5.4 操作風(fēng)險監(jiān)測與報告

　　5.4.1 風(fēng)險監(jiān)測

　　1.風(fēng)險誘因/環(huán)節(jié)

　　2.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

　　關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的選擇應(yīng)遵循以下四個原則：

　　① 相關(guān)性

　　② 可測量性

　　③ 風(fēng)險敏感性

　　④ 實用性

　　確定關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的三個步驟為：

　　第一步，了解業(yè)務(wù)和流程;

　　第二步，確定并理解主要風(fēng)險領(lǐng)域;

　　第三步，定義風(fēng)險指標(biāo)并按其重要程度進行排序，確定主要的風(fēng)險指標(biāo)。

　　根據(jù)操作風(fēng)險的識別特征，操作風(fēng)險關(guān)鍵指標(biāo)包括包括人員風(fēng)險指標(biāo)、流程風(fēng)險指標(biāo)、系統(tǒng)風(fēng)險指標(biāo)和外部風(fēng)險指標(biāo)。

　　① 人員在當(dāng)前部門的從業(yè)年限

　　② 員工人均培訓(xùn)費用

　　③ 客戶投訴占比

　　④ 失敗交易數(shù)量占比

　　⑤ 柜臺平均工作量

　　⑥ 交易結(jié)果和財務(wù)核算結(jié)果間的差異

　　⑦ 前后臺交易不匹配占比

　　⑧ 系統(tǒng)故障時間

　　⑨ 系統(tǒng)數(shù)量

　　⑩ 反洗錢警報占比