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　　操作風險的監管規則

　　1.國際監管規則

　　操作風險主要是巴塞爾委員的監管規則，主要有《有效銀行監管的核心原則》、《操作風險管理》、《操作風險管理與監管的穩健辦法》、《巴塞爾新資本協議》等文件。

　　2003年2月，巴塞爾委員會推出了《操作風險管理與監管的穩健辦法》，這是規范商業銀行操作風險管理體系建設的指導性文件，該文件有十條原則，從內部控制環境、風險管理、監管和信息披露四個方面闡明操作風險管理體系的主要構成要素。

　　巴塞爾委員會于2004年正式頒布實施《巴塞爾新資本協議》(A New Capital Adequacy Framework)，提出了以三大支柱——資本充足率、監管部門監督檢查和市場紀律為主要特點的資本監管框架，將操作風險、信用風險和市場風險一起構成第一支柱——最低資本要求的三個組成部分，同時在第一支柱的闡述中，其系統性超過了市場風險的描述。

　　《巴塞爾新資本協議》對操作風險的定義已經被業內外人士普遍接受，其提供的基本指標法、標準法和高級計量法等三種方法已經成為商業銀行計量操作風險的發展目標。

　　2.國內監管規則

　　操作風險主要執行的是銀監會的一系列監管規定，主要有《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(“操作風險13條”)、《商業銀行操作風險管理指引》、《商業銀行資本管理辦法(試行)》等文件。

　　2012年6月，在總結中國商業銀行風險監管經驗的基礎上，銀監會制定出臺了《商業銀行資本管理辦法(試行)》，其中對操作風險經濟資本計量進行系統的規定，包括管理架構、政策制度、數據管理、信息系統、成果應用等方面。

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