2 銀行業相關法律法規(25%)

　　2.1 銀行業監管及反洗錢法律規定

　　2.1.1 《中國人民銀行法》相關規定

　　�r 中國人民銀行的直接檢查監督權

　　�r 中國人民銀行的建議檢查監督權

　　�r 中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權

　　2.1.2《銀行業監督管理法》相關規定

　　�r 《銀行業監督管理法》的適用范圍

　　�r 《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定

　　2.1.3 違反有關法律規定的處罰措施

　　�r 刑事責任

　　�r 行政處罰

　　�r 行政處分

　　�r 相關的處罰措施

　　2.1.4反洗錢法律制度

　　�r 洗錢概述

　　�r 《中華人民共和國反洗錢法》

　　�r 《金融機構反洗錢規定》

　　�r 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　�r 違反反洗錢規定的法律責任

　　2.2 銀行主要業務法律規定

　　2.2.1存款業務法律規定

　　�r 存款及其辦理原則

　　�r 存款業務的基本法律要求

　　�r 對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序

　　�r 存款利率的法律管制

　　�r 存單糾紛案件的認定與處理

　　�r 存款合同

　　2.2.2授信業務法律規定

　　�r 授信原則

　　�r 授信審核

　　�r 貸款法律制度

　　2.2.3銀行業務禁止性規定

　　�r 商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止

　　�r 對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止

　　�r 同業拆借業務的禁止

　　2.2.4銀行業務限制性規定

　　�r 對同一借款人貸款的限制

　　�r 對關系人發放擔保貸款的限制

　　�r 對相關金融業務和直接投資的限制

　　�r 對結算業務的限制

　　2.3 民商事法律基本規定

　　2.3.1民事權利主體

　　�r 民事權利主體的概念

　　�r 自然人

　　�r 法人

　　�r 非法人組織

　　2.3.2民事法律行為和代理

　　�r 民事法律行為

　　�r 代理及其種類

　　2.3.3擔保法律制度

　　�r 擔保法律制度概述

　　�r 物權法

　　�r 抵押

　　�r 質押

　　�r 保證

　　�r 留置

　　2.3.4公司法律制度

　　�r 《公司法》概述

　　�r 公司設立制度

　　�r 公司資本制度

　　�r 公司的組織機構

　　�r 公司終止制度

　　2.3.5破產法律制度

　　�r 《企業破產法》概述

　　�r 《企業破產法》的實體性規定

　　�r 破產程序

　　�r 破產財產的分配

　　2.3.6票據法律制度

　　�r 《票據法》概述

　　�r 票據的功能

　　�r 票據行為

　　�r 票據權利

　　�r 票據喪失的補救措施

　　2.3.7合同法律制度

　　�r 合同的概念及特征

　　�r 合同的訂立

　　�r 合同的生效

　　�r 合同的履行

　　�r 違約責任

　　2.4 金融犯罪及刑事責任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　�r 金融犯罪的概念

　　�r 金融犯罪的種類

　　�r 金融犯罪的構成

　　2.4.2 破壞金融管理秩序罪

　　�r 危害貨幣管理罪

　　�r 破壞金融機構組織管理罪

　　�r 破壞銀行管理罪

　　2.4.3金融詐騙罪

　　�r 集資詐騙罪

　　�r 貸款詐騙罪

　　�r 信用證詐騙罪

　　�r 信用卡詐騙罪

　　�r 票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　�r 保險詐騙罪

　　�r 有價證券詐騙罪

　　2.4.4銀行業相關職務犯罪

　　�r 職務侵占罪

　　�r 挪用資金罪

　　�r 非國家工作人員受賄罪

　　�r 簽訂、履行合同失職被騙罪