2010銀行從業資格考試《基礎知識》專項習題：銀行資本的作用

　　1. 銀行資本的作用( )。

　　A. 滿足銀行正常經營對長期資金的需要

　　B. 吸收損失

　　C. 限制銀行業務過度擴張和承擔風險

　　D. 維持市場信心

　　E. 為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力

　　答案：ABCDE

　　解釋：與一般企業相比，銀行突出特點是高負債經營，自有資本較少。故銀行資本發揮著更重要的作用：( l )滿足銀行正常經營對長期資金的需要;( 2 )吸收損失;( 3 )限制銀行業務過度擴張和承擔風險;( 4 )維持市場信心;( 5 )為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力。

　　2. 根據金融犯罪的行為方式的不同來區分，金融犯罪包括( )。

　　A. 銀行人員職務犯罪

　　B. 偽造型金融犯罪

　　C. 利用便利型金融犯罪

　　D. 規避型金融犯罪

　　E. 詐騙型金融犯罪

　　答案：BCDE

　　解釋：關鍵詞：“行為方式”根據金融犯罪的行為方式的不同分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、規避型金融犯罪。而A 屬于按金融犯罪實施主體不同來劃分的。除此之外還有針對銀行的犯罪。

　　3. 銀行業協會的職能包括()。

　　A. 維權

　　B.協調

　　C. 服務

　　D.經營

　　E. 自律

　　答案：ABCE

　　解釋：銀行業協會不能經營

　　4 . 銀行的風險管理流程包括( )。

　　A. 風險識別

　　B. 風險控制

　　C. 風險計量

　　D. 風險監察

　　E. 風險監測

　　答案：ABCE

　　解釋：銀行風險管理的流程順序是：風險識別—風險計量—風險監測—風險控制。

　　5 . 下列關于反洗錢敘述正確的是()。

　　A. 金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務

　　B. 各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作

　　C. 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

　　D. 只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報

　　E. 任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報

　　答案：ACE

　　解釋：B 《金融機構反洗錢規定》 規定：人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。

　　D 任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。