2010銀行從業資格考試《基礎知識》專項習題：反洗錢

　　第1題

　　銀行業從業人員的下列行為中，不屬于“反洗錢”規定的是()。

　　A:熟知銀行反洗錢業務

　　B:保守所在機構商業秘密，保護客戶隱私

　　C:在保護客戶隱私同時，及時按照要求報告大額交易

　　D:在保護客戶隱私同時，及時按照要求報告可疑交易

　　正確答案：B

　　B項屬于保護商業秘密，保護客戶隱私規定。

　　第2題

　　客戶張某給某銀行信貸員小李出示了市科委頒布的獲獎證書復印件，小李據此簽訂了同意貸款的個人意見，小李的行為違反了()。

　　A:了解客戶

　　B:公平對待

　　C:風險提示

　　D:授信盡職

　　正確答案：D

　　張某沒有進行必要實地調查，在無可信材料下，對授信工作提供意見和建議，屬于違反授信盡職原則行為。

　　第3題

　　債權人行使撤銷權時的必要費用，由( )承擔。

　　A:債權人

　　B:債務人

　　C:擔保人

　　D:無權代理人

　　正確答案：B

　　第4題

　　為滿足企業規劃決策、經營管理需要，收集、記錄、分析企業內部的財務及非財務信息，并主要呈報給企業內部經營管理者的會計活動稱為( )。

　　A:成本會計

　　B:基礎會計

　　C:財務會計

　　D:管理會計

　　正確答案：D

　　第5題

　　與通常的審批程序相比，破產程序實行的是()。

　　A:程序優先

　　B:兩審終審

　　C:先裁后審

　　D:一審終審

　　正確答案：D

　　第6題

　　根據《公司法》的規定股份有限公司采取募集方式設立的，注冊資本為()。

　　A:在公司登記機關登記的個體股東貨幣出資額

　　B:在公司登記機關登記的全體股東貨幣出資額

　　C:在公司登記機關登記的實收股本總額

　　D:在公司機關登記的出資最多的股東出資額

　　正確答案：C

　　第7題

　　銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核準，屬于監管措施中的( )。

　　A:市場準入

　　B:監管談話

　　C:非現場監管

　　D:信息披露監管

　　正確答案：A