第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　5.1 中國人民銀行監(jiān)督管理措施相關規(guī)定

　　1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議正式通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》(以下簡稱《中國人民銀行法》)，并于通過之日公布實施。2003年12月27日，進行修改，此次修改共計25處，修改后的條文增加至五十三條。

　　修訂的重點是將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構;中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護幣值的穩(wěn)定以及對金融市場進行宏觀調控，促進金融市場的繁榮發(fā)展。

　　5.1.1 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權

　　1. 執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為;

　　2. 與中國人民銀行特種貸款有關的行為;

　　3. 執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為;

　　4. 執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為;

　　5. 執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為;

　　6. 執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為;

　　7. 代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為;

　　8. 執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為;

　　9. 執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為。

　　5.1.2 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權

　　中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起三十日內予以回復。

　　5.1.3 中國人民銀行在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權

　　《中國人民銀行法》第三十四條規(guī)定，當銀行業(yè)金融機構出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務院批準，有權對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。

　　第三十五條規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要的資產負債表、利潤表以及其他財務會計、統(tǒng)計報表和資料。

　　由于銀行業(yè)監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構具有的機構監(jiān)管權并不排斥中國人民銀行對金融機構的功能監(jiān)管權，并且兩者的劃分在現(xiàn)實操作中非常清晰。