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　　流動性風險管理方法

　　商業銀行負債的流動性需求 = 0.8 ×(敏感負債 - 法定儲備)+ 0.3 ×(脆弱資金 - 法定儲備)+0.15 ×(核心存款- 法定儲備);

　　商業銀行總的流動性需求。商業銀行在一定時期內總的流動性需求是在貸款、存款對流動性需求的基礎上綜合得出：

　　商業銀行總的流動性需求 = 負債流動性需求 + 貸款流動性需求

　　流動性風險管理方法

　　根據現金流量計算特定時段內商業銀行的流動性缺口。

　　計算公式：

　　預期特定時段內的流動性缺口 = 最好狀況的概率 ×(最好狀況的預計頭寸剩余或不足)+正常狀況的概率 ×(正常狀況的預計頭寸剩余或不足)+ 最壞狀況的概率 ×(最壞狀況的預計頭寸剩余或不足)

　　對外幣的流動性風險管理

　　答：針對外幣的流動性風險管理，高級管理層應當首先明確外幣流動性的管理架構，可以選擇將流動性管理權限集中在總部或分散到各分行，但都應賦予總部最終的監督和控制全球流動性的權力;其次是制訂各幣種的流動性管理策略。

　　商業銀行應當制定外匯融資能力受到損害時的流動性應急計劃，通常包括兩種方式：

　　-使用本幣資源并通過外匯市場將其轉為外幣，或使用該外匯的備用資源。

　　-管理者可根據某些外幣在流動性需求中占有較高比例的情況，為其建立單獨的備用流動性安排。

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