、組織、協調和控制等。

　　6、自律組織對會員的日常業務活動進行監管，其內容包括()。

　　A.對會員財務狀況的檢查

　　B.對其業務活動進行指導

　　C.協調會員之間的關系

　　D.對會員業務執行情況的檢查

　　E.對欺詐客戶、操縱市場等違法違規行為進行調查處理

　　正確答案是：B,C,E，

　　解析：自律組織對其會員的監管一般有兩種方式：一是對會員每年進行一次例行檢查，包括對會員的財務狀況、業務執行情況、對客戶的服務質量等的檢查;二是對會員的日常業務活動進行監管，包括對其業務活動進行指導，協調會員之間的關系，對欺詐客戶、操縱市場等違法違規行為進行調查處理。

　　7、國際上主要金融監管的體制包括()。

　　A.統一監管型

　　B.分散監管型

　　C.一頭監管型

　　D.多頭監管型

　　E.“雙峰”監管型

　　正確答案是：A,D,E，

　　解析：國際上主要金融監管的體制包括統一監管型、多頭監管型和“雙峰”監管型。

　　8、巴塞爾委員會的職責是()。

　　A.加強全球銀行業的監管標準

　　B.加強全球銀行業的監督管理

　　C.加強全球銀行業的管理實踐

　　D.旨在提升金融體系的穩定性

　　E.旨在提升金融體系的收益性

　　正確答案是：A,B,C,D，

　　解析：巴塞爾委員會的職責是加強全球銀行業的監管標準、監督管理和管理實踐，旨在提升金融體系的穩定性。

　　9、銀行業監管法律中，《中華人民共和國銀行業監督管理法》是一部專門的行業監督管理法，明確界定了我國銀行業監管的目標、原則和職責等。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A，

　　解析：銀行業監管法律中，《中華人民共和國銀行業監督管理法》是一部專門的行業監督管理法，明確界定了我國銀行業監管的目標、原則和職責等。

　　10、德國是最早建立獨立的綜合金融監管機構的國家。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　正確答案是：A，

　　解析：德國是最早建立獨立的綜合金融監管機構的國家。

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